警惕“网络炒汇”骗局！帮你识破诈骗人员的陷阱

近年来，社会一些不法分子开发网络外汇交易平台，采取代理、虚拟、假冒境外经纪商资格的模式，以类似传销的手法非法组织“网络炒汇”活动，以“高收益”为诱饵吸引投资者非理性投资，诈骗投资者资金。从当前警方查获案件来看，多数网络外汇交易平台涉嫌诈骗或非法资金行为。

“网络炒汇”十问十答

帮你识破诈骗人员的陷阱

问：什么是网络炒汇?

答： “网络炒汇”是指通过网络参与外汇按金交易。外汇按金交易也叫外汇保证金交易，指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在相应扩大后的投资金额范围内进行的外汇交易。社会上人们常说的网络炒汇，多以两种不同国家货币之间的双边汇率或包含三种以上不同国家货币多边汇率为炒作对象。

问：网络炒汇是否合法?

答：凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司以及其他机构，擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金，也属违法行为。社会上常见的非法网络炒汇，有不少更是假借网络炒汇的名义而进行的集资、诈骗等犯罪性质的非法资金活动。

问：非法网络炒汇组织的特征?

答：主要有两类：一类是虽然在国家工商行政管理局登记注册，但经营范围不包括外汇经营业务的公司;另一类是没有在国家工商行政管理局登记注册，自称是某某合法机构的合作伙伴、分支机构或代理机构的非法团体或组织，甚至是临时租赁某一场地作为办公场所的个人团伙性质的组织。后者的网络平台往往没有在电信主管部部门备案，其对外宣传的网页或APP入口无ICP备案号，网址有不定期更换的特点。

问：网络炒汇平台是否合法?

答：非法网络炒汇组织者往往自称在某一国内或国外合法的网络炒汇平台进行炒汇操作;有的则干脆自己开发APP等后台资金运营平台，成为典型的非法组织者自己掌控的资金盘。在此提醒大家：一切网络炒汇平台(包括国外的合法炒汇平台)，在我国境内均不合法。

问：网络炒汇的骗术特征?

答：

虚假骗术1：虚构境外背景。自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性。

虚假骗术2：号称专业人士操盘。宣称资金由投资专家、大V操盘，专业人士打理，及时止损;利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧。

虚假骗术3：人拉人发展下线。类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金。

虚假骗术4：以高收益、高回报率为诱饵。宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”。

虚假骗术5：人为制定对赌交易规则，如，入金后一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。

问：非法网络炒汇可能涉及的违法犯罪行为有哪些?

答：非法网络炒汇可能涉及非法集资、传销、非法经营、诈骗、非法买卖外汇等多种罪名。组织者被追究法律责任，参与者不仅资金安全无保障，还可能在不知觉状态下牵连其中而受到相应处罚。

问：相关拓展——什么是外汇?

答：以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。必须具备三个特点：可支付性(必须以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。

问：相关拓展——外币兑换常识

答：按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，国内居民(包括单位与个人)在合法对外经济活动中需要各种外汇及外币现钞时，可向国家外汇管理局批准的具备外汇经营业务资质的银行等金融机构或特许机构进行兑换。国内不得以外币计价结算，私自兑换外汇(包括外币现钞)均为非法。

问：相关拓展——虚拟货币交易是否合法

答：虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

根据2021年5月18日中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，均违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

问：网络炒汇案例——铁汇(IronFX)外汇交易平台案

答：该平台官网宣称其总部设于塞浦路斯，受欧盟CySEC、英国FCA监管。该平台宣传投资零风险，获利丰厚;通过电话、发放赠金、人员推介等方式吸引投资者开户入金，短时间吸引了大批投资者。

自2014年10月起，投资者开始陆续发现自己先前的入金无法提现;2015年11月，欧盟CySEC官方监管部门仅对其罚款33.5万欧元，而对广大中国投资者资金的追回则一概不理;2017年3月，铁汇事件在上海浦东法院受理，涉案金额3300万元人民币，铁汇中国区运营管理人韩某、游某被判非法经营罪。

从这一案例可以看出，国外有正规监管者的合法炒汇平台尚且如此，更不用说国内那些非法组织者自建的外汇资金盘了。

[此文来源：国家外汇管理局河南省分局、工商银行大连分行，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢!]