FO腔调｜新经济家族崛起群像，财富掌控者趋向年轻化专业化

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文章来源：海通国际

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编者按

近期，全球经济形势深受新冠疫情、美联储加息、全球通胀、局部地缘政治的影响，相较于传统经济形态的不温不火，以互联网为依托的新经济产业仍然不断发展，成为影响经济增长、收入分配、国际分工的重要因素。这一过程中，新经济财富家族赫然成为一股独特的财富力量。

新经济家族群像

新经济（New Economy）一词最早出现在1996年12月30日发行的美国《商业周刊》中，指的是经济全球化背景之下，信息技术的革命以及以高新科技为龙头的经济。[1] 新经济具有低通货膨胀、低失业，低财政赤字等等特点。新经济家族则是以上述产业形态为核心锻造的一批财富新贵。

惠裕家族办公室发布的《2021中国新经济家族办公室白皮书》显示，不同于“稳定”为第一优先考量的传统家族，新经济家族有着以下明显的特征：[2]

1.更注重家族办公室具备卓越的数字化技能等。

2.多数受过良好的高等教育，拥有开放的心态和国际化的视野。

3.年龄结构呈现年轻化趋势，38.89%的新经济家族年龄为25-34岁。

4.更乐于主动参与和亲身管理慈善方案。

投资领域迥然不同

与传统家族的投资制造业、房地产的策略不同，新经济家族的直接投资方向集中于互联网与信息技术、医疗保健、新能源等领域。《中国新经济家族办公室白皮书》数据显示，52.17%的新经济家族财富来源于IT互联网/移动互联网，17.39%来源于人工智能为代表的新一代信息技术。头部新经济类家族的财富版图，早已从中国内地延伸到美国、香港等地。接受调查的66位新经济家族中，70%的上市公司集中在港股或美股市场。[2]

新经济家族在影响力投资上的涉足程度远大于传统类家族，他们更希望能体现社会责任感，影响力和持续性的投资项目感兴趣。一些互联网头部企业纷纷成立慈善基金，将更多捐赠目光投向提升社会影响力的项目。

新经济家族的财富观

对待财富的观念，无论新经济家族还是传统家族，都有着明确的目标——物质财富的传承、家风家训、价值观的传承以及财富的意义等等。为了更好地实现财富传承，他们将子女精英教育作为家族规划中最重要的考量因素。

资产配置上，新经济家族资产里金融资产占比更高，其中超过90%以上的金融资产占比人群有33.33%，超过50%以上金融资产占比达到了89%。[2]

家族治理模式

不同于传统家族尘封家规家训的现实困境，新经济家族力求跳出家族治理的传统模式，建立科学、系统的家族治理机制，比如在家族资产配置中，自主投资与选择外包投资官的比例超过40%，远远超越了传统家族的比例。[2]

新经济家族深刻认识到，家族办公室可谓家族财富管理的最高形态，他们对于设立家族办公室的意愿也更强，但在家办中的角色而言，新经济家族较传统家族更少参与运营决策，更信赖专业人士的财富管理，他们通常会雇佣财富管理市场中的高级人才，有的甚至愿意出让一些股权给外包投资官。[2]

新经济家族的财富新贵，无论是投资、慈善、家族治理，还是群体画像、投资领域等方面，都有着明显的价值取向和个人偏好。深入了解新经济家族及传统家族的差异，有利于投资者把握新经济板块的资产配置规律，在新经济家族崛起的财富版图中锚定自己的“新”方位。

Notes：

[1] http://www.china-cer.com.cn/guwen/2021072913833.html

[2] 惠裕家族办公室《2021中国新经济家族办公室白皮书》，2021年6月发布。

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