利安人寿总裁傅杰：砥砺奋发，转型创新，铸造公司“新十年”硬核

近日，利安人寿总裁傅杰就2021年公司发展情况、公司新三年/新十年战略发展目标和重要举措等话题，接受了媒体专访。

提问1：根据利安人寿公开披露信息，2021年公司实现盈利1.3亿元。公司连续四年实现盈利，主要得益于哪些因素？

傅杰：2021年，公司总资产已突破722亿元，可投资资产达707亿元。公司顶住了市场的诸多压力，完成了盈利的目标，公司进一步合理调配资源，优化投资策略，严格执行预算，有效控制成本,全年实现净利润1.3亿元（合并报表口径），这也是公司连续第四年实现盈利，对公司发展来说意义重大。而且，公司坚定转型，聚焦价值，2021年比2020年价值保费大幅增长，达47%。

2021年，利安人寿迎来了司庆十周年，同时也是公司承先启后、第四个三年规划的开局之年。这一年，公司按照“深化转型，聚焦价值，持续盈利，防控风险”经营原则，坚持有价值、高质量、可持续发展。在新一届董事会和新一届总裁室的带领下，公司克服行业下行压力，顶住市场竞争的阻力，激发拼搏进取的活力，取得了可喜的成绩。公司全年实现营业收入190.8亿元，同比增长了24%，超额达成了年度目标；原保费收入183亿元，同比增长26%，超过了整个人身险市场6%的增速，在全国近百家寿险公司中排名第32位。公司在业务快速发展的同时，保持了偿付能力的充足稳定。

提问2：2021年，利安人寿顺利完成了新一届董事会和总裁室的换届和任职调整，目前，队伍稳定，各项工作平稳衔接、顺利推进。请您谈谈利安党建和文化建设的引领作用。

傅杰：2021年，利安人寿已将党建工作写入公司章程，公司党委确立“以党建引领方向、以党建凝聚人心、以党建服务发展”的工作理念，着力发挥党委的政治核心作用、党组织的战斗堡垒作用、党员的先锋模范作用。公司成立了党群工作部，强化抓党建工作执行力。公司隆重开展了庆祝建党百年活动，各分支机构党组织因地制宜开展红色教育，重走长征路、奔赴红色教育基地，接受红色洗礼。2021年，利安人寿以党建为引领，顺利完成了新一届董事会和总裁室换届，根据工作需要对总裁室班子进行了任职调整，队伍稳定，各项工作平稳推进。公司积极探索党的领导与公司治理有机融合的具体形式，建立科学合理的组织架构、内控体系和运行机制，使股东大会、董事会、监事会及经营管理层职责明确，高效运作，促进公司持续健康发展。公司将持续优化公司治理结构和运作机制，不断夯实治理基础，推动公司高质量发展。

公司将继续深化寿险文化建设和寿险专业化体系建设。这两个“建设”将是公司提效增质的利器，也是新十年的持续发展动力。2021年是利安人寿成立十周年，公司以党建引领，持续营造寿险文化，进一步增强团队向心力。公司创办了《利安人寿》内刊，这是公司成立十年以来的第一份刊物，受到行业的普遍关注。随后陆续推出《国庆专刊》、《元旦专刊》，都受到了分支机构和业务团队的热烈欢迎。公司将在“文化利安”层面，以企业文化建设和品牌宣传工作为两大突破点。公司还将推出司训、司歌，并以统一视觉标识塑造企业内部整体形象。各级机构、各级内外勤队伍将以司训司歌的推广传播为契机，统一口号，树立旗帜，内聚人心，外立形象，更好地为客户和社会服务。2022 年 8 月 23 日，利安人寿将迎来 11 周年司庆，公司将结合因疫情推迟召开的十周年司庆大会，组织丰富多彩的活动，营造欢快热烈的气氛，更好地向社会展示良好的公司形象。

提问3：站在公司发展的新起点上，请您谈谈新三年/新十年战略发展目标和重要举措。

傅杰：踔厉奋发，聚力“大利安”故事；转型创新，铸造“新十年”硬核。在利安人寿新三年的发展起点上，公司董事会提出“三年再造一个利安，争取早日上市”的战略发展目标。围绕这个目标，公司将全面向高质量发展转型，较快提升新业务价值率，实现新业务价值翻番，2023年总资产突破千亿元；新三年持续实现盈利，财务指标具备上市条件，会同券商投行拟定上市方案，全力准备推进IPO上市；重点领域数字化建设赶超行业发展水平；申请成立资产管理公司，以寿险为核心形成“集团化利安”架构；探索成功“保险+康养”轻资产模式。

