罕见！支付公司被央行和外管局告了

因未缴纳1.15亿罚款被央行告了后，商银信支付又被外管局告了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

支付公司被监管处罚后不缴纳罚款的情况十分罕见，但商银信支付却成为了惯犯，连续两次罚单至今均未缴纳，累计未缴纳的罚款金额达到了1.19亿元。

商银信支付服务有限公司不仅多次被法院列为失信被执行人，还变为了支付行业的老赖，对于这样一家支付机构，监管也不得不让法院进行介入。

01

不交罚款成被告

去年11月份，因违反规定将境内外汇转移境外，国家外汇管理局北京外汇管理部对商银信支付处290万元人民币罚款，这笔罚款商银信支付至今仍未缴纳。

9月12日，人民法院公告网发布了一则公告，北京市西城区人民法院受理国家外汇管理局北京外汇管理部申请执行其作出的京汇罚〔2020〕45号《行政处罚决定书》一案。

国家外汇管理局北京外汇管理部在法定期限内向本院申请执行该行政行为，现依法向商银信支付公告送达（2021）京0102行审49号《行政裁定书》。

这已不是商银信支付第一次因不交罚款收到法院的行政裁定书，作为一家持牌的支付机构，商银信支付不但多次出现重大违规行为，面对监管的处罚还不积极处理。

不缴纳罚款的行为，也为商银信支付明年的支付牌照续展蒙上了一层阴影，加上商银信支付此前的违规情况，也许会让商银信支付吃到对抗监管的苦果。

02

领央行天价罚单

去年4月份，人民银行营业管理部发布了一则行政处罚信息，银商信支付因16项业务违规，被央行没收违法所得5009.09万元，处罚款6588.69万元，合计罚没1.1597亿元。

行政处罚信息中，商银信支付存在为非法集资平台直接提供支付结算服务、未严格落实特约商户实名制、违反T+0资金结算服务管理规定、未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况等违规行为。

商银信支付此次被央行处罚，或与一起网络赌博案件有密切关系，商银信支付间接为赌博平台的资金结算提供便利，在对商户资质的审核上把关不严，导致了云盛支付成为赌博网站的资金结算工具。

上海涛周网络科技有限公司名下的云盛支付平台，曾通过商银信支付在内的支付公司，为“狼牙”的“新葡京棋牌”网站等多家网站提供在线资金支付接口，结算资金数额54亿元。

领到央行开出的天价罚单后，商银信支付并没有向央行及时缴纳罚款，北京市西城区人民法院在今年5月份受理了案件，经审查，法院认为中国人民银行营业管理部作出的处罚决定符合法律规定。

首次执行后，目前法院尚未公布该案件的最新动向，1.1597亿元的罚款，对于这家被限制为博彩平台提供通道的支付公司，可能确实已经没有足够的经营利润去支付。

03

拖欠员工薪资

一名北京商银信支付服务有限公司武汉研发中心的员工曾爆料，商银信支付服务有限公司拖欠了数个月的工资，公司OA说是系重组所致，重组完成后只补发了两个月工资，在他离职前累计拖欠了五个月的薪水。

这名商银信支付的员工也在武汉当地申请了劳动仲裁，除了这名爆料的员工外，商银信支付还卷入了多起劳动争议的案件之中，涉及商银信支付总部、深圳分公司、西宁分公司等。

在一起已经结案的裁判文书中，被告商银信支付服务有限责任公司被判支付原告2019年8月至2020年9月期间的工资差额68129元。

另外一起与商银信支付服务有限公司有关的劳动争议案件中，依据北京市西城区劳动人事争议仲裁委员会作出的裁决，申请执行人要求被执行人商银信支付服务有限公司支付97599.21元。

法院向被执行人送达了执行通知、报告财产令，被执行人未实际履行，法院又对被执行人商银信支付作出限制消费令，并通过全国网络查控系统查询了被执行人名下相关财产信息。

北京市西城区人民法院发现，被执行人商银信支付服务有限公司名下有银行存款，法院划拨了其名下银行存款81934.89元，案件经过财产调查未发现可供执行的其他财产。

拖欠员工薪资情况的发生，也反映出商银信支付当前缺乏资金的现实，从商银信支付面临的处境来看，业务被查后商银信支付丧失了一条营收的主要渠道，Wirecard的暴雷又令商银信支付没能拿到出售款，身上背负两亿债务的商银信支付，想要翻身已十分困难。