交银国际信托有限公司2020年度报告摘要|证券投资|股权|信托业务|财务

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1.重要提示

本公司董事会及董事保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司独立董事戴国强先生、刘红忠先生、王华先生声明：保证本年度报告内容的真实、准确和完整。

普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则对本公司2020年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法定代表人、董事长童学卫，总裁李依贫（分管财务），预算财务部总经理张悦迎声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

2.公司概况

2.1公司简介

2.2公司组织结构

3.公司治理结构

3.1股东

3.1.1报告期内，公司股东总数2家，出资比例及股东情况如下：

表3.1.1

注：★表示实际控制人。

3.1.2报告期内，公司主要股东总数为2家。主要股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人情况如下：

表3.1.2

3.2董事

表3.2

注：2020年10月23日，本公司股东会第三次会议（临时会议）选举陈洪、仇高擎担任本公司非执行董事，颇颖、周黎勤不再担任本公司非执行董事职务。陈洪、仇高擎的非执行董事任职资格尚在报监管核准过程中。

3.3监事

表3.3

3.4高级管理人员

表3.4

3.5公司员工

报告期末，员工总数为240人，平均年龄36岁，学历分布比率为：博士0%；硕士62.5%；本科36.3%；专科0.4%；其他0.8%。

4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

认真贯彻落实国家宏观政策和金融监管要求，立足内外部形势变化，发挥信托制度和集团资源两个优势，聚焦“专业资产管理、高端财富管理、优质受托服务”三大核心业务，积极服务实体经济，积极服务人民美好生活需要，持续打造“最值得信赖的信托资产管理机构”。

4.2所经营业务的主要内容

信托业务：（1）资产管理类业务：包括信托贷款、应收账款融资、并购融资、现金管理、期次定开、TOF、受托境外理财（QDII）等标品投资和股权投资、并购定增、产业基金等非标投资。（2）财富管理类业务：包括高端信托理财产品、专户信托理财、家族财富管理信托、保险金信托等。（3）受托管理类业务：包括信贷资产证券化、企业资产证券化、公益慈善信托等。

自营业务：公司按照“流动性、安全性、盈利性”合理协调原则管理运用自有资金，适量投资理财产品、合理有序发放贷款和投资债券，适度进行股票投资和股权投资，发展创新业务，兼顾权益类和固定收益类，充分考虑资产流动性、期限和收益之间的合理平衡，确保上述各类资产配置比例都在合理范围内。

信托资产运用与分布表

表4.2.1 单位：人民币万元

自营资产运用与分布表

表4.2.2 单位：人民币万元

4.3市场分析

4.3.1有利因素

一是国家重点战略带来发展新机遇。长三角一体化、粤港澳大湾区、长江经济带、成渝双城经济圈等重点区域发展战略为信托公司进一步融入区域经济发展提供更多业务机会。以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新产业发展格局，为信托公司支持创新企业发展和传统企业升级改造、逐步优化客户和资产结构提供新的发展思路。

二是扩大内需、改善民生带来发展新机遇。“十四五”规划明确将强化消费、教育、就业、医疗、养老等领域政策扶持。随着新中产群体扩大、人民对高品质美好生活需求的提升，财富创造、保值增值、财富传承等金融需求必将持续快速增长，为信托开展资产配置、风险隔离、税务筹划、养老医疗、慈善公益等高阶财富管理提供广阔业务空间。

4.3.2不利因素

一是传统业务空间持续收窄。信托行业严监管态势保持不变，“资管新规”过渡期将于2021年底结束，《信托公司资金信托管理办法》预计于2021年出台，对传统融资类信托业务发展提出了较高的要求，信托公司亟需加快转型发展，构建可持续发展新模式。

二是风险防控依然面临较大压力。受新冠疫情影响，全球经济复苏进程仍不稳定，国内经济结构调整进一步深化，金融行业风险继续释放，信用违约事件或将不断出现，信托公司面临的风险形势依然严峻。

4.4内部控制情况

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司按照“纵到底、横到边、全覆盖”的要求，着力营造依法合规、运转高效的内部控制环境。第一，持续改进公司治理，不断完善公司治理架构。第二，强化内部审计监督作用，促进内部控制稳健运行。第三，强化制度建设与执行，确保业务运行的各环节均有章可循。第四，按照权责分明、相互制约的原则设置部门和岗位。

