百瑞信托有限责任公司2020年度社会责任报告

百瑞信托有限责任公司（以下简称“公司”）是经中国银行保险监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。多年来，凭借一支以博士、硕士为主体并拥有CFA、CFP、CPA和法律职业资格等资格证书的专业团队，深耕证券投资、现金管理、家族慈善、基础设施、工商企业等业务领域，逐渐形成了稳健的经营风格，持续保持稳中有进的良好态势，在激烈的市场竞争中赢得了良好口碑。

2020年，公司坚定不移贯彻新发展理念，不断强化使命担当意识，持续完善风控体系，主动服务实体经济，积极参与脱贫攻坚，助力打赢疫情防控的人民战争，努力为全面建成小康社会贡献百瑞力量。

一、发挥金融工具职能，高效服务实体经济

2020年是新中国历史上极不平凡的一年，也是公司转型发展过程中非常重要的一年。面对严峻的外部环境和行业形势，公司在监管部门的正确指导、股东单位的大力支持和社会各界的关心帮助下，保持战略定力，坚定转型决心，在防控疫情的同时推动稳健发展，积极服务地方经济建设，助力民生改善。

（一）稳健推进经营发展

2020年，公司主动适应监管导向，审慎研判行业趋势，积极回归本源业务，全年实现营业收入19.21亿元，利润总额14.76亿元，净利润11.23亿元。截至2020年末，公司资产总额105.11亿元，较年初增加5.09亿元；净资产102.34亿元，首次迈入百亿行列，较年初增加9.7亿元；存续信托项目425个，实收信托余额3076亿元，较年初增加712亿元，在行业信托规模整体下降的背景下，实现稳健增长。2002年以来，公司累计发行信托项目1898个，发行信托规模近10083亿元；累计清算信托项目1541个，清算信托规模超过6792亿元，累计向受益人分配信托利益超过7539亿元。

（二）扎实服务地方经济

公司高度重视“六稳”“六保”工作的落实，利用信托投融资可以横跨货币市场、资本市场和实业市场的优势，围绕实体企业需求，在企业并购、债转股、产能升级等环节提供全方位、多元化的投融资服务，持续加大对重大民生项目的金融支持力度，提升服务实体经济质效，促进实体经济和绿色经济发展，全年支持实体经济的信托规模2708亿元。同时，作为郑东新区重点税源单位，较好履行了纳税人义务，为地方经济建设和财政收入水平的持续提升作出了积极贡献。

（三）大力支持复工复产

面对突如其来的新冠疫情，公司坚持疫情防控与复工复产两手抓、两不误、两促进，坚决贯彻落实疫情防控相关要求，把疫情防控工作作为重中之重，全年未发生一起疫情。同时，主动履行企业公民责任，积极向“中国信托业抗击新型肺炎慈善信托”捐款50万元，信托资金第一时间投入湖北抗疫的帮扶救助工作中，并组织动员全体员工捐款支持湖北抗疫。发挥慈善信托制度优势，联合海南晨阳社会工作发展中心，利用百瑞仁爱·甘霖慈善信托向湖北抗疫一线捐款，用于购买医疗物资等事宜。同时，通过设立多项信托计划，向武汉市的企业提供39.5亿元资金，支持企业抗疫和复工复产。

（四）长期热心公益慈善

公司致力于推动慈善信托的发展，先后备案成立“百瑞仁爱·盛唐慈善信托”“百瑞仁爱·振寰美育慈善信托”和“百瑞仁爱·敬老家园慈善信托”，慈善目的涵盖教育、科学、文化、体育、助老、孝道文化传承、帮助和激励高校人才培养、心智障碍人群及其家庭救助等《慈善法》认可的公益事业。积极参与脱贫攻坚，利用慈善信托先后捐款105万元支持贫困地区教育，积极购买贫困地区农产品助力消费扶贫。

二、提升风险管理水平，全面防控金融风险

2020年，公司以监管政策落实、业务转型发展为契机，紧密围绕“风险合规一流”优秀企业建设目标，不断提升风险管理工作的主动性和有效性，持续优化内控合规管理体系，各项风险得到有效控制，各项经营活动合法合规，整体运行平稳。

（一）持续完善全面风险管理体系

建立全面风险管理评价机制，制定《风险管理评价办法》，设置定量和定性相结合的评价指标，构建“评价-报告-整改”的闭环管理流程；完善指标体系和预警体系，搭建传统业务行业关键指标监测体系和创新业务环境监测体系，持续跟踪公司各类业务面临的宏观环境、政策导向、市场情况等，主动应对外部环境变化对公司业务的不利影响；进一步把好项目准入关口，持续修订传统业务风控标准，完善创新业务风控标准，严守风控底线，稳步提升基础资产质量。

（二）不断提升内控合规管理水平

完善内控合规制度机制，加强操作标准、操作指引和操作模板建设，明确岗位职责，加强制衡监督，确保各项风险得到准确识别和有力控制，提升内控合规管理体系的全面性和有效性；强化重点领域内控合规排查，加大问责整改力度，及时识别内控合规管理缺陷，补足管理短板；修订洗钱风险自评制度，开展业务洗钱风险管理，优化反洗钱系统，提升洗钱风险防控能力；倡导“全员主动合规”“合规创造价值”等合规理念，开展合规培训教育、知识竞赛，推动风险合规文化建设。

