健康财富规划师HWP丨用心打造家庭养老规划

今天我们分享的故事，是关于天津的HWP健康财富规划师——孙冬。“永续服务，用心经营”，是孙冬一直以来的价值观。

初次沟通

1.积极转型，迎来机遇

2019年12月，是孙冬加入泰康的日子。习惯线下展业的她，当时并未在朋友圈官宣成为HWP。入职3月后，因疫情突发，线下展业变得十分困难。孙冬积极转换思路，转战线上，努力经营自身专业形象。而这一转变，就为她带来了接踵而来的机遇。

2.真诚介绍，终又相逢

2020年3月8日，妇女节的这天，对孙冬来说是个特别的日子。因为她发了自己第一条公开HWP身份的朋友圈，真诚大方地向朋友们介绍自己加盟了泰康，这家奉行长期主义的实力金融企业。

这条官宣的朋友圈影响力很大，有一位多年未见的老朋友看到后，略带惊讶地向孙冬发来了私信：

“刚刚看到你的朋友圈，你是改行了吗？”

相识多年的老友因为这条官宣再次联结在一起，孙冬很开心，便很快向对方拨通了电话，想详细地讲讲自己这个选择的来龙去脉。

制定规划

1.志趣相投，活动邀约

在这通电话中，孙冬向这位好友讲述了她对保险行业的认知，以及她对泰康大健康战略及养老社区的认同。

孙冬充满真挚的感情流露，也获得了老友由衷的理解和赞赏。

好友也在电话中向孙冬讲道，自己对年金险很感兴趣，希望能有机会了解。而在3月8日，正值孙冬主持女神节的线上活动当天，她立刻在电话盛情邀请了好友参加。

2.线上规划，成功签单

这天晚上，结束活动的孙冬并没有休息。

被疫情阻隔，未能与老友见面的她，正在家中对着腾讯会议的共享屏幕，与老友热火朝天地聊着保单规划。

40分钟，孙冬不仅根据她对孩子的年金险需求，为其制定了一份5万保费，10年期交的泰康惠赢人生（少儿版）年金保险（分红型），更为老友制定了一份200万总保费，对接养老社区标准版确认函的计划书，客户非常满意，并且向孙冬表示，希望回去考虑一下养老规划。

没想到次日，孙冬就收到了客户同意2份保险规划的消息，并且顺利帮客户完成投保。

持续服务

1.保单检视，二次规划

这次的重联，并不是孙冬与这位老友联系的中断，而是共同故事的又一次展开。

在频繁的联络中，孙冬也了解到，好友虽然保障意识较强，但之前购买多是出于人情，对家庭保障情况也没有全面了解。

孙冬知道，作为一名专业的健康财富规划师，根据每个客户的家庭情况，作出针对性的保障规划，是最重要的使命。

于是，向好友详细了解家庭情况后，孙冬根据她的家庭收入情况，及预算充足度，做出了第二份保单规划。

2.补足缺口，保障升级

在这次的保单规划中，孙冬为好友的家庭成员配置了与家庭收入相匹配的高额重疾保险，以及与健康状况相匹配的医疗保险。

好友希望给孩子留下高额传承，且保留资金灵活周转运用的空间。孙冬为其规划了100万总保费的岁添福终身寿险，结合好友之前已有的标准版确认函，她帮助好友升级到了300万总保费能对接的养老社区确认函。

除此之外，孙冬也在与好友沟通后，将孩子的年金规划由50万总保费升级为100万总保费，可对接青少版养老社区确认函。

这次规划后，好友对家庭保障的安全感更强了。

3永续服务，迎来转介绍

虽然再次相逢不久，但在孙冬一次次真诚的沟通互动，与客户的坦诚相待中，两人已成为无话不谈的闺蜜。

在家庭保障升级的同时，好友还源源不断地为孙冬介绍了很多客户。

最为经典的是一位21岁的小姑娘，经好友介绍后，孙冬与她打了一通电话。被专业打动的她，虽然收入不高，却认认真真地存了2个月的工资，让孙冬为自己先配置了一份20万保额的重疾保单。

如果说起初的成交是出于信任，那后面的成交则是持续不断的服务与专业度的提升。孙冬坚信自己，在专业健康财富规划师的路上，会越来越坚定，越来越有价值感。