公司积极弘扬全员合规与内控优先的内部控制文化。第一，公司“三会一层”均牢固树立合法合规经营的理念，弘扬合规文化，加强合规教育，促进“专业、勤勉、尽职”良好合规经营文化环境；同时，公司积极学习监管政策，将监管政策内化为日常业务的行动指南。第二，公司上下树立起内控优先的意识，建立公司员工合规行为准则、职业道德规范，并持续开展合规管理、合规宣传和合规培训，积极提升合规文化整体氛围和全员的合规经营意识，进一步夯实内控制度的落实与执行。

4.4.2内部控制措施

公司坚持“内控优先、制度先行”的管理理念，持续加强内控制度体系建设和完善细化工作，制定出台多项业务管理和基础管理制度。公司建立健全防火墙制度，实现四个分离:即信托业务与自营业务相分离；不同的信托财产之间相分离；同一信托财产运用与保管相分离；业务操作与风险监控相分离。

对于信托业务，在设立环节，公司严格按照制度规定开展信托项目审批，制定规范的信托文件和项目尽职调查标准；在资金运用环节，公司严格履行受托人职责，依法运用信托财产，实现审批、运用和保管分离；在管理环节，公司不断完善风险识别、评估、监控、报告体系，前、中、后台紧密配合，形成职责明晰、相互制约的管理机制；在清算终止环节，公司严格依据法律法规、信托文件制作清算报告，并向受益人进行信息披露，持续完善信托业务档案管理。

对于固有业务，公司建立健全固有业务决策机制，2020年年初制定科学合理的年度自有资金配置计划与风险容忍度，并严格按照相关程序进行审批，实现固有业务协调发展；通过动态的监控机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作以及完善的业务档案管理，公司严格控制固有资金的投资风险，重要投资均有详细的风险分析支持。

4.4.3监督评价与纠正

公司建立了内部控制检查、报告和纠正机制，保障公司内控体系完备、内控制度执行到位，检查发现的问题及时整改。内审部门对公司内控体系建设和内控制度的执行情况进行持续的检查和监督,对被审计事项做出客观评价，提出意见或建议，并对内审报告做出的结论和行动方案的执行及整改情况进行后期跟踪检查，督促整改落实。董事会定期评价内部控制的有效性，定期召开审计委员会会议，听取公司内部控制管理工作和审计项目实施情况的汇报与建议，并根据情况变化适时调整和完善。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司经营活动中面临信用风险、市场风险、操作风险及其他风险等。公司形成了“事前防范、事中控制、事后评价”的风险管理机制。

4.5.1.1信用风险状况

（1）信托业务信用风险状况。截至2020年末，存续信托项目897个，存续受托规模5,994.42亿元，公司按照相关要求计提准备。

（2）固有业务信用风险状况。截至2020年末，公司自有资金贷款余额为40.104亿元，固有贷款不良资产的期初数与期末数均为零，按照相关要求计提准备。截至2020年末，固有业务信用风险处于较低水平。

4.5.1.2市场风险状况

截至2020年末，信托资产投资、固有资产投资市场风险情况正常；自有资金证券投资未突破公司确定的风险容忍度限额。

4.5.1.3操作风险状况

公司建立了严格的部门职责、员工岗位职责、业务流程和操作规程，形成了职责分明、相互监督制约的机制和严格的审核、复核程序。截至2020年末，公司未发现重大操作风险事件。

4.5.1.4其他风险状况

其他风险主要有合规风险、政策风险等。截至2020年末，公司未发生因上述风险造成的损失。

4.5.2风险管理

4.5.2.1信用风险管理

公司高度重视交易对手的信用情况，加强项目运行前端的风险管控，以尽职调查为重要风控抓手，科学评估交易对手的履约能力与意愿，筛选现金流充裕且第二还款来源稳固的项目，辅以有效的信用增级措施，如聘请专业的评估机构对抵押品进行评估，对担保物的充足性进行严格把关，审慎评估保证人的履约能力等，切实提高信用风险的保障系数。已根据监管要求按照注册资本20%足额提取信托赔偿准备金。

在项目运行过程中，公司深入研究影响交易对手履约能力的各种风险因素，持续跟踪抵质押物价值对融资本息的保障系数，加强监测有关还款来源的变化情况，持续加强业务日常监测、换手查访、风险排查、风险预警、风险提示和督导落实的力度，有效落实项目到期兑付资金安排监测机制，持续高效开展项目后续管理，并根据具体问题研究采取相关应对措施，确保项目信用风险的可控、可测、可承受。

