“老总”在群里布置工作，出纳转头和杭州民警私聊，195万终于保住了

钱江晚报·小时新闻记者 边程壹 通讯员 曾平 毛诗婷 李文

骗子冒充老板诈骗财务的手段已是老套路，却屡有人中招。

2021年4月21日，杭州康桥派出所民警曾平收到了一条来自企业防诈宣传群的私聊消息。

对方是某公司财务人员，在进行一笔财务转账时产生了疑问。

他想起民警曾平在公司宣传过有关冒充领导进行通讯网络诈骗案例，并提醒过如遇此类有疑问的转账可以先行咨询，就抱着试试看的心态，来找民警私聊了。

曾平了解情况后，发现这是典型的财务诈骗，立即制止财务小江（化名）转账，马上向公司总经理电话核实，并立即前往现场处置，及时劝阻小江转账195万元。

小江（化名）是公司的出纳，4月21日上午，接到一个自称银行工作人员的电话，说要进行企业年检，要求小江提交一份公司资料。

于是，小江就加了对方的QQ，把资料发给了对方。

不久，小江发现自己被对方拉进了一个三人QQ群中，小江一看其中两人分别为公司“总经理”和“监事”。“总经理”开始在群里给小江布置工作，称自己签订了一份合同，叫她跟进一下这个事，并给了她“刘总”的微信叫她代为联系，确定对方的保证金176万是否到账。

小江添加了“刘总”的微信，询问对方保证金打款的进度，对方说他已经在弄了，过三四分钟就打款，随后就发了一张“打款凭证”，说钱款已经打入“总经理”私人账户。

收到“打款凭证”后，小江和“总经理”汇报了情况。“总经理”称已经收到款项，现在在开会，让小江给“刘总”回复。

此时，“刘总”要求马上把第三方货款打过去。小江此时还十分谨慎，向“总经理”询问何时转第三方货款（却忘了核实总经理的身份）。“总经理”先要求查询公司账户余额，后要求向第三方汇款195万。
虽然是“总经理”指示，但是小江觉得涉及金额太大，不太放心，想起了辖区民警曾平，这就有了本文开头的一幕。

后在曾平的协助下，小江才想起打电话向公司老板核实，发现老板根本没有与他人公司签订合同及要求财务转账的事情。

小江吓出了一身冷汗，这才意识到自己遇到了骗子，平时对反诈意识还是太淡薄了，如果这次真的转出195万元，这不仅是给公司造成损失，也会给自己造成不可估量的后果。

对于民警曾平及时劝阻小江转帐195万元的事情，公司及小江均表示了感谢，并表达今后要做反诈宣传的志愿者，相互守望大家的钱袋子。

诈骗手段分析、财务诈骗常用手法

“客户”找上门

诈骗分子利用通过不法渠道获得的受害人个人信息和关联的公司领导的信息，谎称是公司的“客户”，要给受害人公司支付保证金或者货款，要求受害人添加QQ并发送公司信息。

合同出问题

接着在QQ上冒充受害人的公司领导，谎称“客户”货款已经打到自己的私人账户，然后以合同有误为由，让受害人先用公司账户资金给“客户”退款。

转移注意力

以在开会，手续后补等借口，麻痹受害人，并且故意造成事情紧急的气氛，要求受害人汇款实施诈骗。

受害心理

诈骗分子利用受害人对公司领导的敬畏心理，领导交代的事情不敢多问，让受害人来不及核实事情的真假，导致被害人一步步进入诈骗分子设计好的圈套，从而达到诈骗的目的。