金融虎讯 9月2日消息，近日，捷越联合旗下P2P平台向上金服因逾期遭到大量出借人的投诉，主要涉及平台逾期半年多未兑付且并未公布兑付方案等内容。近两日，北京市东城区金融服务办公室在回复出借人投诉时表示，针对不回款的问题，将督促平台主动与投诉人沟通，协商进行解决。如合法权益受到损害，请投诉人及时通过司法部门解决。
根据投诉内容显示，8月25日，一名“向上金服”平台的出借人投诉称，其已投资本金47万余元均已到期，平台已经逾期半年多未兑付，并停止债转和发新标，且未公开公司的数据信息和下一步的兑付方案。8月29日，另一名出借人投诉表示，其有61万余元及利息没有兑付，平台没出方案有没有解释。这名出借人诉称，该平台以疫情等理由要求到期出借人转投免排队max项目，但到期仍然不予兑付。还有一名投诉人称，在向上金服出借12万多，目前逾期半年多，希望监管可督促向上金服及时推出和执行兑付方案。此外，还有投诉称，今年1月底，平台借着疫情为借口，不予兑付资金，至今已逾期四个多月，仍然只兑付到1月31日。
9月2日上午，北京市东城区人民政府在答复内容中表示，8月29日区金融办收到网格件，于9月1日派东城区金融服务办金融工作协调科陈同志开展工作，第一时间核实“北京证大向上金服信息服务有限公司”相关情况。经核实“北京证大向上金服信息服务有限公司”注册地在北京市东城区朝阳门银河SOHO中心B座17层。电话回访中，我办告知投诉人，东城区金融服务办公室不是P2P网贷机构的法定监管部门，不存在不作为行为，针对不回款的问题，将督促平台主动与投诉人沟通，协商进行解决。如合法权益受到损害，请投诉人及时通过司法部门解决。
金融虎注意到，根据黑猫投诉数据显示，截至9月2日下午16时，向上金服投诉量达610条，投诉大多为平台“严重逾期不回款”等相关内容。针对近期大量的用户投诉，向上金融方面则并未跟进处理回复。该平台最新的一条回复时间为2020年1月9日，一位匿名用户投诉称“理财到期，退出半年才到百分之75”，向上金服在回复中表示，关于反馈的问题，非常重视也会第一时间反馈核实，但因考虑涉及账户隐私问题，还请致电唯一官方指定客服热线。
同时，在捷越联合相关的投诉页面下，一名向上金服用户于今日诉称，平台逾期不兑付其本金86.95万元，且无公告无兑付方案。
据向上金服官网介绍，向上金服全称北京证大向上金融信息服务有限公司，于2013年8月正式上线运营，平台以互联网为主要渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。运营数据显示，截至9月1日，向上金服累计总交易额达557亿余元，借贷余额26.68亿元，利息余额为2.93亿元。其逾期数据在截至2020年6月30日，则均显示为0，累计代偿金额为7.07亿元。另值一提的是，在今年6月份的平台运营回顾中，向上金服还表示，其截至6月底已配合完成北京市第四轮行政核查。
天眼查APP信息显示，北京证大向上金融信息服务有限公司成立于2013年7月23日，注册资本1亿元，法人为袁成龙，系北京捷越联合信息咨询有限公司全资子公司。股权穿透后，马晓军间接持股比例为47.12%，戴志康间接持股比例达29.38%。公开资料显示，袁成龙系向上360联合创始人、CEO。马晓军为捷越联合创始人。
需要指出的是，戴志康系证大财富、捞财宝案的主角。2019年9月1日，警方公告戴志康等人通过旗下捞财宝线上理财平台、证大财富线下理财门店，向不特定社会公众非法吸收存款。今年3月26日，戴志康等5人集资诈骗一案被上海市人民检察院第一分院受理。根据警方今年3月16日通报显示，戴志康等24名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪依法移送检察机关审查起诉。公安机关已初步追缴现金10亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。其中的变化是，戴志康等5人的定性从非吸变更为集资诈骗。
此外，捷越联合的业务范围涵盖财富管理咨询服务、信用数据整合、信用风险评估与管理、融资租赁以及包括信用借款、保理、房产抵押借款等在内的信息咨询服务。此前，捷越联合曾数次因“涉嫌无金融许可经营”被地方监管点名。今年3月，捷越联合等15家公司被云南省普洱市防范和处置非法集资工作领导小组办公室进行公示。此外，捷越联合荣成、威海分公司也曾被地方监管点名提示非法集资风险。
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