临沂非法吸收公众存款案！

　　
2月7日，临沂市兰山区人民检察院公布了一则非法吸收公众存款案！经查明，原系青岛中汇商贸有限公司临沂分公司负责人林某某、张某某等人，共吸收302人投资，实际吸收资金60828455元…

　　临沂一公司多名负责人、经理被刑拘

　　违法吸收公共存款，数额巨大

　　12017年8月14日，刘某某（另案处理）成立青岛**商贸有限公司临沂分公司（以下简称“青岛**临沂分公司”），注册地在山东省临沂市兰山区久隆国际3号楼1003室。该公司自成立以来，以投资邮票、纪念币等商品为主要业务，许诺按月支付高额利息，通过发放传单、领取礼品、客户推荐等途径，向社会公众非法吸收资金。

　　2经审计，2017年9月4日至2019年7月11日，该公司共吸收302人投资，实际吸收资金60828455元，向客户支付本金、收益、红利共计46098125元，尚有客户投资款14730330元未兑付。

　　32017年8月至2019年4月17日间，被告人张某某担任青岛中汇临沂分公司负责人（店长）；

　　42019年4月18日至同年7月11日，由被告人林某某继续担任分公司负责人（店长），二人任职期间均负责临沂分公司的所有事务。

　　5此外，2018年8月1日至2019年4月17日，被告人林某某担任青岛中汇临沂分公司一团队××经理，负责组织、管理业务员吸引客户投资。经审计，被告人张某某任青岛中汇临沂分公司负责人期间，公司实际吸收资金49069859元，向客户支付本金、收益、红利共计44857101元，未兑付客户投资款共计4212758元。被告人林某某担任分公司负责人、团队经理期间，分公司及其团队共吸收资金22503624元，向客户支付本金、收益、红利共计9642420，未兑付客户投资款共计12861204元。

　　6另查明，2019年3月以来，被告人林某某以其母亲林某花、姨林某兰等人名义共投资1036440元，均未兑付。被告人林某某于2019年9月3日向公安机关投案自首；被告人张某某于2020年5月20日向公安机关投案自首。

　　非法吸收资金16438020元

　　12019年5月10日至2019年7月11日，被告人胡某某担任青岛中汇临沂分公司二团队经理，负责组织、管理团队业务员吸引客户投资，并领取工资、提成。

　　2经审计，被告人胡某某任职期间，二团队实际吸收资金16438020元，向客户支付本金、收益、红利共计10968017元，未兑付客户投资款共计5470003元。被告人胡某某于2020年3月23日向公安机关投案自首。

　　非法吸收资金14766878元

　　12018年3月至2019年7月11日，被告人石某某担任青岛中汇临沂分公司三团队经理，负责组织、管理团队业务员吸引客户投资，并领取工资、提成。

　　2经审计，被告人石某某任职期间，三团队实际吸收资金14766878元，向客户支付本金、收益、红利共计10234536元，未兑付客户投资款共计4532342元。被告人石某某于2020年3月24日向公安机关投案自首。

　　非法吸收资金17208849元

　　12017年8月至2019年4月30日，被告人王某某担任青岛中汇临沂分公司业务员。2019年5月1日至同年7月11日，被告人王某某担任青岛中汇临沂分公司××经理，负责组织、管理团队业务员吸引客户投资，并领取工资、提成。

　　2经审计，被告人王某某任职业务员、××经理期间，其本人及团队共实际吸收资金17208849元，向客户支付本金、收益、红利共计12752868元，未兑付客户投资款共计4455981元。被告人王某某于2020年5月21日向公安机关投案自首。

　　5名被告人详细信息

　　1被告人林某某，男，1990年**月**日生，公民身份号码3713021990********，汉族，大专文化，山东省临沂市人，原系青岛中汇商贸有限公司临沂分公司负责人、一××经理，住临沂市兰山区**号楼**室。2019年9月4日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。

　　2被告人张某某，男，1994年**月**日生，公民身份号码3729261994********，汉族，大专文化，中共党员,山东省巨野县人，原系青岛中汇商贸有限公司临沂分公司负责人，住巨野县**镇**村**村**号。2020年5月20日被刑事拘留，同日被取保候审。

　　3被告人胡某某（曾用名胡中明），男，1989年**月**日生，公民身份号码3713261989********，汉族，高中文化，山东省平邑县人，原系青岛*甲公司*甲公司*甲团队经理，住临沂市兰山区**号楼**单元**室。2020年3月23日被刑事拘留，同日被取保候审。

　　4被告人石某某（曾用名石磊），男，1993年**月**日生，公民身份号码3713281993********，汉族，大专文化，山东省蒙阴县人，原系青岛*乙公司*乙公司*乙团队经理，住临沂市兰山区**路**路国土资源局。2020年3月24日被刑事拘留，同日被取保候审。

　　5

　　被告人王某某，女，1995年**月**日生，公民身份号码3713251995********，汉族，大专文化，山东省费县人，原系青岛*丙公司*丙公司*丙团队经理，住费县**乡**村**号。2020年5月21日被刑事拘留，同日被取保候审。

　　本案由临沂市公安局兰山分局侦查终结

　　以被告人林某某、张某某、胡某某、石某某、王某某涉嫌非法吸收公众存款罪，分别于2020年1月2日、5月13日、6月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人及其辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

　　认定上述事实的证据如下：

　　1搜查、辨认笔录；书证；电子数据；证人闫某某、王某乙等人的证言；被告人林某某、张某某等人的供述等。

　　2上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人林某某、张某某、胡某某、石某某、王某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

　　林某某等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大

　　1本院认为，被告人林某某、张某某、胡某某、石某某、王某某违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

　　2被告人林某某、张某某、胡某某、石某某、王某某自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人林某某、张某某、胡某某、石某某、王某某有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

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　　非法吸收公众存款罪量刑标准

　　刑法规定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　牢记“四不”

　　在理财投资方面，如何理性辨别，避免掉入非法吸收公众存款的陷阱？要牢记以下“四不”提示：

　　1不受高利诱惑。在缺少稳妥的投资渠道或较为专业的投资技能时，必须谨慎对待投资，树立防范意识，克服侥幸心理，抵制高利诱惑，不为高利率迷惑双眼，避免盲目投资掉入“非吸”陷阱。

　　2不被假象迷惑。不法分子为打消群众顾虑，多注册公司、办理执照、租设场所、聘用人员，或者打着金融机构的名义，夸大实力和效益，营造“正规公司+高额利率”的假象，误导骗取群众，获取公众钱款。

　　3不轻信亲友推荐。在“非吸”初期，不法分子通常会按约定支付高额利息，坚定受害人的投资信心，于是尝到“甜头”的投资者在加大自身投资量的同时，也会动员亲朋好友加入，使亲友卷入受害行列。

　　4不跟风网上理财。网上非正规投资平台编制“完美收益”的理财产品，鼓动投资，承诺回报；不法理财微信群遍布骗子伪装的托儿，大肆散布盈利消息，引诱群众上当；直播、社交平台的股票推荐、内幕消息，都是骗子惯用的伎俩。