上证报中国证券网讯(记者 陆海晴)近日,中欧财富收到来自中国证券登记结算有限责任公司关于“个人养老金基金行业平台验收测试结果”的通知,正式成为业内首批通过该测试的公募基金销售子公司之一。
中欧基金旗下4只养老目标基金入选首批个人养老金基金名录,分别是中欧预见养老2025一年持有、中欧预见养老2035三年持有、中欧预见养老2050五年持有、中欧预见稳健养老目标一年持有,并均已增设个人养老金专属的Y类份额。
作为中欧基金旗下财富管理平台,中欧财富现已与工商银行、招商银行、平安银行、兴业银行等机构在个人养老金相关业务上确立合作关系,个人养老账户服务即将上线。待个人养老金账户及个人养老金资金账户开立后,投资者即可通过中欧财富APP上的个人养老账户服务直接购买中欧基金个人养老基金产品Y份额,不仅能享受每年每个人12000元的税延额度,还能享受Y份额专属的费率优惠。除了不收取销售服务费外,管理费率和托管费率都仅是A/C份额的一半,以此来降低投资者个人养老金投资成本。
中欧财富也积极推进养老业务相关的服务,目前已在APP内上线了养老专区,在专区中提供理财师一对一政策解读、社保养老计算器测算、养老小课堂等各类特色服务及内容,并已开通关于个人养老账户相关服务上线预约功能。作为首批获得基金投顾试点资质的机构之一,中欧财富还在APP内提供养老投顾组合策略,按照不同年龄层的风险偏好和投资需求,为投资者提供定制化的方案。
为迎接第三支柱快速发展,中欧财富在信息系统、风控制度、客户服务等方面已经做好了充分的准备。中欧财富表示,未来将基于过往服务用户的丰富经验及完善专业的系统能力,构建覆盖生命周期的养老金资产管理生态链,为投资者提供更具科学性的养老投资解决方案,并借助理财师团队的介入,为投资者提供更贴心的陪伴服务。通过专业的陪伴和优质友好的账户服务,提升投资者的获得感,以实际行动助力个人养老金业务的发展。
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