上证报中国证券网讯(记者 王彭)近两年来,国内基金投顾业务稳步发展,基金投顾的价值也得到了越来越多投资者的认可。作为已获投顾试点资格的机构之一,12月16日,景顺长城基金表示,日前公司已通过了投顾业务的开业验收检查,正式获准进行对外展业。
国内公募基金行业发展超过20年,但“基金赚钱,基民不赚钱”的痛点也日益凸显,大部分投资者对投资收益并不满意。景顺长城等三家基金公司发布的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》显示,截至2021年3月31日,主动股票方向基金业绩指数过去15年累计年化收益率为16.67%,同期全部个人客户的平均收益率仅为8.85%。
探究“基金赚钱,基民不赚钱”现象背后的成因,景顺长城基金表示,基民在基金投资过程中主要面临三大难题。第一,在投前环节,投资者做购买决策时,无法判断基金风格以及合适购买时点,且由于对自身的风险承受能力认识不足,部分投资者最终选择了与自己风险承受能力错配的产品;第二,A股市场具有波动较大、牛短熊长的特点,投资者对市场的动态变化又极为敏感,频繁关注基金短期业绩表现,导致了投中的持有难;第三,投资者对基金投资相关动态信息的获取和理解存在障碍,易出现投后评估难。
景顺长城基金投顾业务相关负责人对记者表示,基金投顾业务的推出具有多方面的意义。在微观层面上,其能引导和培育居民金融资产配置习惯,有助于投资者避免盲目选择、频繁申赎、“追涨杀跌”等行为。在宏观层面上,财富管理机构采用专业、科学的服务为投资者取得收益,增强投资体验的同时,也促进了行业的正向循环。目前,景顺长城已完成投顾业务顶层设计和业务层面的布局,包括组合方案、顾问能力、人员团队等多个方面的准备,后续在业务开展过程中,公司将持续优化客户投资体验,力争为投资者创造长期价值。
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.