济南市地方金融监督管理局“0531”工作法打击整治养老诈骗非法集资风险隐患

济南市打击整治养老诈骗专项行动开展以来，市地方金融监管局在做好宣传工作、提高老年人防骗意识的基础上，将防范和处置非法集资风险隐患做为工作重中之重，积极推行“0531”工作法，建立非法集资防范处置工作机制及工作专班，实现了多部门联合办公凝聚部门合力，市、县、街镇三级上下联动织密防控网络，突出先期防范和风险化解，取得显著效果。自打击整治养老诈骗专项行动开展以来，排查各类机构1200多家，排查出风险机构23家，有效化解风险11家，其他风险也正在稳步化解中。

坚持合“零”为整，上下联动聚合力。在全市各区县建立非法集资防控处置工作机制，从宣传、公安、金融监管、市场监管、行政审批、税务等部门抽调专人，成立非法集资防控处置工作专班，每周汇总一次风险摸排情况，每月调度一次事项处置进度，发挥协同作战优势，实现优势互补，凝聚部门合力。在非法集资形势比较严峻的区县，工作专班实行集中办公；在案件较少的区县，一旦发现非法集资线索，立即组成工作组进行联合处置，确保风险及时化解。在区县专班的指导下，各街镇也成立相应工作专班，社区则设立专管员，实现上下联动网格化管理。

畅通“五”条渠道，及时摸排找隐患。工作专班通过数据分析、工作排查、基层摸排、部门移送、接受举报等五条渠道，及时排查获取线索隐患。一是依托省“金安工程”中的非法集资风险监测系统，通过大数据抓取关键词,多维度分析企业经营情况，对企业风险进行画像，及时发现风险线索。二是工作专班定期开展实地摸排，对辖区内投资、咨询、私募基金、养老服务等机构聚集的写字楼、商务公寓开展“扫楼行动”，严防不合规公司租驻，并及早掌握入驻企业信息、及时发现问题公司、集中处置风险公司，让违规违法行为在辖区无法生存、无处立足。三是发挥基层群众自治优势，发动辖区网格员、楼宇长等群众力量，对公司名称或经营范围中使用敏感字样、发放礼品吸引老年人的公司予以重点关注。四是日常工作中，对其他行业部门发现并移送的非法集资线索，及时接收并集体会商研判处置。五是通过“泉城金融热线”电话、“泉城金融卫士”微信公众号、12345市民服务热线、电子邮箱等方式接受群众举报线索，及时分类梳理，按照属地原则转交至所属辖区工作专班排查处置。

把握“三”个环节，稳妥处置防风险。细化工作流程，认真做好线索收集、研判筛选、分类处置三个环节的工作。一是线索收集。对通过各种途径收集到的线索进行综合汇总，建立线索台账，实行挂账销号管理。二是研判筛选。对需要进行现场检查进一步确认的线索，组织专班进行现场联合检查，对每条线索进行会商研判，根据违规严重程度、群众投诉率、经营时间长短、规模大小，将相关机构划分为高、中、低三类风险等级。三是分类处置。对高风险机构，及时约谈企业负责人，登记经营者身份信息，责令其停业整顿、注销公司；对涉嫌违法犯罪的机构，由公安机关及时介入依法立案侦查，法院和检察院通力协作快审快结。对查实有集资行为但未达到立案条件的中风险机构，在公安机关对人财物实施有效管控的前提下，由属地政府负责，一企一策进行资金清退；对未查实有集资行为的低风险企业，区县和街道专班密切关注其用人用工信息和缴税情况，加强教育引导，督促其守法合规经营。

坚持“一”项原则，依法化解保稳定。工作专班的运行始终坚持一个原则：“立足部门职能解决问题”，重点是明确各专班成员职责，发挥各部门工作能动性，确保取得最佳处置效果。地方金融监管部门负责非法集资风险处置总协调工作,并对涉及的金融业务依规进行处置。宣传部门负责组织媒体对证据确凿、危害严重的非法集资案件进行报道，通过各类媒介，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式对社会公众开展宣传教育。公安部门负责对非法集资案件及时依法立案侦查，依法查询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽回经济损失。市场监管部门负责对媒体发布含有投资理财高收益高回报广告的监督检查，依法查处涉及非法集资的违法广告。行政审批部门负责对新增含有敏感字样及关键字的公司及时推送给专班，以便于对投资咨询、私募基金等风险高发领域落实风险管控措施。税务部门负责协助提供涉嫌非法集资企业税收缴纳有关情况线索，及时查处涉嫌非法集资企业违反税法行为，加强对其税务监督。

来源：济南市委政法委