平安金服创新技术应用，实现财务管理智慧升级

作者： 王莉 （平安金服财务服务中心总经理 ） 董兴荣

围绕平安集团智慧财务蓝图规划，平安金服财务服务中心持续探索创新服务模式，加强RPA、AI和大数据等数字化技术和工具应用，打造高质量的财务共享智能生态，为集团子公司和机构提供统一、规范、高效、合规的场景化解决方案。同时 以数据赋能业务前端分析、赋能管理，以科技创新赋能财务业务，打造高效、系统化的全流程财务解决方案，做专业公司财务领域的战略合作伙伴。

作为平安集团的综合金融智慧服务平台，平安金服秉承“用专业创造价值”的理念，以技术驱动创新、以创新引领发展。从简单的财务集中，逐步实现财务共享，再到推进数字化转型，建立财务数据平台，平安金服财务服务中心深入应用RPA、NLP、智能看板、“OCR+众包”等新技术、新模式，通过建设线上化、智能化、智慧化的财务共享作业平台，实现财务管理智慧升级，为客户降本增效、控制风险，并持续提供决策支持，价值赋能。

报告

智能费控助力财务管理降本增效

作为成本控制的关键环节之一，费用控制涵盖费用申请、消费、报销、对账、入账以及归档等各个环节，是企业财务管理的重中之重。通过精细化、智能化的费用管理，企业可以有效降低整体运营成本，提高内部经营管理效率和盈利能力。在智能费控解决方案中，平安金服财务服务中心采用前沿智能化技术和模式，利用超过一万条财务审核规则、近两千条系统校验逻辑的成熟梳理经验，实现费用管理全流程数字化转型，将线下人工的各类财务活动通过系统平台及工具完成，减少差错、降低风险、提高效率，从传统审批报销、成本控制向资源整合和管理服务方向延伸，全方位助力集团降本提效。

第一，报销数字化。前端创新应用OCR自动识别技术，实现报销信息采集自动化，其中OCR识别关键信息的准确率达到近99%。为了推动报销审核的自动化和归档信息化，企业需要实现报销单据中的发票、合同、附件等信息数字化。在传统模式下，相关信息需要人工录入复核，效率低、易出错。针对这一问题，平安金服财务服务中心创新通过OCR进行相关信息的识别验证，完成相关信息的采集工作，整体模式优化成本50%。

第二，审核智能化。平安金服财务服务中心打造智能费用分类模型、构建智能规则引擎，实现单据自动审核率超过50%，达到行业领先水平。建设智能分类模型，通过NLP技术识别报销品类并进行自动归类，智能匹配45万发票明细科目映射及15万税收明细映射关系；同时通过费用审核规则智能图谱，构建智能规则引擎，自动审核单据合规性，实现费用规则命中率近85%、自动审核率超55%。

第三，档案电子化。应用“支付+电子发票”和“电子发票+电子档案”的“业财税票档”一体化管理模式，平安金服财务服务中心每年完成400万份档案的电子化归档，推动档案无纸化，响应国家碳中和导向。项目对发票的报销、入账、归档等流程进行了数字化改造，通过电子档案的建设，完善了电子文件归档的规范性、电子类会计资料的自动化控制和全线上流转，从根本上解决了集团会计凭证归档消耗大量耗材带来的碳排放问题。

借助数字化技术的应用和智能化平台的打造，平安金服财务服务中心优化内部报销流程，打通集团与其供应商的数据连接，同时配合AI等智能化工具提供包括发票管理、企业消费规则制定、预算管控、无垫资消费、电子档案管理等全链路服务，让费用管理在整个数字化转型进程中起到带头作用；同时优化用户体验，加强合规管控，并通过平台沉淀下来的海量数据创造洞察价值。

RPA应用强化数字员工人机协同

平安金服财务服务中心'具有成熟的“RPA+AI”研发能力，可以自由组合RPA和NLP、ASR（自动语音识别技术）、Python、OCR，进行积木式的可视化搭建，实现可视化流程精准定位、组件式配置快速开发和智能化工具自动调用，形成了先进的闭环管理能力。

为了更好地推进RPA技术应用，平安金服财务服务中心创新建立RPA数字员工管控中台，通过中台实现一键调用，实现近百个RPA智能员工可视化拟态管理，在流程监控、异常预警、投产检视、效率管理等维度进行全面数字化管控，强化人机互动；同时支持人机交互，作业人员可根据实际要求，实时调度RPA数字员工协作服务。

一是人管。创新打造员工拟态化管理，统管近百个RPA智能机器人。通过数字工位展现数字员工信息、工作日历绘制数字场景地图及忙闲调用状态，并极大地强化人机协同，真正做到实时调度，实现数字员工精细化管理。

二是业管。监控22类数字员工作业场景，通过智能看板实时监控作业数据，对数字员工的作业状态、效能和异常进行监控，并通过对业务场景的可视化展示及分析实现开发快、成本低，平均两周可开发上线新场景。

三是经管。通过对数字员工的作业产能进行分析，可以快速分析数字员工的利用率；通过对场景运行数据进行分析，可快速得出场景的投产、执行次数、使用效果、成功率等关键指标，通过对场景数据全方面检查分析，检验数字场景应用效果，并为新增的业务场景进行资源配置。

从财务共享中心的顶层框架设计、财务流程再造到系统平台建设、落地运营管理，平安金服财务服务中心提供全方位、多场景、端到端的智慧财务解决方案，在以下几个方面取得成效。

