“银行”喊你领取企业年检资料?小心被骗！

近日，有企业向本报反映称，自己收到了一封来自“中国银行北京昌平支行”的邮件。邮件中声明：银行要进行对公账户年检，需要线上添加QQ领取资料。

“这是诈骗！”记者联系了位于南环路的中国银行昌平支行相关工作人员，得到了明确答复。

记者了解到，这类骗局，主要是以领取资料为由，诱骗企业工作人员添加其QQ，然后以多种理由进行诈骗。“银行一般情况会以纸质的EMS邮件方式告知企业年检，不会收取任何费用，希望企业提高警惕，可以拨打官方电话或至相关网点进行核实。”银行工作人员表示。

在“中国银行”APP中，银行也对此做出了风险提示。

企业该如何预防电信诈骗？

为此，记者采访了北京市昌平区

反电信网络诈骗犯罪中心主任 于水

对企业电诈骗局进行解答

问：还有哪些针对企业的电诈骗局？

答：冒充公司领导或者上级主管单位领导实施诈骗。

诈骗方式

第一步：非法获取信息。犯罪分子首先通过不法渠道获取了单位领导、员工的通讯信息，以及单位的组织架构。

第二步：添加好友。以单位领导的名义添加员工的微信/QQ好友，为增加可信度，骗子还会通过网络渠道获取领导的照片，作为微信/QQ头像。

第三步：实施诈骗。在员工添加了“领导”的微信/QQ后，“领导”一般会对员工嘘寒问暖，拉近感情。之后就会以送礼、给亲友资助但本人不方便为由，要求员工先向指定的账户转账汇款，并称稍后会将钱款还给员工。有的骗子为了增加可信度，甚至会索要员工的银行卡号，制作虚假的转账凭证，证明已将钱款向员工转账，让员工向指定的账户转账。

诈骗话术关键

（一）犯罪分子假装“老板”，对员工嘘寒问暖，拉近感情，增加信任。

（二）以送礼、给亲友资助，但自己不方便为理由。

（三）使用“尽快”“立即”等语气制造紧张气氛，让员工尽快转账。

问：对于企业来说，该如何预防电信诈骗？

答：为员工开展普法、反诈宣传活动，从根源上遏制电信网络诈骗的发生。

（一）各企业要制定严格的财务制度，杜绝快速办理、绿色通道等情况。

（二）遇到领导要求添加微信、QQ 等即时聊天工具时，可以通过单位人事部门、同事等其他渠道进行核实。也可以使用 “国家反诈中心”“全民反诈”等APP的“身份核实/验真”功能，要求对方进行实名身份认证。

（三）如果已添加好友，可以利用单位内部的一些情况，从侧面了解核实对方身份。

（四）如果对方要求转账、汇款等，务必通过电话、见面等方式核实对方身份，不要轻易进行转账汇款。

（五）注意保护个人信息和单位信息，防止犯罪分子利用这些信息精准实施诈骗。

切记！

不听 不信 不转帐

Prevention of telecom fraud

文/本报记者综合报道

图/受访者提供

更多精彩视频尽在

北青社区报昌平版视频号

北青社区报昌平融媒站上线

点击下方卡片进入