山东
为加强公司条线内控合规管理，扎实开展内控合规管理建设年各项工作，教育警醒从业人员“以案为鉴警钟长鸣”，持续营造不能违规、不敢违规、不愿违规的合规文化氛围，推动公司业务合规稳健发展，中信银行威海分行持续加强贷后管理工作。
一是加大信贷资金回流风险排查。每季度进行一次常规贷后资金回流风险排查。对发放的1000万元及以上正常类对公人民币流动资金贷款，从后台提取贷款入账后两周内的部分入账信息，将疑点数据发送支行穿透排查并提供截图依据。核查方式主要包括是否先收款后受托支付、是否外币结汇资金入账、通过支行咨询企业是否为销售货款等，贷款支付关联企业的，进一步核实关联企业该笔资金动向。
二是授信客户与小额贷款公司资金往来风险排查。在金融业支持实体经济提升金融服务便利性、大幅降低融资成本的背景下，部分客户从小贷公司、典当行融资，存在信用风险，我行对授信客户交易对手名称中含“小额贷款”字样的数据进行风险排查。从当前经营情况、在我行授信基本情况、与小额贷款资金往来的基本情况及授信客户是否资金紧张存在潜在经营风险、逾欠息风险等方面进行全面分析。
三是贷后管理工作持续要求。高度重视首检、定检工作，要求经营机构进一步提升客户检查任务按期完成率。对于延期完成或未完成检查任务的经营机构，加强管理与通报。加强信贷资金支付审核流程，保障贷款用途符合我行和监管机构的规定及与授信批复要求一致，同时在贷后报告中进行详细描述。加强贷后管理，全面核查企业可能受资金链断裂影响的授信业务风险。
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