邮储银行刘建军：持续构建财富管理专业能力

中证网讯（记者 欧阳剑环）8月23日，在邮储银行2022年中期业绩发布会上，邮储银行行长刘建军在回答中国证券报记者提问时表示，邮储银行这两年财富管理发展速度非常快，特别是中高端客群和非利息收入（主要是代销代理收入）增速非常快。

刘建军介绍，围绕财富管理目标，邮储银行做了几方面工作。一是推进中高端客户的管户服务模式，即让理财经理对其服务的客户进行一对一管户服务。“相信通过管户制度的落地，客户满意度会更高，客户跟随我们做投资管理组合的意愿会更强。同时，销售效率也会有较大提升。”

二是构建系统化的培训体系，提高内部发展动力。邮储银行加大了对员工的培训力度，构建起完整的财富管理培训体系。通过培训，前线客户经理理财能力，特别是构建和资产组合的能力都在不断地提高，客户满意度也不断提高。

三是科学设置财富管理考核指标体系，牵引分支机构加大财富管理业务的推动。将AUM作为主要考核指标、产品销售作为辅助指标等，这样的考核体系较好地释放了分支机构存款的考核压力，让他们全力以赴地围绕客户价值增值去给客户推荐产品，进行产品的组合销售。

四是通过广泛的客户投教活动来改变客户理财的理念、观念。今年以来，该行开展了约68万场“财富周周讲”活动，参加人次超过500万人次，这些理财课堂极大地改变了客户的投资理念，让他们深入了解理财和投资。

“想打造一个优秀的财富管理银行，必须瞄准目标、久久为功，坚韧不拔地坚持，才能够在财富管理领域构建起自己的能力。”刘建军强调，首先，要持续构建财富管理专业能力，搭建前、中、后台体系，包括后台对前台赋能的构建。“总部要打造专业的投研产品团队，中台要培养财富管理的专业顾问，让他们对前线理财经理做好专业的支撑，前线理财经理要善用线上线下的渠道和手段，来为客户提供综合化服务。”

第二，继续开展客户投教，让更多的客户接受正确的投资理念和方法，来分享中国经济发展的红利。

第三，要进一步优化考核体系。下一步将把为客户创造价值纳入分支机构的考核和前线理财经理的考核，来牵引该行持续坚持“为客户创造价值，以客户为中心”的理念。