集资诈骗！60岁以上老人被锁定为“客户”

李大爷与“小飞”在该公园结识

成立空壳公司，组建业务团队，以高息利诱老年人投资，先后骗取资金1100余万元，被害人达130多人。

9月23日，浙江省诸暨市检察院以涉嫌集资诈骗罪对曾某、范某等8人提起公诉。近日，范某等3人被法院判处有期徒刑二年十个月至五年不等的刑罚，并处10万元至12万元不等的罚金。曾某等人尚未宣判。

2016年6月，65岁的李大爷在公园下棋时偶然结识了正在派送小礼物的小飞，交谈中，李大爷得知小飞是一家陶瓷公司诸暨分公司的业务员，因为江西总公司要搞扩建项目，他们在诸暨寻找投资伙伴。小飞拿出了公司的宣传单：“投资半年月息1.5分，投资一年月息2分，返利很高的，您可以投资赚点钱。要不到我们公司了解了解，不投资没事，免费拿点瓷器挂件、餐具小礼品都行。”在小飞的热情邀约下，李大爷来到公司，公司负责人曾经理详细介绍了公司的实力与投资项目的内容。

“投资人每月都可以拿到高额利息，到期归还本金，已经有很多人投资了。”曾经理将一叠合同递给李大爷，合同中的投资人与李大爷年龄相仿，投资金额在几万元至几十万元不等。此外，曾经理还告诉李大爷，如果不放心可以免费参观位于景德镇的总公司生产基地。

几天后，李大爷和老伴儿在公司员工的带领下参观了公司位于景德镇的工厂，看到里面一派繁忙的生产场景。参观回来后的第二天，李大爷便带着2万元现金去公司签了合同。之后的几个月,李大爷每月都能拿到“返利”，他便将这桩好事介绍给了身边的伙伴。

然而，2017年3月，眼看到了兑付投资款本金的时间，公司人员却以外出培训为由中断了联系，大家感觉事有蹊跷，报案至公安机关。公安机关将公司管理人员杨某等人抓获归案。

经调查发现，曾某与朱某是朋友，一直从事P2P业务，2016年3月两人决定成立公司，以经营陶瓷业务为幌子吸收公众投资。此后，朱某在诸暨市租赁了办公室，注册成立景德镇某瓷业有限公司诸暨分公司，曾某为公司经理，并招募了近20人的业务团队。公司为每个业务员配备一部手机专门联系客户，并规定必须使用假名，一旦成功签约，业务员便可获得投资款5%左右的提成。此外，曾某、朱某等人还赴景德镇寻找合适的陶瓷生产企业，在人家厂房门口挂上他们公司的牌子，并带领客户前来参观。

为了提高成功率，他们将目标设定为60岁以上老年人群体，业务员每天都会四处寻找老年人和他们套近乎、送礼品，再将老人们引到公司了解“投资项目”。公司还不定时在大酒店组织颇具规模的招商会，只要带朋友来投资就能拿到大红包，增加投资额还有额外奖励，并且可以免费去江西旅游、参观，这样“声势浩大”的宣传吸引了不少老年人的热情参与。一传十，十传百，越来越多的老人被骗“入局”。

到2017年4月被查获时，公司投资总金额累计达1100余万元，涉案被害人130余人。由于涉案人员均使用假名，对案件办理带来了一定难度，主犯曾某一直未到案。2019年，检察官在一次接访中收到被害人找出的一张“小飞”的照片，便立即联合公安机关，利用人脸识别等科技手段进行多维度匹配分析，最终锁定犯罪嫌疑人范某。之后开展自行补充侦查工作，挖出经理曾某及业务员赵某、江某等共计9人（其中一人尚未到案），均予以追诉。（检察日报 何若愚）