【全民反诈】公安部详解常见诈骗手法——冒充身边熟人诈骗手法

对于电信网络诈骗，“打”与“防”缺一不可，并驾齐驱，为了你的财产安全，要知道诈骗距离自己并不遥远，

也许就在不经意间，一条短信、一个电话就出卖了您的财产安全，在心理上一定要有一个“防火墙”，必要的防骗识骗知识必不可少。

1、利用微信、QQ冒充好友实施诈骗

案例：2014年5月8日14时许，居民黄某婷报案称，有人冒充其QQ好友骗取其汇款6000元。经初步调查：5月7日15时至5月8日14时之间，犯罪嫌疑人利用QQ聊天软件冒充受害人堂哥黄某斌，在与受害人聊天取得信任后，以借用其名义方便要钱为由索要受害人银行账号后，提供虚假网上银行汇款截图，诱骗受害人将6000元现金汇入指定账户，后受害人电话联系其堂哥发现被骗。

手段揭秘：犯罪分子通常是采用发送信息、文件、压缩包、网址等方式向他人电脑或手机植入木马病毒，查看所盗微信、QQ账号的备注信息、聊天记录或视频来了解其人际关系、交谈方式、生活习惯等情况，提高诈骗成功率。

微信、QQ好友大多都是亲戚、同事、朋友，相互间信任度极高，而犯罪分子隐蔽在网络背后，更让受害人一时不能辨别真伪。

反诈青铜峡提醒：所以，大家务必不要轻易点击来历不明的文件，以防遭受木马攻击、导致QQ号被盗。在与QQ好友聊天中涉及借款、汇款问题时，要设法核实对方身份，与其电话联系，确定身份真实后再做决定。如果自己的QQ被盗，也要及时通知亲朋好友，防止他人上当受骗。

2、利用微信、QQ冒充公司老总诈骗

案例：李芸(化名)是一家贸易公司的出纳，某天李芸上班时，收到公司总经理吴某的QQ消息，说公司需要88万元资金周转。这事需要董事长张某同意，巧的是，张某的QQ在这时也亮了，说同意汇出这笔钱，还发过来一个叫“王涛”的个人银行账户。对于这点，李芸并没怀疑，老板那种不容质疑的语气她再熟悉不过了。

既然董事长和经理都同意了，李芸用网银从公司账户上转出了88万元至“王涛”的个人银行账户。一个半小时后，吴经理又发来信息说再打一笔94万，汇至一个“周伟”的个人账户，李芸照办了。到了下午，当时吴经理正好找李芸谈业务，提起资金时，吴经理说毫不知情，向董事长求证后，李芸才发现是被骗了。

手段揭秘：犯罪分子伪装成某公司财务，进入财务人员微信、QQ群，群发内含木马病毒的文件，诱使群内财务人员点击，植入木马病毒并盗取他们的微信、QQ账号。

随后，犯罪分子根据盗取账号中的身份备注、聊天记录这些内容，找出这名财务人员所在公司的老总，再把自己微信、QQ号码的昵称、头像和照片等换成和公司老总完全一样，冒充公司老总向财务人员发送转账汇款指令。

反诈青铜峡提醒：这类诈骗数额通常较大，被骗上百万元、甚至上千万元的案件时有发生。有些企事业单位业务量大，财务人员每天需处理的转账汇款非常多，对公司老总的信任度、服从度较高，使得当事人一时不能辨别真假，极易上当受骗。

财务人员汇款之前一定要通过电话、或者面对面的方式确认对方的身份。同时，一定要保护好自己的账号，设置较为复杂的QQ密码、且经常更换。万一发现被骗，一定要和骗子抢时间，立即报警，同时以多次输错密码的方式冻结骗子账户网上银行功能。

3、通过微信来冒充公司老总作案

案例：45岁的李女士是武汉市一家私营汽车公司的会计。有一天，公司“总经理”添加她为微信好友，并将她拉进一个微信工作群。群成员共8人，其中6人是公司领导和同事，他们的微信名称、头像看起来毫无可疑之处。

在新微信群，“董事长”与“总经理”聊得火热，内容涉及江苏的一桩生意；其他“同事”不时插话，汇报“工作情况”。几分钟后，“董事长”点名李女士说：我在开会，不方便打电话，你代我联系江苏的“蒋总”，问一下昨天谈好的合同保证金打过来没有。并留下联系电话。

李女士依言拨打“蒋总”的电话，“蒋总”在电话里说正在安排转账，但需要将“合同”寄过去。过了一会儿，“董事长”在群里贴出一张85万元的电子汇款单，并告诉李女士：“蒋总”把款打到我的私人账户了，晚一点我把款转回公司账户。