三、忠实履行受托责任，积极维护客户权益

2020年，公司继续将“以客户为中心”作为核心发展战略，持续忠实履行受托人责任，通过打造资产管理平台和综合服务平台，努力提高金融服务水平，为受益人创造价值。

（一）夯实客户权益保护制度基础

公司积极履行适当性管理义务，加强营销推介过程合规管理，预防客户信息泄露风险。2020年，公司新增了《销售专区录音录像管理办法》《信托客户信息管理办法》《信托端客户档案管理流程》等3个规章制度。按照监管文件的变化要求，对消保制度的有效性进行梳理和评估，全年共对《集合资金信托计划营销管理办法》《集合类信托计划签约操作流程》《信托客户营销资料管理流程》等8个制度流程进行了修订、补充，强化消保制度体系建设，确保制度体系的实效性，为各项业务合规开展发挥了基础性、保障性作用。

（二）加大财富管理转型科技支撑

公司不断研究提高服务效率、提升客户满意度的方式方法，随着移动互联网的发展，金融产品销售渠道电子化进程进一步加快。为适应市场对信托公司业务高效、规范的需求，公司在发展传统服务平台的同时，注重发展移动智能终端。2020年，新上线了微信信托、网上信托和员工手机CRM三个新系统模块，并对百瑞信托APP、CRM中台系统进行了快速迭代，为客户提供了从产品预约、审核、双录、签约、资金勾兑、份额生成、资产360度展示等一站式金融服务，构建起全客户、全产品、全渠道的服务体系，全面推动了财富管理数字化转型，满足客户服务需求并为其提供更加便捷、专业、友好的接触体验。

（三）忠实履行金融知识宣教责任

2020年，公司积极响应监管部门关于金融知识宣传教育的工作要求，以线上媒体宣传与线下财富网点宣传相结合的方式，开展了系列金融知识宣教工作。为增加投资者教育活动的趣味性，公司自编自导了“金融知识小课堂”系列短视频，由员工担任“金融知识科普官”，深入浅出地讲解防范非法集资、识别金融营销骗局、个人信息保护、反洗钱、保护个人征信等金融知识点。制作了《了解自己一一如何成为合格投资者》《了解产品一一如何才能找到靠谱的产品》原创动漫视频，以消费者乐于接受的方式普及金融知识。为扩大金融知识普及范围，公司在《大河报》刊登了《扛起央企责任，普及金融知识》原创文章，向信托业消费者宣传如何更好地保障自身八项权利，并在多家网络媒体进行了转载。

四、持续完善员工保障，关心关爱员工成长

员工是企业发展的重要基础。2020年，公司积极保护员工权益，及时足额为员工发放薪酬福利、缴纳各项社会保险费、住房公积金等，通过完善的薪酬管理体系和互助保障平台等，关心关爱员工成长，切实解决员工关心、关切的问题，增强了员工的归属感和认同感。

（一）积极维护员工各项权益

公司积极贯彻“以人文本”的理念，坚决维护员工合法权益，大力落实员工福利待遇，为员工办实事、做好事、解难事。制定《关心关爱员工实施办法》，持续开展节日慰问、生育慰问、生病慰问、退休职工慰问和“夏送清凉、金秋助学”等工作，关心关切员工生活。疫情期间，根据公司疫情防控领导小组统一部署，及时安排专项预算，采购防护口罩等防疫物资，维护员工安全生产权益；为因公出差员工及时办理集中隔离、核酸检测费用补助，为生活不便的隔离员工采送生活物资等；积极慰问抗疫一线员工家属，持续做好员工关心关爱工作。

（二）有效提升员工培训效果

公司为每位员工提供“个性化+集中式”的多层次培训机会，既组织员工参加公司开展的立体化、全覆盖式培训，又允许员工结合公司转型要求及自身情况，灵活自主选择外部课程进行培训，有效提升了培训效果。全年组织开展包括新青年、启航班、领航班等在内的多层次、多种类专题内训39场、外出培训25场，累计受训人员1463人次。培训内容涵盖金融形势分析、组织变革、区块链应用、股权投资、债权投资、家族信托、房地产开发沙盘、风控合规、数字金融、不良资产处置、公文写作等多个方面。公司着力打造的多层次培训体系，已逐渐成为帮助员工成长的重要渠道，有效加强了员工与外部优秀企业的沟通交流，有针对性地提升了员工综合素质，拓宽了员工职业发展通道。

（三）努力丰富员工业余生活

公司积极倡导“快乐工作、健康生活”的理念，组织员工开展形式多样的文体活动，搭建才艺展示平台。围绕“新起点、新征程、新发展”主题，组织员工拍摄贺岁祝福视频等，强化员工文化认同，增进互动了解；组织员工参加《战季之春》主题活动图片故事征集活动，记录抗击疫情、复工复产的动人影像；组织开展“建功创一流”摄影和微电影创作比赛，充分展现公司转型发展新风貌、新姿态、新风采，其中微电影作品荣获国家电投集团公司创作大赛“二等奖”。组织开展“初心杯”篮球友谊赛，以球传谊，深化沟通，加强与其他金融单位的联系；举办秋季运动会、趣味篮球比赛等，使员工亲近自然，放松身心，塑造健康快乐、积极向上的精神风貌。

2020年，公司荣获数十项荣誉，包括“诚信托”投资回报奖和最佳资产证券化信托产品奖、2020年度区域影响力信托公司、2020年度优秀风控信托公司、2020年度卓越财富管理信托公司、2020年度最受欢迎信托公司、年度创新机构、资产支持票据年度新锐交易、信托登记优秀机构、国家电投集团“抗击新冠肺炎疫情、复工复产先进基层党组织”、资本控股2020年度先进集体等。在中国信托业协会组织的信托公司行业评级中，公司连续六年获评A级。

2021年，公司将严格落实监管要求，继续弘扬“守正、忠实、专业”的受托人文化，坚持改革创新，强化责任担当，加大在乡村振兴、绿色发展、公益慈善和养老等领域的创新支持力度，助力实体经济绿色、可持续发展，努力作出新的更大贡献。

百瑞信托有限责任公司

2021年7月8日