大财富管理时代下 谁主浪潮？

阅读提示：《中国财富报告2022》报告显示，2021年中国居民财富总量达687万亿元，居全球第二，仅次于美国。据中金公司测算，中国居民可投资金融资产规模于2021年末达到229万亿元，预计2030年居民金融资产规模有望达到486万亿元。

我国居民对资产配置的重视程度日益提高，财富保值增值需求日益增加，大财富管理时代全面开启。

当下，各大金融机构或牌照主体纷纷布局，积极争夺居民财富的资产配置权，这期间，谁主浪潮？

抢滩财富管理蓝海？

众所周知，想要发展，客户、产品、队伍缺一不可，而突破口就是队伍专业化升级，紧跟市场中高端化的大趋势，聚焦中高端市场、中心城区及新生代客群，匹配中高端客户日益个性化、多元化的风险保障及资产配置、财富管理需求。

正是基于这一共识，近两年，打造专业化的财富顾问团队成为头部险企推动队伍转型的共同选择。

“培养一支能为客户提供精准产品和优质服务的销售队伍，满足客户的养老、健康、医疗、教育、财富管理等多层次、多样化保障需求”，基于这样的定位，人保寿险自2021年开始了一场以“湘江突围”命名的全面、深入的自我革命，并着力打造“万名高端销售精英培养计划”，创新业务模式，重建客户、产品、销售队伍的关系。

例如，自2021年9月起，人保寿险正式启动IWP保险财富规划师队伍建设试点工作。经过一年多的沉淀，目前，人保寿险保险财富规划师队伍已突破2000人，其中包括青年海归、律师、教师、会计、房地产销售、客服、外贸等众多行业精英。

透过队伍建设模式，可以预见，这支专业化、职业化、精英化的行业新军不仅将成为人保寿险的新动能、新引擎，也将引领整个行业队伍转型、人才培育模式的变革，为人们提供专业精深、服务精良的保险服务。

精英中的精英

作为一支精英部队，他们有着严格的招募标准，明确年龄在22至45周岁和大专（含）以上学历等准入要求，打造队伍年轻化、高学历等原始优秀“基因”。目前，队伍中大专（含）以上学历的精英占比超过96%。

人保寿险为队伍量身定制了专属基本法、培育和管理模式、产品+服务赋能体系，确保这支队伍成长为专业化、职业化、精英化的行业新军。

打造专属的扁平化基本法。通过更多的销售利益分配，更全面更细致的起步阶段支持，厚植队伍长期稳定发展的土壤。同时，制定“管理+销售”双路径职涯规划，为精英提供组织发展和个人发展双重选择。

打造专属的培训模式。发挥IWP队伍自主学习能力强的优势，采取先进的个性化的ITA小班精品课模式，线上学习产品知识、营销技巧和典型案例等专业内容；结合销售场景、新产品特点与营销工具应用，新军经理和组训及时帮助伙伴遇到的问题，提升他们的实战技能，确保学以致用、用以致成。

打造专属的管理模式。变“追结果，轻过程”为总部直营、分部管控的精细化管理模式，总公司将更多精力、资源投放到队伍过程经营当中，自年初开始，总部坚持双周举办总、分联合大早会，隔双周举办经营检视会，确保周周有会议经营。分公司则对新人进行6个月行为管控，精准量化行为要求，并根据过程打分评价，确保结果达成预期。

价值向上

近日，有报道显示，“十一”期间，北京、深圳、成都、嘉兴、石家庄等地核心商圈的LED大屏吸引力很多人目光，原因就在于IWP新军的全面亮相。

据悉，身处高质量转型周期，保险业正在重构行业价值逻辑、增长逻辑。人保寿险打造的行业新军正是一支向内回归、重塑自我的先锋军，以专业价值为底蕴，以服务驱动为核心，打造出寿险营销的新范式，提供了队伍转型实践的新样本。

“价值、荣誉、向善、向上”，为价值而生，为荣誉而战，坚守保险向善，不断向上生长，保险财富规划师所秉持的精神准则正是新保险时代正和博弈、共生共赢的生长逻辑。