围绕战略发展目标，按照“深化转型，聚焦价值，持续盈利，防控风险”的经营原则，公司提出了实施“中国利安”“文化利安”“数字利安”“集团化利安”“IPO利安”五大战略项目：

“中国利安”：立足江苏、南京，展现总部所在地区优势，刷新公司形象，全面发展提速；实施“大江苏”、“四元市场”、“五大省分”发展策略，建设品牌机构，带动公司中位崛起，强化在全国范围的竞争力和服务力。

“文化利安”：以寿险文化特质为核心，坚守契约精神和人文关怀，提炼精神内核，深化核心价值观、愿景和使命，使其成为推动公司发展的强大动力。

“数字利安”：以敏捷、科技、智能、客户为核心，建设智能化平台，全面构建数字化服务、数字化销售和以客户为中心的数字化生态圈，引领公司成为富有现代科技含量的寿险公司。

“集团化利安”：以寿险业务为核心，扩展寿险产业链，搭建若干子公司，形成“集团化利安”架构，包括寿险专业公司、资产管理公司、保险经纪公司、健养公司、电子商务公司。

“IPO利安”：以上市为目标，全面准备，制定路线图，力争三年实现上市，让利安成为市场青睐、极具潜质的公众公司。

提问4：2021年是利安人寿“内控合规管理建设年”，2021年年中至今，公司的新增违规问题为零。请您谈谈公司在内控合规方面采取了哪些富有成效的举措？

傅杰：2021年是公司“内控合规管理建设年”，公司开展了一系列专项整治工作，全面建成了合规管理体系，2021年第三季度公司风险综合评级为A类。在公司上下的共同努力下，公司治理评价等级比上一年取得很大进步。2021年，公司领导主动拜访银保监会和各地银保监局，介绍公司经营发展情况，听取各地监管机关的要求和指导意见，先后走访了银保监会，属地江苏银保监局，以及广东、天津、安徽、河南等局。

7月份，江苏银保监局对公司进行了SARMRA现场评估，在肯定了公司偿付能力风险管理工作的同时，也提出了评估整改意见。从9月22日开始，江苏银保监局对总部开展了近3个月的现场检查工作。省人行对公司进行了投资业务的专项检查。安徽、河南和山东分公司也分别接受了当地银保监局的进场检查。现场检查期间，公司积极配合检查组做好现场检查工作，后续将定期追踪问题整改进度，确保按时完成整改。投诉处理、群诉事件、大案要案、反洗钱等重要工作，都做到了认真落实，全面防控。

得益于公司上下的高度重视，2021年年中至今，公司的新增违规问题为零。2022年，公司将深化内控合规建设年要求，做到安全生产无事故；严防案件风险，力保2022年新增风险为零。

提问5：您前面在“中国利安”布局中提到“四元市场”，请您谈谈如何划分管理公司的“四元市场”？

傅杰：2018年以来，我国寿险业进入了转型调整期，保费增速连续下滑。近两年来受到经济下行、疫情延续和行业转型等影响，代理人和新单业务规模持续下滑，部分公司的新单业务连续三年都出现了负增长。但行业长期向好的趋势没有改变，寿险业仍处于重要战略发展机遇期，发展依旧是硬道理。

利安人寿新三年的发展落脚点聚焦于机构表现上，公司做大做强分支机构的思路是分类管理四元市场。一元市场（B1）是老省分公司，包括江苏分公司、安徽分公司，开设时间长，保费贡献大。二元市场（B2）是新省分公司，包括山东、河北、河南、四川、湖南五家省分公司。三元市场（B3）是中心城市分公司，包括北京、上海、南京分公司。四元市场（B4）是T3升为T2的分公司，包括常州分公司和南通分公司。

对于四元市场，公司采用分类化管理。强化B1，强化江苏和安徽分公司，继续领先。做大B2，打造五大省分公司，提高T3和T4机构的数量和质量，提升机构在当地的影响力、管理水平、运营能力和风控能力。做精B3，北京、上海、南京分公司要把效益指标放在前面，提高业务质量。提升B4，巩固常州、南通二级分公司的市场地位，在重要的业务系列如银保期交、个险、团险、经代等业务要持续向好。强化B1、做大B2、做精B3、提升B4是公司市场业务策略，在这四个策略当中重点是打造五大省分公司。

国家在新的经济布局中，突出了长三角一体化、京津冀一体化、大湾区一体化等战略。利安人寿立足新发展阶段、融入新发展格局，将充分利用区域经济一体化的政策机遇，面向全国做好机构布局，重点拓展京津冀、长三角和珠三角地区业务。公司将重点打造山东、河南、河北、四川、湖南五大省公司，建设品牌机构，带动公司中位崛起，实现原保费收入排名保持市场前30位，力争进入近20位。目前，利安人寿天津分公司已经获批，正在筹备。同时，湖南的衡阳和益阳中支已获准开业，还有2家中支、6家县域机构也已获批，预计今年一季度期间将会陆续开业。

