3.5亿私募基金陷兑付危机 事件迎来新进展：相关监管部门已对涉事公司进行调查，其国有股东昨日向投资者发出《信访事项受理告知书》。
广州汇垠天粤股权投资基金管理有限公司（以下简称“广州汇垠天粤公司”）2月9日分别向“华联汇垠稳健6号私募投资基金”（以下简称“6号基金”）和“华联汇垠稳健8号私募投资基金（以下简称“8号基金”）的投资者发出《信访事项受理告知书》。
告知书显示，广州汇垠天粤公司已受理上述两只基金的信访事项，并将于2021年3月19日答复投资者。
奥一全媒体此前曾报道，上述两只私募股权投资基金，都是华联汇垠股权投资基金管理（横琴）有限公司（以下简称“华联汇垠公司”）的产品。
图片来自天眼查
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华联汇垠公司成立于2016年，是由广州产业投资基金管理有限公司和北京华联集团投资控股有限公司共同发起。广州汇垠天粤公司是华联汇垠公司股东。
兑付逾期、资金去向不明，投资者“讨说法”
从去年9月份开始，两只基金先后出现“兑付逾期”的情况，涉及30多位投资者，“被套”金额约3.5亿元。记者在调查中发现，6号基金产品“兑付逾期”背后，更是存在着“资金去向不明”“管理人无风险预警”“销售人员夸大产品收益”等诸多问题。
据“6号基金”投资者李小姐反映，华联汇垠公司的销售人员曾在宣传该产品时，称：“底层项目位于天津市中心核心地段，高端楼盘将供不应求。就算楼盘建不成，还有劣后方兜底，而且那块地的价值足以偿还你们的本金。”暗示该产品“稳赚不赔”。
“6号基金”投资亮点
2020年9月，李小姐投资一百万元购买了“6号基金”，之后不到一个月，产品就出现“逾期兑付”的情况，不但没按约“分红”，甚至连到期的本金也“未能兑付”。为何会突然这样？李小姐称，基金管理人华联汇垠公司的回复是“因为疫情的原因导致项目延期。”但实际情况确是，“6号基金”投资的“底层项目”已被抵押。
投资人从一份公告中意外发现：天科中为及天津龙德已于2019年1月以及2019年10月通过债务重组的方式已将正在开发的土地抵押给四川金融控股集团有限公司旗下的四川发展资产管理有限公司，并套出债权转让款2.1亿元。相关公告同时显示“项目建设工程规划许可证一直未能办理完成”。
这对于包括李小姐在内的多名投资人来说无疑是“晴天霹雳”。“网上卷款跑路的基金公司太多了！”投资者们无限焦虑，“积攒多年的血汗钱还能讨回来吗？”“底层项目被抵押，出了这么大的事，基金管理人不会不知道，为何没风险预警，反而还继续吸纳投资？”
据投资者介绍，就以上问题，华联汇垠公司曾于2021年1月11日召开“投资者大会”，并提供了两种解决方案均未获认可。投资人认为“华联汇垠参会方并未就核心问题给出有效回应”。
投资人关心的问题包括：
“6号基金”募集的钱用去哪里了？
目前基金托管账户余额仅剩约330万元，而包括李小姐在内的18名投资人共计投入2.47亿元，这笔资金投入项目了吗？
底层项目被抵押“套出债权转让款”2.1亿元去了哪里？
“6号基金”早在2020年6月就出现“无法兑付”的情况，但华联汇垠公司在此之后仍继续吸纳投资者的资金高达1000多万元，为何现在托管账户余额只剩下约330万元？
还有投资者质疑托管行（广州农商银行）“没有履行监管义务”。对此，记者曾致电广州农商银行，对方称正调查中稍后回复。记者另外从一名内部工作人员处了解到，“在这件事件里面我们（广州农商银行）没有责任，因为我们只是按照和华联汇垠签订的协议内容执行，保证资金汇入到指定的账户中，至于汇入到账户之后资金拿去作了什么用途，这不是我们的监管范围。”他透露称:“之前也有投资者想要过来查看转账流水的具体信息，但是按照合同内容，须获得华联汇垠公司授权后才给查的，这是规定。”
股权投资的私募基金变成“保本付息的借款”？
除资金去向成谜，“6号基金”的产品属性也颇值得推敲。据产品说明书显示，“6号基金”属于股权私募基金。基金管理人与“6号基金”投资者之间签订了《华联汇垠稳健6号私募投资基金合同》及《华联汇垠稳健6号私募投资基金认购书/申购书》，当中约定申请人所投资金用于增资天津天科中为科技发展有限公司，最终用于收购中钢集团持有的天津龙德有限公司剩余50%股权及配套资金。其中华联汇垠与投资人约定基金存续期为12个月，业绩基准利率为9.2%/年，收益分配日为自基金成立之日起的当年的10月及次年4月第15日。
据李小姐介绍，她认购“6号基金”的同时，华联汇垠公司的销售人员还要求其签署了一份“私募基金份额元转让协议”，将所持基金份额转让给国商网联（天津）信息技术有限公司（以下简称“国商网联公司”），自己花钱投资的项目，为何要转让给一家连人都没见过的陌生公司？李小姐称，当时销售人员介绍说转让的目的是“国商网联公司可以为投资者保本付息。”
记者从李小姐提供的“私募基金份额元转让协议”中看到，由国商网联公司回购投资者所持的基金份额，转让价款为“标的基金份额初始投资本金以及标的基金份额投资本金按照预期收益率9.2%／年计算尚未分配的预期收益”，转让价款中约定的尚未分配的预期收益的计算利率与《华联汇垠稳健6号私募认购书/申购书》约定的利率一致，且没有作出任何与项目相关的回购条件，仅为到期还本付息。另据投资人介绍，在6号基金出现兑付困难前，投资者一直有收“分红”（年化利率为9.2%）。
这么看起来，6号基金的项目实际就是一个保本付息的借款？记者就上述问题，多次联络广州华联汇垠公司，目前尚未得到有效回应。据投资人反映，相关监管部门日前曾进入广州华联汇垠公司进行调查，记者将继续跟进调查结果。
奥一全媒体记者 管玉慧 麦妙钿
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