仪征一企业差点出了大划子，被这些人盯上了！

“真是太感谢你们了，让我们避免了近20万欧元的经济损失。”9月17日，扬州某企业负责人带着一份感谢信和一面锦旗，专程来到交通银行扬州分行表达感谢。

原来，在8月中上旬，该企业先后通过网络汇款向德国一家供货商支付了3笔货款，但几天之后，供货商均回应并未收到款项。

在到银行查询并仔细检查汇款账户后，企业财务人员大吃一惊。

原来，该企业遭遇了跨国网络诈骗：骗子侵入企业邮箱，并伪造了供货商的邮箱名称，发来催款邮件，由于该邮箱名称和供货商邮箱仅有一个字母的差异，所以企业财务人员一时没有看出来，把款项汇到了邮件里提供的账户上了。

8月20日下午，在发现遭遇诈骗后，企业马上报警，并立即请求交通银行扬州分行帮助追回汇款。

8月份正是扬州疫情发生时期，在接到企业请求后，交通银行扬州分行高度重视，迅速成立工作小组开展追讨行动。

但当时因疫情，该行国际部所有人员都无法到分行进行发报处理，所幸经过多方协调努力，当晚，工作人员成功将请求止付的报文发送到了德国的收款银行。

随即，分行国际部负责人连夜与交行法兰克福分行取得了联系，请法兰克福分行协助追讨。

前三笔款草刚刚启动追讨，8月21日，该企业又紧急求助，经过详细排查，企业另外一笔汇到波兰的款项也被同样方式诈骗了。

而当天恰好是周末，国际业务相关系统并不开启，扬州分行工作人员又迅速请求省行向总行申请支援，在上下联动共同努力下，这笔款项止付报文再次成功发出。

自此，客户共有4笔跨境汇款遭遇诈骗，总金额达19.654万欧元，汇款时间最长的已超过15天，追讨希望渺茫，但交通银行扬州分行追讨团队没有放弃一丝希望。

一次次邮件、电话，反复和德国、波兰的收款银行沟通，协助企业提供基础贸易单据、公安局报案回执、律师函等证明材料，经过反复的沟通交流，情况逐渐峰回路转。

8月24日，汇至德国的3笔货款被顺利追回，9月16日，汇至波兰的款项也退回到了企业账户，至此，4笔诈骗资金全部被成功追回。

企业非常激动，第二天就向交通银行扬州分行送来一份感谢信，上书：“万里追款书写金融初心、排忧解难书写大行担当”。

提醒：这件事也给扬州其他企业敲响了警钟。交通银行扬州分行相关负责人提醒，目前不少外贸企业喜欢通过邮箱和境外客户联系，并习惯通过邮箱提供的账户汇款，但这其实存在很大隐患。企业一定要警惕跨境汇款诈骗，汇款前要仔细核查账户信息，如收到银行及账号变更的邮件，要再通过电话、传真、视频等多种方式核对，不能只依赖邮箱信息。