提问6：2022年是利安人寿“客户服务年”，请您谈谈当前客户服务的新理念，以及客户服务体系建设等构想。

傅杰：我们利安推行的是“服务行销”。服务就是营销，服务力就是营销力。服务行销就是整合公司资源，从服务出发，满足客户的保险需求。着力点是获客、粘客和客户体验。着眼点在客户的趣味与体验。浓厚的趣味，愉快的体验，主动的消费，才是优质的营销。

寿险公司或者寿险行业的理念，就是“敬天爱人”，敬天就是爱惜战略机遇期，爱惜这个行业，爱惜客户，爱惜生态，这就是天。爱人，就是我们要爱这个团队，爱我们销售团队管理团队，爱自己的员工。寿险的文化内核是一个契约，契约跟客户长期，所以我们要把客服做成一种有温度的、有深度的，通过跟客户的友好相处，然后从服务当中产生价值。

2022年是利安人寿的客户服务年，2022年客服年的主题在三年规划中就是IPO利安、集团化利安、中国利安、文化利安、数字利安的体现。从客户的层面来分析，把握客户需求和客户体验，以客服整合各版块的大客服概念、大个险概念。公司将通过文化引领、体系运作、组织保障等方式朝着基础服务标准化、增值服务生态化、自助服务智能化的方向努力，力争通过两到三年将公司客户服务做到行业第一方阵。

文化引领方面，构建“大客服”体系，加强后援与前线的紧密互动，丰富服务内容。树立专业服务理念。以服务驱动价值业务拓展，塑造专业、透明、便捷、温度的服务形象，进一步提升服务能力，增强公司软实力。

体系运作方面，通过打造标准化客服柜面，展现全新利安客服柜面形象；围绕“健康生活 向善而生”的主题，优化增值服务，赋能业务团队，塑造企业品牌形象，提升客户体验度；探索智能服务，推进IVR智能语音导航项目，建设团体客户线上服务平台，加强电话中心建设与利用；加强与业务渠道沟通，合力推进，赋能业务队伍，助力业务开拓。

组织保障方面，统一管理，统一客户分级标准，统一采购服务供应商。做好人力保障，加强消保队伍建设，保障健康管理、心理咨询、法律援助等服务的协调与组织，开发全新增值服务项目。做好信息技术保障，开发APP，打通客户、业务人员、服务供应商流转通道，形成“提供、宣传、使用、反馈”的服务流程闭环。利用技术手段追踪统计服务推广和使用情况，提升增值服务实际使用率，提高客户满意度，改善客户服务体验。

提问7：国家“十四五”规划首次提出了实施积极应对人口老龄化国家战略，加快构建积极应对人口老龄化体系。目前，很多寿险公司都在布局康养产业，您认为利安人寿在服务国家经济战略中，如何融合发展好“保险+养、健、医”？

傅杰：随着人口老龄化迅速发展，以及人口预期寿命不断提升，步入长寿时代，我国面临着养老金储备不足的问题，面临着健康医疗和护理不足的挑战。围绕养老金融、商业养老保险、医养结合、养老服务等将有更多的利好政策。

为积极探索“保险+康养”发展之路, 公司成立专项课题研究小组，并先后赴日本FB公司、日医学馆和日本生命保险公司，实地开展商务考察和调研交流，了解日本养老业成熟的养老理念、服务体系、运作模式及其成功经验，对日本的介护保险理念、养老服务架构有了比较深刻的认知，为公司立足江苏市场、发挥自身优势、探索发展具有利安特色的养老健康服务新模式，作了必要的知识储备。公司新三年规划确定了探索成功“保险+康养”轻资产模式，前期在结合“养、健、医”方面，先后与江苏信托、雨润地产和复星康养等公司，就“保险+康养”的发展前景、发展模式、合作领域等多方面进行了商务交流。

下一步，公司将成立项目组，整合各方资源，推动“保险+养、健、医”战略项目，以轻资产模式尝试布局养、健、医产业，实现资源整合共享与优势互补；另一方面，也考虑分别从“保险+养老”、“保险+健康服务”、“保险+医药/医疗”三个方向切入，以轻资产采购服务模式为主，依托第三方合作夯实服务基础，扩大服务人群；并逐步过渡到轻重结合模式，既要做养老社区的所有者，又要做养老社区的经营者，提供多层次、个性化的养健医服务，在服务国家经济战略中发挥作用、多作贡献。

（齐鲁晚报·齐鲁壹点）