小心！个人银行账户超过这个数小心被查！

随着众多企业与公司的发展壮大，许多老板面临着需要缴纳税款的情况，有一些老板便开始使用私人账户避税的方式来进行避税。近日，私人账户避税这个方式已经开始受到检查。今天西安带路企业管理咨询有限公司税务经理就来为各位老板讲解私户避税的变化吧~

个人银行账户收款多少容易被查？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：

一、大额交易会被严查！

简单说，以下这3种情况，会被重点监管！

1.任何账户的现金交易，超过5万；

2.公户转账，超过200万；

3.私户转账超20万（境外）或50万（境内）。

二、可疑交易会被严查！

该办法明确表示，对以下15项可疑交易重点监管：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

不仅仅如此，去年央行又发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），可见国家对私户避税的零容忍。

以上就是西安带路企业管理咨询有限公司税务经理为各位老板讲解的私户避税的变化，各位老板都清楚了吗？如果您有更多财务方面的疑问或需要，可以选择我们西安带路企业管理咨询有限公司来为您服务。作为一家在行业内深耕多年的公司，我们有着庞大的专业团队为您服务，有多名从业多年的资深会计、税务审计。除此之外，我们还能够为您提供代理记账、工商注册、变更注销、资质办理、社保服务、知识产权等项目，帮助您更好的发展。