4.5.2.2市场风险管理

第一，公司高度重视市场价格风险因素的管理，不断强化对自有资金投资项目的科学决策与管理,密切关注经济运行状况，严控因宏观政策调整带来不利影响的风险。第二，在业务评审环节，公司详细评估项目的市场风险；在资金运用环节，公司密切关注有关风险因子、情景的变化情况，采取有针对性的举措。第三，公司配备了与市场风险管理需求相适应的专业团队，对市场风险的研究较为充分、投资行为较为审慎。第四，公司加强对宏观经济及金融形势的分析预测，制定年度自有资金配置计划与风险容忍度，并严格执行该配置计划及风险容忍度指标。

4.5.2.3操作风险管理

第一，公司建立了严格的部门职责、员工岗位职责、业务流程和操作规程，形成了职责分明、相互监督制约的管理机制，通过建立健全内控考核机制，有效提升了操作风险管理实效；第二，公司持续推进综合业务系统开发上线，不断开发、完善业务管理信息系统,并建立了贴合业务实际、满足业务需求的信息系统管理流程；第三，公司不断完善各项规章制度，持续完善操作风险管理机制，切实提高业务管理的精细化水平。截至2020年12月31日，未发现重大操作风险事件。

4.5.2.4其他风险管理

公司严格按照国家法律法规和监管部门的有关要求开展业务；公司不断完善突发事件应急处理机制，以应对可能发生的突发事件。

4.5.3净资本管理

2020年末，公司净资本风险控制指标为：净资本113.85亿元，各项风险资本61.12亿元，净资本与各项业务风险资本之和之比为186.3%，符合监管要求的不低于100%标准；净资本与净资产之比为86.2%，符合监管要求的不低于40%标准。2020年末净资本监管各项指标全面达标。

4.6消费者权益保护

2020年，公司积极贯彻落实监管机构关于消费者权益保护工作的各项要求，认真履行消费者权益保护职责，持续优化消保体制机制建设，完善消保工作制度体系，在业务流程不断优化中融入消保理念。同时加强金融知识宣传教育工作，通过公司微信公众号持续转发中国信托业协会发布的“信托知识百问百答”，积极开展“3·15金融消费者权益日”等一系列主题宣教活动，引导消费者合理选择金融产品和服务，提高消费者对信托行业及信托产品的认识和了解，有效维护金融消费者受教育权，践行金融宣教的社会责任。

报告期内，公司无投诉、重大突发事件或诉讼等问题发生，客户满意度较好。

4.7企业社会责任

报告期内，本公司重视发挥企业社会价值，积极履行社会责任。一是全力支持抗击疫情。第一时间向武汉市江汉区慈善会捐赠500万元，向“中国信托业抗击新型肺炎慈善信托”捐赠50万元，发动党员、员工捐款24.65万元，联系推动中国信托业协会慈善信托项目落地590余万元，驰援武汉、黄冈、孝感、英山等疫区紧缺医疗物资。同时，公司通过积极认购疫情防控债、受托发行湖北省首单消费金融ABS以及东风财务公司资产证券化项目、采购湖北滞销农产品等多种方式，全力支持企业复工复产，助力消费市场复苏。二是积极助力脱贫攻坚。公司通过直接购买、引荐客户和电商平台等方式帮助天祝县销售农产品32.94万元；引进社会帮扶资金10万元，援建天祝县松山镇9号移民点“3+2”幼小一体化学校；累计投入党费扶贫资金126.8万元，援建天祝、理塘、色达、鹤峰四县7处扶贫项目。三是主动服务人民美好生活需要。围绕客户多样化的理财需求，公司不断创新产品、提升能力、优化服务，落地首单证券投资信托、首单定期型报价式主动管理投资产品“蓝色宝鼎1号”、首单“臻承”系列保险金信托、首单定制化家族信托、首单房地产股权投资业务等，努力为客户创造更多可靠财富，不断满足人们美好生活需要，全年为投资者分配投资收益320.77亿元。

5.报告期末及上一年末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

5.1.2合并及公司资产负债表

合并资产负债表（除特别注明外，金额单位为人民币元）