惊呆金融圈！600万现金藏衣柜："落马"副行长90后儿媳"洗钱"，还狂买法拉利、宾利、爱马仕...判决来了

　　来源：中国基金报

　　又见银行大案！这次是作为某国有大行重庆分行副行长的公公受贿，90后儿媳帮忙“洗钱”。

　　从操作手法上看，作为儿媳的张某，利用公公谢某受贿的赃款大肆购买爱马仕、香奈儿、梵克雅宝等奢侈品以及法拉利、宾利、玛莎拉蒂等豪车。为了掩人耳目，还和丈夫一起将3个合计装了超过600万元现金的行李箱藏在娘家的衣柜中。

　　副行长与儿子共同受贿

　　90后儿媳狂买豪车奢侈品

　　裁判文书显示，本案被告人张某出生于1990年8月，大学文化，于2019年6月被刑拘。她的公公谢某曾是某国有大行重庆分行副行长。

　　2013年至2018年期间，谢某和儿子谢某1，利用谢某担任原某国有大行重庆分行副行长的职务便利，大量收受重庆某某医药有限公司董事长李某的财物。

　　在2015年至2018年期间，张某明知丈夫和公公受贿收受大量财物，仍然与丈夫谢某1使用受贿所得款项，大肆购买法拉利、宾利、路虎、玛莎拉蒂等豪车，以及爱马仕、香奈儿、梵克雅宝、连卡佛、诺悠翩雅、迪奥等品牌奢侈品。

　　此外，法院查明，在2017年11月17日，张某明知原在刘某名下的一辆价值人民币92.32万元的沃尔沃XC90黑色越野车系谢某受贿所得，仍配合谢某、谢某1将该车过户至自己名下。后于2018年10月25日与谢某1以人民币51万元的价格将该车辆变卖，卖车款供张某自己使用。

　　三个拉杆箱装着600多万现金

　　全部藏在娘家衣柜中

　　2018 年 7 月，张某与丈夫从谢某处得知，行贿的董事长李某被重庆市监察委员会留置调查。于是，张某伙同丈夫，陆续将用受贿所得赃款购买的奢侈品部分变卖，获赃款人民币 584.9 万元。

　　张某夫妇将其中现金 300 万元装入一拉杆箱，由张某转移至其父母家中的衣柜藏匿。同时，谢某1还在同样的地方藏匿了另一个装有 300 万元受贿款的拉杆箱。

　　之后，张某将其中部分现金用于归还某某集团借款、购买奢侈品等开支。

　　2019年4月25日，重庆市公安局在搜查时，上述两拉杆箱内还剩余赃款人民币414.5万元。

　　值得一提的是，警方在衣柜中还搜到了第三只行李箱。里面也都是谢某受贿得来的财物，包括：6.42万美元、10.19万元人民币、港币3430元、银行卡30张、银行存折11本、保险合同4份、企业自建房转让合同2份、机动车登记证书1本、二手车销售统一发票1张、某银行定期存单4张、某银行基金购买凭证1张、某基金开户凭证1张、某银行基金申购缴款凭证1张、某银行基金认购存取款凭证1张等物品。

　　原来，2011年至2017年期间，谢某在每年中秋节、春节宴请时陆续收受重庆某某有限公司时任总裁、董事长涂某好处费人民币11万元、美元10万元（折合人民币63.74元）。2018年10月初，在明知谢某交给保管的黑色拉杆箱内有受贿所得财物的情况下，张某和谢某1人予以保管，后将其转移、藏匿于张某父母位于重庆市渝北区衣柜内，直到东窗事发。

　　谢某已于2019年落马

　　被通报“对子女失管失教”

　　2019年4月11日，重庆市纪委监委网站显示，据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、重庆市纪委监委消息，谢某涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。

　　公开资料显示，谢某出生于1957年9月，四川大竹人，在某国有大行度过了大部分职业生涯。2006年12月起升任某国有大银重庆市分行党委委员、副行长，直至2017年10月退休。

　　2019年10月，重庆市纪委监委网站显示，谢某严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律、生活纪律，构成职务违法并涉嫌受贿、违法发放贷款犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质恶劣、情节严重，应予严肃处理。给予谢某开除党籍处分，按规定取消其享受的待遇；收缴其违纪所得。并将谢某涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

　　通报显示，经查，谢某丧失理想信念，背弃初心使命，政治上蜕化变质，搞团团伙伙、拉帮结派，对党不忠诚不老实，搞两面派、做两面人，处心积虑对抗组织审查；违反中央八项规定精神，违规收受礼品、接受宴请，公车私用；不按规定报告个人有关事项；违规从事营利活动；生活上腐化奢靡，家风不正，对子女失管失教、放任纵容；经济上贪婪无度，与不法私营企业主沆瀣一气，甘于被“围猎”，直接插手、干预信贷项目审批，大搞权钱交易，违法发放贷款，严重破坏任职金融机构的政治生态。

　　数罪并罚获刑四年

　　2020年7月，重庆市渝北区人民法院作出一审判决，认定张某明知是犯罪所得而予以窝藏，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系情节严重；明知是贪污贿赂犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户，消费套现，其行为还构成洗钱罪。决定执行有期徒刑四年，并处罚金70万元。

　　后张某提出其没有掩饰、隐瞒犯罪所得的故意，被动参与犯罪，在犯罪中处于从属地位，所起作用小，系从犯；原判未对其合法收入进行划分，犯罪金额认定有误；原判量刑过重，请求二审改判。

　　二审法院认为，张某的供述、谢某的证言、搜查笔录及扣押物品清单等证据证实，张某明知谢某交其保管的财物系犯罪所得，仍将该财物窝藏在其父母家中，认定其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚、证据充分。

　　同时，张某及辩护人提出张某被动参与犯罪，在犯罪中处于从属地位，所起作用小，系从犯的意见与审理查明的张某具体实施掩饰、隐瞒犯罪所得及参与洗钱的犯罪事实不符，不予采纳。

　　最终，重庆市第一中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。