震惊全国263亿票据理财诈骗案迎来终审 “民创系”实控人被判无期

“主打票据理财的民创集团非法集资案迎来二审判决，两名实控人被判无期徒刑，民创集团向4万投资者累计非法募集资金263亿余元，未兑付集资款本金81亿余元。”

曾一度轰动全国，主打票据理财的民创集团非法集资案迎来二审判决，两名实控人被判无期徒刑，但是该案目前未兑付集资款本金81亿余元，投资人损失惨重。

6月19日，民创控股集团有限公司（简称民创集团）、武汉海汇通金融服务有限公司（简称海汇通公司）以及胡嘉敏、周治等16人集资诈骗、非国家工作人员受贿、职务侵占、非法吸收公众存款、洗钱案二审宣判，湖北省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

法院经审理查明，2014年以来，民创集团、海汇通公司的实际控制人胡嘉敏、周治等人通过收购、设立等方式，逐步形成以民创集团、海汇通公司为核心的“民创系”公司。

2014年12月至2020年6月间，民创集团、海汇通公司违反国家金融管理法律规定，对外发行金融理财产品，以高额收益、保本付息为诱饵，通过传单、推介会、口口相传等途径向社会公开宣传，隐瞒公司真实经营情况，采取虚构票据业务数据、伪造账户余额等方式夸大盈利能力和兑付能力，诱使社会公众购买其金融理财产品，募集资金归集至被告单位海汇通公司实际控制的账户，由被告单位民创集团、海汇通公司统一调配使用。

截止到案发，累计非法募集资金263亿余元，未兑付集资款本金81亿余元，扣除已兑付各类收益后金额为70亿余元。前述所募集资金主要用于兑付投资人本息、集团运营支出及收购上市公司股权等。此外，被告人周治等人还分别实施了非国家工作人员受贿、职务侵占、洗钱、非法吸收公众存款犯罪。

武汉市中级人民法院一审以集资诈骗罪分别判处民创集团、海汇通公司罚金1亿元；以集资诈骗罪判处民创集团、海汇通公司实际控制人胡嘉敏无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以集资诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、职务侵占罪数罪并罚判处民创集团、海汇通公司实际控制人周治无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其他14人因参与集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等犯罪，被判处有期徒刑12年至3年不等刑罚，并处罚金。

一审宣判后，胡嘉敏、周治等12人提出上诉。二审法院认为，一审判决定罪准确，量刑适当，审判程序合法，遂驳回上诉，维持原判。

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主打银行票据理财的“民创系”

民创集团成立于2014年6月，旗下不仅拥有基金销售牌照，还有保险中介牌照。

而同样成立于2014年的海汇通，营业执照经营范围内有“票据服务，票据买卖”，这一牌照十分稀缺。国内许多从事相关业务的公司并无此资质，只能私下来做，无法公开进行。海汇通也因此成为国内为数不多的具有银行承兑汇票交易买卖资质的公司。在日后经营中，海汇通的这一牌照也成为对外宣传、树立形象的重点。

众多投资人之所以决定购买民创系的产品，也正是看中了民创集团与海汇通的相关资质。

在银行票据承兑交易中，民创集团的私募产品主要通过一些地方金交所等正规平台发行，具有票据买卖资质的海汇通则提供全额无条件不可撤销的连带责任保证担保。

相比于其他理财产品，银行票据理财具有更高的安全性、稳定性。

但实际上，民创集团销售的产品底层资产基本都来自空壳公司，资金实际被民创集团和海汇通挪走。

后来检方指控，胡嘉敏、周治等人通过收购、设立等方式，实际控制了武汉民投金融服务有限公司、深圳市民投金服信息技术有限公司、亿合天资产管理（深圳）有限公司等数百家企业，形成以民创集团、海汇通为核心的民创系公司。借助基金公司、金交所等平台，将武汉三金达贸易有限公司等数十家空壳公司包装成符合要求的募资主体，由民创系公司作为摘牌方、担保方、销售方，发行金融理财产品，诱导社会公众购买。

2020年1月，民创集团“暴雷”。

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涉及全国4万名投资人

2020年1月底开始至4月20日，民创集团出现停止本金兑付现象，但利息正常发放，民创集团给出的理由是受到了疫情影响，到5月2号则全面停兑。

2020年5月的一份公告中，民创集团称因疫情冲击，出现暂时性经营困难。6月，民创集团在一份致“客户与员工”的通知中，再次提及“疫情”因素，称“疫情期间，我司旗下子公司代销的产品出现了兑付延期”。民创集团还制定了《资产转让抵偿协议》，该协议提及四川盛邦创恒企业管理有限责任公司的资产将抵偿给签署协议的投资人。

民创集团还曾一度向派出所、金融办等机构提交申请书，称因受疫情影响，其代销的基金和金交产品会出现延期兑付的问题，可能“引发投资者不理性行为的出现”，并希望派出所和金融办能够“予以协助，出面维稳”。

2020年7月，武汉市警方发布通报称，公安机关已针对民创集团涉嫌犯罪案件立案侦查。11月，警方通报称，2014年以来，民创集团实际控制人胡嘉敏、周治伙同公司高管，以公司员工身份开设若干公司作为标的发行私募基金及金融产品，通过旗下公司在全国20个省份进行销售，向公众募集资金。所募集自己一部分用于购买银行承兑汇票交易，一部分挪用购买上市公司股权以及其他市值管理，后导致资金链断裂，无法兑付，涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

2021年底，武汉市检察院对胡嘉敏、周治等人正式提出诉讼。

根据检查机关指控，2014年12月至2020年6月，民创集团累计向4万投资者非法集资263亿，197亿用于兑付前期投资人本息，大部分集资款未用于生产经营，造成损失81亿。

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将集资款藏到墙壁夹层

2020年5月民创集团开始暴雷后，胡嘉敏就开始“准备后事”。

胡嘉敏通过银行大额取现301.1万，购买了黄金1.7万克。胡嘉敏还指使人将974万现金及2940克黄金藏匿于墙壁夹层内。2020年6月，还用集资款1825万购买一套房产以及附属车位。

不过，在案发后，相关涉案人员都开始甩锅，否认自己是实控人。

周治称胡嘉敏是海汇通和民创集团实际控制人，资金使用决定人是胡嘉敏，自己向胡嘉敏汇报工作。

而胡嘉敏则否认自己是民创集团实控人，称对于民创集团的人事任免和财务支出，自己没有决定权。民创集团只是融资端，周治的海汇通是资产运作的实际操作者和执行者。

湖北省高院称，二审宣判后，将由一审法院严格按照法律规定进行涉案财产的善后处置，尽快组织开展信息核实、资产变现、资产发还等各项工作，广大集资参与人可关注一审法院发布的相关公告和信息。相关办案机关仍在持续追赃挽损。

武汉中院也在6月19日表示，该案刑事判决涉财产部分已由武汉中院立案执行，该院将及时发布案件执行相关信息。

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