第一，推进技术赋能。自RPA技术推广以来，平安金服财务服务中心在多个业务场景应用中，通过业务场景和功能范围的多维组合构建数字员工工作模式，创新打造RPA机器人群，包括拦截机器人、作业机器人、巡检机器人，覆盖各类或标准或复杂的业务场景，如估值核算过程差错拦截、报表制作和税务测算申报、税务申报和资金支付等，实现端到端自动化作业，进一步推动大数据、云计算等智能新技术实现快速落地运用。

第二，赋能财务转型。通过RPA改造自动化作业流程，降低财务低价值重复工作成本，提升近50%工作效率，颠覆企业运营、治理业务模式，把宝贵的人力资源从繁重、枯燥的操作工作中解放出来，去创造更高的价值，帮助财务作业人员向管理型财务转型。

第三，降低操作风险。通过数据自动填报，减少录入错误导致的错报风险，在线生成申报信息。帮助企业实现智能化，提高运营效率、实现零差错，有效避免风险的发生，从而能防控潜在错误所引起的一系列风险，支持业务发展。

释放数据动能，打造智慧经营看板

随着全面数据化经营时代的到来，如何整合数据、应用数据，让数据释放动能，让数据成为产品，支持业务交付，赋能公司，成为新的工作方向。平安金服财务服务中心通过打造功能强大的可视化型据分析平台一智慧经营看板，支持丰富多样的2D、3D可视化组件，旨在帮助企业快速定制与应用属于自己的管理看板，助力智慧决策。一方面实现数据可视化，支持数智分析、风险控制；另一方面实现数据业务化，形成数据类产品，支持业务决策。

实时反映业务场景，提供高效数据支持

平安金服财务服务中心服务范围广，覆盖客户群体众多，具有监管报表数量多、格式复杂、数据来源广、报送周期短、准确性要求高等特点，财务人员需要付出极大精力来满足统计数据的制表要求。目前，通过打通系统对接、建立云表格、RPA自动填报等多种数字化、智能化的方式进行数据收集，并建立多个智能数字看板用于数据分析及可视化展示，可为管理决策提供高效数据支持。

平安金服财务服务中心多年来深耕数字化领域发展与革新，通过使用智能工具，实现自动填报、跨系统间的数据批量校验、重复的手工核对自动化等功能，大大降低了数据输入环节的差错率和漏报率。中心针对不同产品特性定制开发智慧经营看板，通过数据集成管理实现自定义调度和图形化监控，实现调度与监控的统一，全面提升管理效率并快速适配产品业务需求。智慧经营看板提升了数据收集、整合、分析的效率：一是利用系统自带的勾稽关系，二是利用报表间或表内的勾稽关系。三是利用对历史数据和表间的逻辑关系，通过固化相应的数据校验和验证规则，对数据的真实性及合规性进行验证，真正充分发挥数据价值，提高各类企业的风险前瞻性管理与合规预警。

智慧经营看板具有四个特点：一是快速分析，在短短数分钟内就可以完成数据连接和可视化；二是简单易用，通过直观的产品及其拖放式分析功能，无须编程即可实现对核心指标数据分析的自定义组合，进行深入分析；三是智能仪表盘，集合多个数据视图，获取更丰富的见解，蕴含数据可视化最佳做法；四是实时获取数据，通过实时连接获取最新数据，或者根据指定的日程表获取自动更新。平安金服财务服务中心通过智慧经营看板对全流程、端到端、多维度、广主体业务进行全量数据的检测与分析，实时监测核心业务场景、业务预测、预警和调度。

创新数据看板七步法，赋能行业升级

平安金服财务服务中心通过对大量作业场景、汇报体系、常用报表等方面的研究，制定了数据看板七步法方法论，达到了快速开发、精准定位重要指标等目的。

七步法方法论适用于财务共享行业，可以快速定位需要开发的财务共享作业场景，通过分析价值流的业务需求、关联需求、改进需求等任务项快速定位。此方法论会根据不同的使用对象，匹配不同的适配分析工具，通过对核心业务诉求指标的展示，保证智能看板的可用性。方法论还会设置多种推送方式，定时推送至指定人员，确保信息不遗漏。

数据看板可以实时获取数据并对数据进行分析及数字化展示，通过对全作业流程多维度的监控获取数据，做出准确的预测，根据业务的波动，及时调配相应的资源；通过对现有数据进行多维度的分析与解释，并与过往数据进行对比，呈现清晰的现状，预测走势动向，为领导层的决策做出有力的支撑；实现数据的可知、可用、可管、可量化、可运营，充分发挥数据资产的价值，成为业务发展与创新的基石。

数据统计是底层的、基本的工具，数据报告则是智能化的输出过程。平安金服财务服务中心持续优化本地数据治理体系，不断提高数据标准化与规范化水平，提升本地数据质量，为本地化的数据分析、经营决策、发展规划提供有效的数据支持，持续提升集团的风险管理能力、内部控制能力及经营管理能力。

未来，平安金服财务服务中心将持续紧跟RPA、AI和大数据等新技术发展趋势，为平安集团数字化、市场化奠定坚实的技术基础，并通过建立规范化的作业标准，统一业务流程、管理制度及规则要求，打造财务业务全场景地图，实现端到端的全链路财务业务支持。同时以数据赋能业务前端分析、赋能管理，以科技创新赋能财务业务，打造高效、系统化的全流程财务解决方案，做专业公司财务领域的战略合作伙伴。

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