随后“董事长”再次点名李女士，称这笔生意出了点问题，需要将款项先退回蒋总。李女士立即按照这名“蒋总”先前汇款的电子单据及金额进行转账汇款操作。

当日下午4时40分许，李女士走出办公室，发现董事长正在隔壁办公室办公。李女士恍然大悟，立即上前询问，才发现刚才的一切都是一群骗子在演戏。

手段揭秘：犯罪分子通过非法手段首先获取公司通讯录，掌握公司内部人员架构情况，修改微信昵称和头像图片伪装成公司老总，随后添加财务人员微信，发送转账汇款指令。

由于不少公司利用微信群来协调工作，甚至有的骗子在伪装成公司老总后，还会用多个账号伪装成该公司内部人员。随后将财务人员拉入这个所谓的“工作群”，让财务人员对此深信不疑。

反诈青铜峡提醒：这类诈骗专门针对企事业单位财务人员，被骗上百万元、上千万元的案件时有发生，危害非常大。尤其是由骗子伪装的“公司工作群”诈骗方式迷惑性极强，当事人看见有众多公司内部人员在群内，加上这些伪装的“同事”正在一本正经地聊工作，让人一时无法辨别真伪，极易上当受骗。警方提醒，财务人员汇款之前一定要通过电话，或者面对面的方式，确认对方及发出汇款指令的领导的真实身份。

4.猜猜“我是哪位领导”诈骗

案例：小赵是某事业单位的办事员，有一天，小赵接到一个139开头的本地号码来电：

对方：小赵，你明早到我办公室来一趟。

小赵：不好意思，您是哪位……您的电话我没存。

对方：我啊。

小赵：不好意思，我真的没听出来……

对方：我是谁你还听不出？帮你这么多，你这个年轻人还想不想在这里发展了？

小赵一听，内心更加忐忑，这个陌生号码背后到底是哪个领导？感觉声音有点像单位里的书记，但是张书记打电话找我一个基层工作人员干啥呢？但是也容不得多想，小赵试探问道：“你是张书记？”

对方：（威严地）嗯。

虽然小赵的手机通讯录里存有张书记的电话号码，但赵认为对方可能因种种原因，用其他电话打给他，也就没有多想。

小赵：张书记您好，您这个号码我没存……

对方（打断小赵）：这是我私人号码，一般不对外公开，你存一下吧，以后有事可以直接给我打这个电话。对了，明天上午9点到我办公室来一趟。

小赵受宠若惊，张书记把私人电话告诉了我，肯定是对我有所信任啊，是不是意味着我以后……这个意外的电话，让小赵翻来覆去想了一夜，也不敢告诉其他人。第二天早上早早来到单位。

不过在8点50左右，这个“张书记”给小赵打来电话：

对方：小赵，现在有几个领导正好过来检查，等领导走了我再打电话叫你过来。

小赵：嗯嗯，好的张书记。

小赵刚挂电话不久，那个号码再次打了过来，对方压低声音说：你身上带钱了吗？我想给上级领导意思一下，你装在信封里帮我先那过来吧，找3个信封，每个信封装两万，待会过来我给你报账啊。

小赵心想，平时巴结领导还来不及呢，这会领导让我干这么重要的私事啊，估计是真的对我信任，于是他立刻取了钱、买了信封装好，准备往办公室走，没想到对方又打来电话：

对方：小赵啊，你过来领导有点不方便见，而且人多眼杂的，直接给钱不大合适，你把钱转到这几个银行账户吧。你把ATM机小票留好，待会过来的时候我给你钱。

小赵立刻回到ATM机前转账。然而转完刚刚走到单位门口，他看到正在下车的张书记：

小赵：张书记，您不是在办公室见领导吗？您方便的时候叫我，我过去汇报。

张书记：见领导？我刚刚开会回来，今天上午都没在单位，我也没安排让你来汇报啊？

这时候，小张才意识到上当受骗。

手段揭秘：犯罪分子一上来会直呼接电话者的真实姓名，让受害人明天来他办公室一趟，而且语气会十分严厉，利用普通人对领导的敬畏心理，以及通话状态下的紧张情绪，按照受害人的揣测，顺水推舟，让受害人以为是单位的一名领导，再以各种名目索取钱财的名义进行诈骗。

提醒：“我是你领导”这类诈骗手法，是冒充熟人的“猜猜我是谁”诈骗的升级版。目前，使用此类诈骗手法的犯罪分子已经由过去集中向某个号段逐个拨打电话发展到购买公民个人信息后，在掌握事主姓名、单位、职务、联系方式、社会关系的前提下，进行精准诈骗，在受害人相信犯罪分子是其单位一名领导后，犯罪分子会假称自己换号了，以避免受害人与其单位领导打电话核实。如果接到陌生号码提出转账汇款的要求，应立即与当事人的常用号码联系，进行核实确认。

来源：公安部刑侦局

编辑：杨光笑

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