一文读懂美元的前世今生（超级干货收藏）

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前言

上文提了一嘴美元加息收割世界财富，那么美国是如何利用美元收割世界的？

鉴于网上关于美元霸权的文章太多，所以本篇尽量以最浅显易懂的方式来进行介绍。分为以下四个部分：

简谈货币史

美国的崛起

美元霸权的建立

美元如何收割

简谈货币史

首先提个问题：不同的国家之间做生意，用什么结算？

比如：一个俄罗斯人来中国买了一批丝绸，他用卢布支付行吗?不行，他必须得提前去银行将卢布兑换成人民币，因为在中国能流通的是人民币，而不是卢布。

由此引申出国家与国家之间的货币都是不同的，如果不同的两个国家进行贸易，就必然会进行货币的互换「也就是平常所说的外汇储备」

那么互换的货币怎么界定哪个更值钱呢「或者说更具备价值」，最早以前是以金、银来定价，也叫金本位「以黄金为主」、银本位「以白银为主」、金银复本位「金银都能用，能互相兑换」。

当然，为什么要以金银为定价标准，是因为在更早的时候牛、马、猪等牲畜都当过货币，但是标准难以统一「携带不便，肥瘦不一，找零更不方便」。

也用过麦子、盐、石头、啤酒、贝壳等等当过货币，但没有稀缺性，哪哪都有。

还有铁、铜等金属都当过货币，因为开采多了不具有稀缺性。

只有金银有价值「需要劳动力和时间去挖矿」、储存方便「高温加热变成任意形状」、具有稀缺性「属于不可再生资源，挖一点少一点」

所以金银就成了世界货币，在金银本位体系下，各国互换的货币换算成兑换金、银的比值，再根据比值计算购买力，这个时候的货币是以金银为本位制。

但是金银的价值在市场的变动下其兑换比例是必然会发生变化的，以金价为主还是以银价为主，当时是有比较大的争议的。『特别是十九世纪后期，世界白银产量猛增，白银市面的价格波动剧烈，呈长期下跌的趋势，加上重价低不适合巨额支付，导致白银逐渐就被淘汰了。』

直到牛顿提出金本位制「没错，就是那个被苹果砸到脑袋提出万有引力的牛顿」才使以黄金为定价的货币成为稳定的货币制定。

但是黄金也存在着携带不便，找零不便的缺点，加上当时的英国已经发行了纸币「最早的英镑」，所以牛顿想出了一个新方法：把黄金和纸币英镑挂钩。

方法是大家把黄金白银存进银行，银行会给一张存单，银行保证可以随时兑换，所以存单也相当于金银，加上政府也拍胸脯保证：会永远按比例兑换，随时兑换，放心使用纸币。『这话是不是感觉很熟悉，若干年后的美国也说过这种话』

所以纸币就相当于是金银的存单，代替了黄金的流通。

接下来就是英国称霸的故事了「爆发工业革命+世界各地烧杀抢掠」，这就是另外一个故事了，暂且不提。英国成为世界霸主后相应的英镑也成了世界货币，世界各地的贸易几乎都是以英镑结算。依靠世界货币的霸权，英国一旦财政不稳，就加印英镑，洗劫世界财富，财政简直不要太安全。这种好处，让世界其他国家都分外眼红，但根本没有办法能撼动英镑的地位。

美国的崛起

第一次世界大战开始后，主要战场在欧洲，美国本土烧不到战火。

而战争会消耗大量的资源，欧洲国家的国土面积一般都比较小，无法形成强大的军工业，所以战争需要的军需物资只能找当时工业发达的美国，美国和当时的交战各方做全面的生意，包括政治、经济、军火武器，两头通吃，赚得盆满钵满。

这一番操作不仅使得美国资本在一战中大发横财，而且还刺激了美国国内的工业生产，特别是钢铁、汽车、武器、造船、冶金和化学等工业迅速发展壮大。

1914-1918年，美国GDP年均增长20%。

当时美国不是不愿意发动侵略战争，而是因为还没有足够的军事力量，也没有完成战争的准备工作。

到了1917年，美国的陆军从战前的20万扩充到了26万，海军人数达到近7万人，各种军舰齐备，看到时机成熟，美国立即撕毁“中立”的伪装，直接对德宣战。鹬蚌相争、渔翁得利，等双方打得筋疲力尽的时候参战，美国不仅可以轻而易举取得胜利，还能作为战胜国进行战后分赃，窃取战争胜利的果实。

战后的各国一片萧条，各种基础建设亟需重建。美国依靠着发达的工业帮助战后的各国重建秩序，又狠狠地捞了一笔。

直到1929年爆发了大萧条，危机蔓延到全世界，这种危机一直持续到罗斯福上台，执行国家干预经济的新政，并且放弃了与英国经济挂钩的金本位，才挽救了美国的经济。

二战爆发后，因为美国对日本实行石油禁运，迫使日本偷袭偷袭珍珠港，导致美国直接参战，而战争制造了庞大的内需和外需市场，促使美国工业生产总值大增，也换取了巨额的黄金外汇。

