律本案例 | 收到“赃款”被冻结银行卡，怎么办？

　　收到“赃款”属于银行卡被冻结的一大主要原因，尤其多的体现在从事外贸及电商经营者等，他们的共同点是收到了来自陌生人的转款，这些转款有可能是犯罪人员通过诈骗、开设赌场等犯罪行为违法所得款项，通过支付货款等方式进行洗钱。公安机关为追查赃款，就极有可能将赃款流向的几个账户全部冻结。此时，收款方因银行卡被冻结就变相成为“受害者”了。

　　
1、案情基本介绍
2019年6月26日，戴某在南方某地成立A科技公司，提供网络广告投放服务，与另一家B公司系长期合作伙伴，双方签订《合作服务协议》，约定由A公司向B公司在合同期间内提供网络广告投放服务。2020年6月2日，B公司委托第三方个人向A公司法定代表人戴某账户支付服务费30000元。
2020年6月3日，戴某使用本人银行卡时，发现银行卡被冻结状态，遂联系银行客服了解冻结原因，银行仅反馈系西藏某地区公安机关冻结，具体的冻结原因及公安联系方式未提供。戴某经过一个月的多方查询，均未能联系上办案警官。戴某通过网上查询，了解到律本律师团队对于银行卡解冻有着丰富的办案经验，在向律本律师团队反馈了案件情况后，律本律师团队对其材料进行了分析，给出了专业的分析意见，随后双方达成了委托事项，办理委托手续。

　　2、律本律师承办结果
律本律师团队在接受委托后，通过多种方式查询到具体的侦办机构，并落实了办案警官的联系方式。律本律师与办案警官联系后，查询确认戴某的银行流水系二级账户，系重点嫌疑人直接汇入了“诈骗款项”而导致被冻结，并明确系何笔资金导致被冻结。
随后，律本律师进一步联系戴某补充提供该笔资金的相关证明材料。前期，办案警官提出会按照公安机关内部处理流程逐步审核，让先行等待审核结果。后经过律本律师的积极沟通，办案警官同意接收我们的全套解冻材料及配套证明材料。之后，律本律师再次联系办案警官，其反馈已收到材料，但是警官与法制科沟通，现有材料尚不能排除戴某的嫌疑，需要补充材料。为此，律师再次按照办案警官的要求补充材料。
经过后期多次沟通，警官最终同意全额解除对戴某银行卡的冻结，戴某银行卡可以正常使用。

　　
3、律师总结及建议

　　
1、很多从事外贸交易或电商交易的人员在交易过程中，客户有时会因为外汇管控限制或其他原因而选择用人民币方式支付货款，作为乙方的卖方往往不便拒绝买方的付款要求，同意客户向其支付人民币。但客户委托支付货款的人员，有可能会是在国外的一些非法洗钱团伙，汇款账号有可能会参与了一些违法犯罪活动，进而会导致卖家在收取贸易款项时收到很多陌生人支付的问题涉案或是违法款项，进而导致银行卡被冻结。因此，从事外贸交易或电商交易的人员收款的时候一定要注意防范收款方式和汇款人员，做好资金保护措施。
2、银行卡被冻结后，应当第一时间想办法联络处理，越早处理也越有希望；一般情况下，如银行显示的冻结期限是6个月，则需要积极主动处理，否则公安机关较大可能会继续冻结，如银行卡被续冻后处理起来往往会更加困难。
3、银行卡被冻结后建议尽量了解涉案情况，包括前往银行打印冻结信息单（比如：《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》等），如银行拒绝打印的，则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等全部信息，明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由，以便尽快与公安机关对接联络处理。