近日，某公司的财务人员来到农行安康镇坪县支行营业部办理业务，声称收到农行工作人员的QQ消息，需要来网点办理“账户年检”业务。柜员请该客户打开手机看一下聊天记录，看了聊天记录后柜员立马警惕起来，便叫来代班主管及对公柜员，经分析研判后发现该诈骗形式与前几天上级行下发的风险提示所列的诈骗手法极为相似。
据了解，疑似诈骗团伙成员自称农行工作人员，将该公司的法定代表人及财务人员拉入一个QQ群里，并给财务人员发了一份“法人授权委托书”，要求财务人员填写、打印并加盖公章办理年检业务。该公司财务人员便带着营业执照正本、法人身份证、经办人身份证、公章及预留印鉴前来营业部询问此事。
了解事情经过后，该行工作人员立即询问客户有没有将打印盖章的授权书及身份信息提供给诈骗团伙，确定没有提供后，在获得客户同意下查询该账户余额、状态、明细，并逐条核实近期每笔流水的真实性，帮助客户回忆有没有转账给陌生人。
确定账户安全后，工作人员告知客户：对于陌生信息一定要提高警惕，无论是个人账户或者对公账户，不要随便点击陌生链接，将自己信息提供给他人，有疑问可随时通联系农行官方客服或者自己的管户经理，农行一定认真解答，不给犯罪分子可乘之机。
客户感激的说到：“幸亏农业银行的服务意识到位，警惕性高，不然今天将会给公司造成极大损失，在你们这里开户，我们放心!”
近年来，农行安康分行将柜面人员风险识别能力、防范柜面操作风险作为运营工作重点之一，一方面严格保护客户信息，绝不允许通过电话、微信等途径提供客户余额或流水信息等敏感信息，必须当面核实业务真实性，依据制度文件办理业务；另一方面，及时学习下发的新文件，了解新的诈骗手段，强化风险辨别能力。本次事件充分体现了该行工作人员对金融诈骗的防控意识和识别能力。在今后工作中，该行将继续努力提高自身业务素质，为客户资金安全保驾护航。
文 王梦瑶 编辑 编辑
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