美国的黄金储备从1938年145.1亿美元增加到1945年的200.8亿美元，约占世界黄金储备的75%，而欧洲各国因为战争财富被洗劫一空，特别是英国被打成了废墟，军需消耗巨大，导致经济窟窿也越来越大。

1945年之后，英镑再也无法维持世界货币的地位，也拿不出足够多的黄金来兑换自己发行的英镑，因为全世界2/3的黄金已经集中在了美国的手里。此消彼长之间，美国成为了世界上最强大的国家。

饱暖思淫欲，美国综合实力一跃成为世界最强，美国顺理成章地就想仿照老牌日不落帝国，想让美元成为世界货币的霸主地位。与此同时“布雷顿森林体系”开始构建。

美元霸权的建立

美国财长康纳利曾经说过：“美元是我们的货币，却是你们的麻烦。”

为了确立美元的霸权地位，1944年美国布雷顿森林召开了一个事关日后世界格局与美元霸权的会议，其主要内容，就是规定将美元与黄金挂钩，建立以美元为中心的“布雷顿森林体系”。美国向全世界做出承诺，35美元等于一盎司的黄金，这也是为什么把美元叫做美金的原因。

其余国家则自行规定货币的含金量，然后根据含金量比值，形成与美元的固定汇率，因为与黄金挂上了钩，美元终于代替英镑成为世界通用的货币，美国人通过美元控制了半个世界，之所以说是半个世界，是因为另外一半在当时的苏联手中。

但是这样一来就有个问题，美国人不能随便地滥印美元，因为你每多印35美元，就要多储备35盎司黄金。

而且这个体系有个很大的漏洞，经济学上有个特里芬难题，特指布雷顿森林体系的弊病，随着经济增长商品数量会变多，纸币肯定是要增发的，但是增发的纸币黄金增长数量是不可能跟上的，所以就不可能保持35美元一盎司的黄金价格不变，结果就是在1959年美元市场价贬值到40美元才能换一盎司黄金，但是官方价依旧是35美元一盎司黄金，既然美元不能保持与黄金固定的兑换比例，还不如把美元换成黄金。

再加上二战以后，美国连续卷入了朝鲜战争和越南战争，美国悄无声息地印了大量美元来维持战争开支，向全世界转嫁债务，这两场战争打掉了美国将近八千亿美元，美国有点承受不住了，因为每流失35美元就意味着1盎司黄金的流失，其他国家的人也不傻，看你印了这么多美元，即使你黄金储备多，也不够兑付这么多美元。

1965年，法国总统戴高乐宣布要一分不剩的将法国拥有的美元全部兑换成黄金拿回来。其他国家纷纷响应兑换黄金。这就导致美国金库日渐空虚，1945年美国持有全球75%的黄金储备，但到了1968年黄金储备比例就下降到了25%，黄金储备的不足导致美元危机频发，这期间发生了7次美元危机。

之所以美元体系还没有崩塌，主要是因为世界上第二大黄金储备国，苏联在1963年爆发了粮食危机，苏联不得不在国际市场上大量抛售黄金进口粮食，由于后来苏联粮食产量又恢复了，第7次美元危机时美国终于扛不住了。

时任美国总统尼克松不得不宣布：停止向成员国兑换黄金。布雷顿森林体系正式宣告解体。

布雷顿森林体系解体以后，以美元计价的黄金大幅上涨，美元被其他国家弃用，美元第一次国际化折戟。美元面临信用危机，美国经济也进入了动荡的10年。

后来各国于1976年发布了新的货币体系，牙买加体系，也就是现行的货币体系，新体系废除了金本位，改成以政府信用为货币依据，也叫信用本位，各国货币也不再实行固定汇率，而是浮动汇率。

但布雷顿森林体系瓦解后，美国又想维持美元的绝对霸权，这不只是为了颜面，更是因为此时苏联勃列日涅夫上台后推行新经济政策，经济发展非常迅速，大有赶超美国的趋势，如果不能在经济上找到新的立足点，美国很有可能会失去盟友的信任。因此美国制定出奇招——把能源和美元挂钩。

1960年，伊朗、伊拉克、科威特、沙特阿拉伯、委内瑞拉，成立石油输出国组织OPEC，旨在共同对抗西方石油公司。

1973年，OPEC不满美国在第四次中东战争中支持以色列，宣布停止石油出口，从而引发了美国石油危机。在这一事件中，尼克松意识到了石油的重要性，因此强迫以色列与叙利亚和谈，从而讨好了OPEC组织中产油最多的沙特。

