盘点：守住市民“钱袋子”，银行人员机智拦截电诈行为

近年来电信诈骗案件层出不穷，犯罪手段五花八门， 成为侵犯人民群众财产安全的社会公害。建设银行韶关市分行通过组织培训、演练等措施，持续提升工作人员反诈技能，有效保护人民群众的财产安全，为市民办实事，守住 “钱袋子”。

破解诈骗短信

近日，该行南雄支行客户经理小赵接到市民郭女士电话，电话中郭女士语速急躁，情绪焦虑，催促小赵协助查询她在建行的银行卡号，用于ETC解禁。出于职业敏感，小赵感觉郭女士可能误入诈骗陷阱，便一边安抚她的情绪，一边问清详实情况。

经了解，郭女士手机收到一条短信，显示“尊敬的车主，您的高速IC通行账户已被禁用，请于点开j.icga.cn解除，给您带来不便敬请谅解”。郭女士正计划近期出行，她担心ETC设备故障影响行程，便点击链接，发现链接页面为“ETC在线认证中心”，便信以为真，根据页面提示如实填写了车牌号、手机号和短信验证码等信息，在需要输入银行卡号时，由于她没有把银行卡带在身边，便打电话让小赵查询她的建行卡号。

小赵听其描述，判断郭女士遭遇电信诈骗，便将存疑的地方向郭女士逐一解读，并把防范电信诈骗小视频发给郭女士观看，提醒她不要轻易相信陌生链接，不要轻易透露银行卡号、短信验证码等信息。在一番劝说后，郭女士惊出一身冷汗，恍然大悟，连声向小赵道谢，庆幸自己避免了资金损失。

拆穿假冒公安

近日，市民邱女士急匆匆来到韶关建行始兴支行办理查询业务。产品经理小陈注意到邱女士神情比较紧张，并多次尝试输入密码。便呼叫大堂经理小林及时安抚她的情绪，询问客户事情经过。

据了解当日邱女士接到自称是贺州市公安局的电话：称最近侦破的一宗洗钱案件，找到她的银行卡，要求她配合调查，在骗取邱女士信任后，诱导其输入密码后将密码篡改。

大堂经理小张意识到这是一起典型的不法分子冒充警察、国家公职人员骗取客户信任，再发送非法链接骗取客户密码、盗取客户资金的诈骗事件，随后及时联系警方。收到报案后，警方迅速赶到并通过邱女士与对方联系，警示对方立即停止诈骗活动，产品经理小陈立即为邱女士重置密码，并更换银行卡号。避免其银行卡上6万多元的损失，邱女士长舒了一口气，对该行工作人员和警方的及时帮助表示感谢。

清除非法软件

“怎么我昨天做了验证以后，今天我的手机银行就登录不进去了？”市民王先生在韶关建行曲江支行营业部向大堂经理小吴询问。凭借多年银行反电信诈骗经验，小吴意识到王先生可能遭遇了电信诈骗，在询问详情后，立马指引他挂失银行卡账号，同时拨打110电话报警。

经了解，市民王先生是接到自称来自公安局反洗钱调查科的电话，说自己的账户被不法分子利用参与洗钱，需要核查账户信息，并恐吓他不立即处理将涉及刑事案件，利用王先生的恐慌心理，误导他下载一款名为“teamlink”的投屏软件，进入手机银行进行所谓的账户核验。正是因为这一操作，导致王先生银行卡账号、密码、手机号及验证码泄露，造成客户被诈骗了8000多元。

在民警的帮助下，王先生手机中的投屏软件被清除了，大堂经理小吴指引客户重新安装了手机银行并修改了密码，避免了王先生账户资金进一步遭受损失。

“以案说理”劝止市民汇款

一天上午，市民邓先生拿着3万元现金急冲冲来到韶关建行凤凰城支行办理存款、转账业务。产品经理小罗在审单时发现，客户提供的收款账户有两个，开户行分别为XX银行安徽**支行、XX银行北京**支行。看到邓先生神色匆忙，出于职业习惯和工作经验，询问他是否认识对方以及转账用途。邓先生并未正面回答，只是一味地催促尽快转账。邓先生的异常行为进一步引起了产品经理小罗的警觉。

经过耐心劝导，邓先生开始冷静下来。原来，他是在本地打工的外地人，今天一早接到安徽老家**派出所的电话。对方在电话里声称其曾去过**银行北京**支行办理过一张银行卡。该卡在派出所近期的打击电信诈骗活动中被缴获。碰巧的是，邓先生以前的确在北京工作并办理过银行卡，且卡片也已遗失。且对方提供的信息和邓先生的实际情况基本吻合。对方一开始就向邓先生提供自己的“警员编号”，误导他完全相信自己被卷进了电信诈骗案件，在惊恐之下，邓先生想着按照对方的提示为自己缴纳“罚金”以此了事。由于邓先生不会用手机进行操作，因而来银行柜台办理现金存款、转账业务。

但邓先生仍不相信银行工作人员的反复劝说并执意要求转账，为保证他的资金安全，产品经理小罗继续进行劝阻并安抚其情绪，同时拨打电话报警，民警在电话里告知邓先生对方自称为警察的“警员编号”是假冒的。听到民警的解释以及安抚，邓先生开始回想事情的经过，产品经理小罗不厌其烦地“以案说理”。最终，邓先生终于明白自己陷入诈骗陷阱，差点造成经济损失。对该行工作人员非常感激，连声道谢。

警惕非法投资

近日，市民刘女士到韶关建行南城支行办理转账业务，在填写好转账凭条后，产品经理小梁仔细审单后发现收款方为“310”开头的账号，与平时所见账号有些差异，故询问客户汇款用途、是否认识对方等。刘女士回答不太清楚并表示先确定一下便转身至大堂拨打电话。

在多次拨打电话后，刘女士再次来到柜台出示另一个账号，收款账户户名为“河北省石家庄***投资有限公司”。这引起了产品经理小梁的警惕，具体询问后了解到刘女士为珠海人，已退休，刚刚来到韶关准备定居，其在网上看到弹屏出来的投资信息，点击后被诱导下载非法投资软件，并转账购买了相应网课。刘女士称对方理财经理及专业老师表示只要在这个平台上进行理财，期限短、收益高。

产品经理小梁随即耐心向刘女士科普了一些关于投资公司诈骗的案例，不法分子往往通过伪造内幕和行情分析，声称能预测股票价格，诱骗市民投入资金，随后卷款跑路。劝导刘女士切勿向陌生人转账，并且如果有理财需要可向正规机构咨询。期间对方还多次拨打电话，怂恿刘女士选择另一家银行网点进行转账，并一再催促。在产品经理小梁的耐心劝导下，刘女士坚定拒绝了对方的转账要求，并表示以后会更为警惕陌生电话，选择正规渠道理财投资。

以上只是众多电信网络诈骗案例中的一些常用伎俩，据初步统计，今年以来，建设银行韶关市分行累计帮助200多名群众有效防范了电信网络诈骗，避免群众资金财产损失超1000万元。当前，电信网络诈骗案件仍然高发频发，且犯罪手法更加多样，广大市民要时刻保持警惕，擦亮双眼，不点击不明链接，不向陌生人转账，保护好自己的“钱袋子”。

【全媒体记者】唐音

【通讯员】马艳宾

【作者】 唐音

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端