银行董事履职迎规范：年内已有16家银行董事长遭银保监或中纪委点名

　　记者 李娜 实习记者 丰凤鸣 报道

　　5月31日，银保监会出台《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》（下称《办法》），要求被评为“不称职”的董事监事，银行保险机构董事会、监事会应向其问责。

　　记者梳理发现，相较于履职不尽责、不规范，近年来部分少银行董事监事还存在违规违纪甚至违法的问题。其中董事长作为主要领导者，也成为被监管点名的常客。银保监会的信息显示，今年以来，共有11张监管罚单开向银行机构的董事长，以农村金融机构为主。中央纪委国家监委网站发布的消息中，今年以来共有5位落马的银行董事长遭到公开点名，涉及的银行既有农商行，也有城商行以及政策性银行。

　　健全公司治理是推动银行保险机构强化风险防控、实现高质量发展的重要抓手，“三会一层”各司其职，是银行保险机构公司治理有效性的基础。据悉，《办法》自2021年7月1日起施行，将在多大程度上督促银行系统高层正确用权，未来银行机构董事监事履职行为、履职质效能否进一步规范和提升，值得继续关注。

　　年内超10家银行董事长受处罚

　　《办法》第二十条明确，除履行董事监事一般职责外，董事长、监事会主席还应“应当按照法律法规、监管规定及公司章程履行其职务所要求的其他职责。”记者注意到，当银行出现违法违规行为受到监管处罚时，董事监事等相关责任人往往难辞其咎，其中董事长作为主要领导者，应负领导责任，因此也常一同受罚。

　　记者在今年以来银保监会公布的罚单中，以“董事长”为关键词进行搜索，梳理出11张相关罚单涉及银行董事长，当事银行多为农商行、村镇银行或农信联社。

　　从事由看，银行董事长受处罚多与所在银行的贷款业务违规有关，也有的银行因内控出现不足，出现董事长及员工未经任职资格核准履职等问题。

　　在这些罚单中，董事长主要为银行违法违规行为负领导责任和管理责任。从处罚方式看，多数董事长被处以警告，或者罚款数万元。值得注意的是，其中有2家银行的2位原董事长被处以“取消董事、董事长终身任职资格”的重罚。

　　《办法》施行后，出现上述这类“被监管部门行政处罚或受到纪律处分的”的董事监事将承担相应的后果。《办法》明确履职评价结果分为称职、基本称职和不称职三个类别，重点列举了董事监事不得评为称职以及评为不称职的相关情形。如对监管发现并指出的重大违法违规问题，董事监事未依责推动有效整改的；个人被监管部门行政处罚或受到纪律处分的董事监事不得评为称职；利用董事监事地位谋取私利的，应评为不称职。

　　《办法》指出，被评为“不称职”的董事监事，银行保险机构董事会、监事会应向其问责。依据《办法》相关条款被评为“不称职”的董事监事，可由其主动辞去职务,或由银行保险机构按照有关程序罢免并报告监管部门，同时相应扣减其作为董事监事的部分或全部薪酬。董事监事违法违规履职给银行保险机构造成损失的，银行保险机构应当追偿。

　　近期银保监会在通报2020年行政处罚情况时指出，重点追究金融机构管理层尤其是高级管理人员的责任，通过追责到人，强化压力传导，倒逼机构加强风险管理，切实履行风险防控主体责任。数据显示，2020年，银保监会全系统处罚责任人员数量较2019年增加约30%。

　　中纪委点名5位落马银行董事长

　　伴随纪检监察体制改革不断深入，中央纪委国家监委向包括各大国有银行、国开行、中信、人保等共15家中管金融企业直接派驻纪检监察组，并赋予相应监察权。金融领域反腐持续加码，记者梳理发现，今年以来，中纪委官网共对5位落马银行董事长的违法行为进行了点名。

　　其中农商行占了2家，分别是蚌埠农商行原党委书记、董事长张绍新，及原阜阳颍东农商行董事长汪侠。针对安徽农商行系统13名高管被查事件，今年4月份，中央纪委国家监委网站发文进行了复盘。其中提到，在省农商行系统腐败案件中，一些被审查调查对象上下合谋、共同作案，把业务链变成“腐败链”，“抱团腐败”利益均沾。纪委监委办案人员调查发现，2015年至2017年，时任阜阳颍东农商行董事长汪侠伙同几名下属，在颍东行增资扩股时，3次借用企业资质从颍东行贷款1亿多元，转过头来再购买颍东行的股权，靠行吃行，空手套白狼，仅其一人就涉嫌非法获利上千万元。

　　地方城商行也有2人遭点名，分别是长安银行原党委书记、董事长赵永军和青海银行原董事长、行长王丽。对于王丽，中央纪委国家监委网站还专门制作了一期深度调查视频节目，名为《青海银行原董事长王丽的“奢侈品”人生》。报道中，纪委监委办案人员指出，“王丽对自身的青海银行党委书记、董事长的定位出现了偏差，她把自己更多地理解为自己是就像私营老板。跟私营企业的老板在接触的过程中进行攀比造成心理失衡，最后一步步走向贪腐的深渊。”同时，针对长期存在监管盲区和空档，青海省纪委监委下发纪检监察建议，督促青海银行进行深入整改。

　　此外，对于曾经轰动一时的国开行原董事长胡怀邦受贿一案，中央纪委国家监委网站在今年1月份发布了其一审判决结果。经审理查明：2009年至2019年，被告人胡怀邦利用职务上的便利，或者利用本人职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为相关企业和个人，在获取银行贷款、企业经营、职务晋升等事项上提供帮助，直接或者通过其特定关系人非法收受财物共计折合人民币8552万余元。因受贿罪，胡怀邦被判处无期徒刑。

　　由上可见，银行董事这一群体中的相关问题已成为影响银行治理的重要原因，必须尽快采取措施予以解决。行业人士指出，《办法》将董事监事履职评价工作与公司治理监管评估、监管评级等工作有机结合起来，这一规章制度的出台能进一步发挥银行保险机构内部监督作用，将有利于规范董事监事履职行为，提升履职质效。

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