央企背景中铁信托公司遭空前重罚

原创：天府大道南

2022年7月22日晚，四川银保监局连续公布了11份行政处罚决定书：对中铁信托罚款人民币860万元，对10名相关责任人员累计罚款172万元。

公司背景

公开信息显示，中铁信托目前注册资本为50亿元，股权结构上，中铁信托为典型的央企控股信托，目前中铁信托共有16家股东，其中控股股东中国中铁一家独大，出资比例为78.91%。

违法违规事项

作为年内被处罚的第3家央企控股背景信托公司，中铁信托被四川银保监局处罚的主要违法违规事实如下：

1.高管履职未经任职资格核准；

2.未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；

3.未全面真实反映风险状况；

4.未谨慎管理运用信托财产；

5.印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；

6.集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；

7.将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；

8.信息披露不充分；

9.通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；

10.贷后管理不到位导致信托资金被挪用；

11.为商业银行规避监管提供通道。

受罚人员及案由

上述违法违规事项涉及中铁信托的公司治理、内控管理、销售管理、信托财产管理等领域，监管机构也针对多名相关责任人作出行政处罚，主要情况如下：

序号

被处罚对象

主要违法违规事实(案由)

行政处罚决定

1、李正斌

(一)未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；(二)未全面真实反映风险状况；(三)集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制。

警告并处罚款人民币共计52万元。

2、王石

(一)将信托财产挪用于其他信托计划分配收益的行为；(二)通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；(三)贷后管理不到位导致信托资金被挪用；(四)为商业银行规避监管提供通道。

警告并处罚款人民币共计32万元。

3、舒军华

(一)将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；(二)通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；(三)贷后管理不到位导致信托资金被挪用。

警告并处罚款人民币共计22万元。

4、张建华

(一)印章管理不规范；

警告并处罚款人民币共计16万元。

5、刘松

(一)重要凭证管理不到位；(二)集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制。

警告并处罚款人民币共计20万元。

6、田小牛

未全面真实反映风险状况,未将风险项目纳入风险项目要素表,隐匿项目风险的违法违规行为负直接管理责任。

警告并处罚款人民币6万元。

7、舒世明

未谨慎管理运用信托财产的违法违规行为负直接管理责任。

警告并处罚款人民币6万元。

8、何茜

未谨慎管理运用信托财产的违法违规行为负直接管理责任。

警告并处罚款人民币6万元。

9、陈恪

未谨慎管理运用信托财产的违法违规行为负直接管理责任。

警告并处罚款人民币6万元。

10、熊玲

未谨慎管理运用信托财产的违法违规行为负直接管理责任。

警告并处罚款人民币6万元。

三名高管被罚

根据公开信息查询，上述处罚中涉及3名高管，分别是：

（1）个人处罚金额最高的是中铁信托总会计师李正斌（2017年任职），监管机关指出其对中铁信托未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付、未全面真实反映风险状况、集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制三项违法违规行为负主要领导责任，被警告并处罚款52万元。

（2）其次是中铁信托副总经理王石（2011年任职），其对中铁信托“将信托财产挪用于其他信托计划分配收益、通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资、贷后管理不到位导致信托资金被挪用；为商业银行规避监管提供通道”4项违法违规行为负有责任，被警告并处罚款32万元。

（3）最后是中铁信托副总经理舒军华（2014年任职），其对中铁信托“将信托财产挪用于其他信托计划分配收益、通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资、贷后管理不到位导致信托资金被挪用”3项违法违规负有责任，被警告并处罚款22万元。

对于上述违规事项，高管薪酬延期支付问题尤为显眼，因为历来金融行业为防范风险，针对关键岗位特别是高管人员有着较为明确且严格的薪酬延期支付规定。根据近年来中铁信托年报披露显示：2021年其主要领导人员年度绩效薪酬按50%比例、其他领导及高管人员按40%比例，在三年内递延支付，延迟期内按等分原则挂钩合规经营、风险管理等指标考核兑现。

另有七名管理人员被罚

刘松对中铁信托“重要凭证管理不到位；集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制”2项违法违规行为负直接管理责任，被警告并处罚款人民币共计20万元。

张建华对中铁信托“印章管理不规范；为商业银行规避监管提供通道”2项违法违规行为负直接管理责任，警告并处罚款人民币共计16万元。

田小牛对中铁信托未全面真实反映风险状况，未将风险项目纳入风险项目要素表，隐匿项目风险的违法违规行为负直接管理责任，被警告并处罚款人民币6万元。

舒世明、何茜、陈恪、熊玲4人均对中铁信托未谨慎管理运用信托财产的违法违规行为负直接管理责任，分别被警告并处罚款人民币6万元。

至于上述7人职务信息，通过中铁信托官网查询到，张建华职务为中铁信托财富管理总部总经理；刘松职务为中铁信托财富管理总部副总经理；何茜系“全国五一巾帼标兵”，官方信息称其入职中铁信托19年，在担任中铁信托投资银行部总经理期间，该部门累计管理信托资产超过1300亿元，利润贡献超过28亿元等。

11份处罚名单中未见总经理身影

根据监管行政处罚决定书公示信息，2022年整个信托业还有另外5家公司收到了百万级以上罚单，分别是新华信托1400万、爱建信托400万、北京信托150万、中信信托130万以及外贸信托100万。本次中铁信托被重罚860万元，罚单金额仅次于前期宣告破产的新华信托。

其中值得关注的是，当前公示的处罚信息中，该公司总经理陈赤并未出现在其中。

根据该公司历年年报披露信息显示，2009年起陈赤经监管部门批准担任该公司副总经理，2018年起担任该公司总经理。另外根据工商信息显示，2022年5月起开始担任中铁信托法定代表人。

不过，历来监管处罚决定书披露常存在一定间隔时间，或许仍有其他罚单尚未公布。例如四川信托，2021年公布了监管罚单后，时隔近一年才公布对该机构的相关个人罚单。

学者专家型高管

在信托业内，中铁信托总经理陈赤是业内少有的学者型高管。

陈赤在金融从业之前曾为西南财大教师，并在西南财大获得博士学位，目前为西南财经大学兼职教授。

多年来，陈赤持续传递信托行业声音。自1998年加入信托业后，陈赤长期以来潜心研究信托业的发展之路和信托公司的经营之道，出版了国内首部研究信托创新活动的专著《中国信托创新研究》，担任了中国信托业协会教程《信托基础》编写组核心成员，中国人民大学系列出版物《中国信托业发展报告》编委会副主任委员（2005—2013），多次参与信托业协会重大课题研究；公开发表了一系列有影响力的文章。

陈赤还出版了《浮生之根——经济学博士的<论语>笔记》，这本书从新的视角来解读《论语》，被评为儒家网“2015年十大好书”，河北著名企业卓达集团董事长杨卓舒为该书做序（公开信息显示，中铁信托曾经发行多个为卓达集团融资的信托产品）。

另据了解，陈赤雅好颇多，尤为喜爱诗词。陈赤的新古体诗集已经出版了两部，从《浮世风花》到《浮世风铃》，加上《浮生之根》三本诗集。

陈赤最后一次在金融业媒体现身是在2022年4月23日“世界读书日”来临之际，曾接受《国际金融报》记者的专访。