1974年美国国务卿亨利·基辛格代表美国与沙特王室达成协议：美国将对沙特油田提供军事保护，作为回报，沙特以美元作为石油的结算货币。

换句话说，沙特阿拉伯将拒绝除美元以外的所有其他货币作为其石油出口的货币款。到1975年，欧佩克的所有产油国都同意以美元作为其石油的结算货币。

此外，欧佩克国家需将卖石油获得的美元，投资于美国国债。自此一个关于，美元的完美闭环形成，其他国家的央行也成了美国经济循环当中的一员，货币发行和经济运营都受到了美联储的影响。

后来，作为全球最大的石油进口国——中国、日本、印度、韩国也不得不遵照了美国的相关协议。通过制造业出口换取的美元外汇储备，基本的投资渠道也都是买美国国债。

自此，布雷顿森林体系解体后，美元重新找到了锚定物。于是，“黄金—美元”体系至此彻底更换为“石油—美元”体系，将美元真正变成了世界货币。毕竟，石油是现代工业的血液，任何国家要发展，都不能没有石油，这使得石油几乎成为了硬通货一般的存在。

美元如何收割

上面说到，美国将所有国家都需要的核心能源-石油，和美元捆绑后，美国庞大的贸易逆差「即进口额大于出口额」将美元输出至全球。

美联储「美联储一般指美国联邦储备系统，是美国一家私有的中央银行。」大量印刷美元，大量的美元向世界输出。

又通过国债的形式把这些美元回收了回来，然后不断地加息和降息收割着全球的财富，降息时美元输出，加息后美元回流美国。

这就让美元有维持全球结算和汇率兑现的强大流通能力，世界出现危机时，全球都抛售资产换美元避险，美国又靠这招拖住股市，把钱注入美股，购买美元资产，反而又让美元更抢手。

即使美国天量发行美元，但是美元并没有大规模价值缩水，美国国内也没有出现大规模通货膨胀，因为美国在进行通胀转移，美国天量印钞，把美元撒向全球。

只要美元作为全球贸易主要结算货币的地位不动摇，那么理论上美国经济无论出任何问题，美联储都可以通过印钞来解决。

风暴过后，美国几乎没什么事，但世界各国受不同程度的影响而一地鸡毛。

打个比喻：别的国家用水龙头放水只能往自己家里放，房子一下就被水淹了，全家都没有活路。美元是把水龙头放在房子外面，放水是朝着房子外面放，水流得村里头到处都是，全村先没活路，先死道友，不死贫道。

大量印刷的美元不会只停留在美国国内的市场，它一定会流向全世界。

通过这些超发的美元，美国购买到了全世界劳动人民的生产成果，而其他国家手里多了大量美元，空手套白狼。

不仅如此，在美元洪水肆虐全球的时候，大量国家将面临输入性通胀，社会动荡，大难临头。

因此美国可以对外持续输出美元，这也是美元霸权的根本。

在另一方面，美国通过大量发行国债，使美元向美国回流，与贸易结算流出的美元共同形成美元国际大循环，大大降低了美元危机的风险，美国完全可以靠着自己印的钞票到全世界随便购买商品，掠夺他国财富。

如果一个国家A购买了100美元三年期美国国债，美国就收到100美元现金。美国会按照约定到期后还本付息。但是当美国收到这100美元后，它可能马上就用这100美元从A国购买了100美元的商品，这是典型的从你这里借钱买你的东西，自己一分钱都不用花。而你借给我的钱，三年后才偿还。三年后，美国则可以从别的国家借钱还给A国。

所以，美国全世界欠了一屁股债，别的国家辛辛苦苦的劳动成果换来一张纸，美国却获得大量资源，这就是美元的霸权奴役了全世界打工。

美国每过一段时间，就会大规模的降低美元利率，迫使美元流到全球那些具备高资产收益率的国家。

发展到一定的时期，美国就会大规模的升高美元利率，吸引美元回流到美国。美元的流动规律，很像潮汐，所以有人叫它美元周期，也有人叫它美元潮汐。

美国的这种加息和降息，对新兴国家来说，其实就是一次长羊毛和剪羊毛的轮回。

美联储大规模发行货币、降息，抛出鱼饵，就有鱼儿上钩，等到加息时就有经济体倒霉。

贪婪导致了泡沫的产生，贪婪又导致了泡沫继续膨胀，等美联储加息时，就会直接刺破货币泡沫，美元回流到美国。

泡沫破灭后，发展中国家全线崩盘，实物资产贬值，物价飞涨，这时候美国的国际资本再杀个回马枪，用0利率的低额贷款，这一去一回就可以从中赚取巨大的利润差，从而不费吹灰之力就能收购这些发展中国家的资产。

正是利用这种美元潮汐，美国可以轻而易举地控制很多新兴国家的经济，就像养在羊圈里待薅的羔羊一样。

美国就是这样利用美元世界货币的地位，通过货币政策加息和降息就能够轻松获取世界的财富。

—THE END—

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