招商银行又双叒叕被罚了，这次是南通分行

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撰稿|浑水研究院市值研究中心 李肖

招商银行又双叒叕被罚了。

1月27日，南通银保监分局公布一则处罚显示，招商银行股份有限公司南通分行（以下简称“招商银行南通分行”）未在保险中介信息系统中为三名已转岗员工注销保险执业登记。

依照相关监管规定，监管部门决定对招商银行南通分行予以警告并处罚款1万元的行政处罚。

今年以来，招商银行各地分行频被罚，南京分行1月初刚被罚过，南通分行又续上了。

警告并罚款一万元

根据处罚决定书，截至现场检查日（2020年10月10日），招商银行南通分行未在保险中介信息系统中为三名已转岗员工注销保险执业登记。上述行为有内部转岗文件、系统截屏等证据证明。

上述未及时注销执业登记的行为违反了《保险销售从业人员监管办法》第十八条的规定：有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：

（一）保险销售从业人员离职的；

（二）保险销售从业人员的资格证书被注销的；

（三）保险销售从业人员因其他原因终止执业的；

（四）保险公司、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。

同时根据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条：保险公司、保险代理机构违反本办法第十三条、第十五条、第十八条、第二十条至第二十三条、第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

两年多以前曾被罚50万

招商银行南通分行上一次被罚要追溯到两年多以前。

2018年9月10日，银监会南通监管分局公布处罚决定书显示，该分行员工行为管理不到位，内部控制严重违反审慎经营规则。

其中，黄海燕在担任招商银行南通分行营业部副总经理及零售信贷部总经理期间、徐宁在担任招商银行南通分行营业部总经理期间，未能有效落实案件防控工作责任制，对部门员工异常行为长期失察，应承担管理责任。

南通监管分局依法对南通分行罚款人民币50万元，对工作人员作出警告。

银行官网显示，2008年3月29日，招商银行南通分行在南通设立。2015年5月，招商银行南通分行升格为直属总行管理的一级分行，成为继南京、苏州、无锡后江苏省内第四家一级分行，也是南通地区股份制商业银行中唯一一家一级分行。

目前，南通分行辖下共有网点14家，员工近700人。截至2019年12月末，招商银行南通分行资产规模、自营存款、自营贷款分别达到382.48亿元、265.33亿元和274.11亿元。

多地分行频遭罚

就在不久前，招商银行南京分行也因为一违规行为被罚。

今年1月7日，江苏银保监局公布的行政处罚决定书显示，招商银行股份有限公司南京分行因欺骗投保人，被处罚款12万元。

经查，招商银行南京地区代理销售两款保险产品的双录视频中，销售人员将保险产品介绍为“无风险”或者“保本”，共涉及4笔代销保险业务。销售人员向投保人介绍万能型保险最低保底利率5%，而该产品实际最低保证利率为2.5%，涉及1笔代销保险业务。

一个月不到，仅江苏就有两地分行被罚，全国范围来看，招商银行“招伤体质”非常显眼。

今年1月11日，内蒙古银保监局发布行政处罚信息公开表，因印章管理不规范、内部控制存在风险隐患，招商银行呼和浩特分行被罚款20万元。

2020年12月30日，因被查获“贴现资金流向监控不到位”“贴现资金用于还旧借新”等违法违规行为，聊城银保监分局向招商银行开出35万元罚单。

2020年12月31日，因信贷管理不到位、信贷资金被挪作他用；向未落实放款条件的企业发放流动资金贷款，银保监会徐州监管分局决定对招商银行徐州分行罚款50万元。

此外，仅在2020 年12月单月，招商银行还有宁波分行、盐城分行因违规行为被处以不同程度处罚。

眼瞅着快过年了，衷心希望招商银行能够吸取教训改正问题，让监管部门省省心吧。

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