网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

反洗钱知识竞赛题库100题含答案(通用版)

0
分享至

2023反洗钱知识竞赛题库100题

含答案(通用版)

1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()。【单选题】(5分)

A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

正确答案:A

2.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对该金融机构处( )罚款。【单选题】(5分)

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.50万元以上800万元以下

正确答案:C

3.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处( )罚款。【单选题】(5分)

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上30万元以下

正确答案:B

4.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】(5分)

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关

正确答案:D

5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括( )【单选题】(5分)

A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单

C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

正确答案:D

6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务,即( )【单选题】(5分)

A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。

B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作

C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资

D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范

正确答案:A

7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存( )。【单选题】(5分)

A.3

B.5

C.10

D.30

正确答案:B

8.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。【单选题】(5分)

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

正确答案:A

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告,上述标准中的“短期”的含义是( )。【单选题】(5分)

A.1个工作日以内,含1个工作日

B.3个工作日以内,含3个工作日

C.10个工作日以内,含10个工作日

D.30个工作日以内,含30个工作日

正确答案:C

10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告,上述标准中的“频繁”的含义是( )。【单选题】(5分)

A.营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发生持续2天以上。

B.营业日每天发生2次以下,或者营业日每天发生持续2天以上

C.营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上

D.营业日每天发生3次以下,或者营业日每天发生持续3天以下

正确答案:C

11.按照法律规定,( )有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。【单选题】(5分)

A.国务院

B.中国人民银行

C.公安部

D.金融监管部门

正确答案:B

12.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( )报告。【单选题】(5分)

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.反洗钱综合报告

D.大额交易报告和可疑交易报告

正确答案:D

13.对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有()。【单选题】(5分)

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

正确答案:C

14.对于低/较低风险客户,应采取()尽职调查。【单选题】(5分)

A.简化型

B.标准型

C.加强型

D.可疑型

正确答案:A

15.对于高/较高风险、异常交易客户,应采取()尽职调查。【单选题】(5分)

A.简化型

B.标准型

C.加强型

D.可疑型

正确答案:C

16.对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户.【单选题】(5分)

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:D

17.对于客户身份识别下列说法正确的是()【单选题】(5分)

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

D.客户身份识别是一个持续的过程。

正确答案:D

18.对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的( )内完成风险等级划分工作。【单选题】(5分)

A.5个工作日

B.15日

C.10个工作日

D.10日

正确答案:C

19.对于中风险及特殊类型客户,应采取()尽职调查。【单选题】(5分)

A.简化型

B.标准型

C.加强型

D.可疑型

正确答案:B

20.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()。【单选题】(5分)

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

正确答案:D

全部题库请在【龙艺秀】引用制作↓↓↓

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

/阅读下一篇/

给党献礼丨“七一建党节”主题党日活动方案推荐

返回网易首页 下载网易新闻客户端
相关推荐
热点推荐
这家公司裁员幅度93%!从2万多人仅剩1770人,4年亏损200亿

这家公司裁员幅度93%!从2万多人仅剩1770人,4年亏损200亿

小人物看尽人间百态
2025-06-18 06:20:06
内塔尼亚胡:禁止离境,为生存而战!以色列要重蹈覆辙再次灭国?

内塔尼亚胡:禁止离境,为生存而战!以色列要重蹈覆辙再次灭国?

刚哥说法365
2025-06-19 23:21:07
名记霍林格:太阳在杜兰特交易中进退两难,留下他也是一个选择

名记霍林格:太阳在杜兰特交易中进退两难,留下他也是一个选择

雷速体育
2025-06-19 20:01:46
内贾德及其家人突传死讯

内贾德及其家人突传死讯

高博新视野
2025-06-19 16:30:07
陈慧娴称广州为乡下引起争议,广东网友:她说的乡下意思是老家

陈慧娴称广州为乡下引起争议,广东网友:她说的乡下意思是老家

行者聊官
2025-06-19 09:24:15
俞敏洪:当孩子不尊重你,不必翻脸,只需“乌鸦定律”就够了

俞敏洪:当孩子不尊重你,不必翻脸,只需“乌鸦定律”就够了

诗词中国
2025-06-17 13:12:55
S妈回应具俊晔在大S墓园附近买房!并喊话汪小菲,有事情就当面谈

S妈回应具俊晔在大S墓园附近买房!并喊话汪小菲,有事情就当面谈

涵豆说娱
2025-06-19 16:17:25
618元起拍,神秘买家460万元拍下江苏一清代合院后想悔拍,拍卖机构:他拍前连房子都没看过

618元起拍,神秘买家460万元拍下江苏一清代合院后想悔拍,拍卖机构:他拍前连房子都没看过

红星新闻
2025-06-17 20:24:32
中国2024年的人均GDP 1.34万美元,距离发达国家的门槛14000美元

中国2024年的人均GDP 1.34万美元,距离发达国家的门槛14000美元

流苏晚晴
2025-06-19 20:27:38
终于打发电站了!以色列6枚拦截弹都没拦住,伊朗高超弹炸穿电厂

终于打发电站了!以色列6枚拦截弹都没拦住,伊朗高超弹炸穿电厂

胖福的小木屋
2025-06-18 23:23:39
德黑兰警察总长拉丹被斩首,全伊朗的妇女都应该感谢以色列

德黑兰警察总长拉丹被斩首,全伊朗的妇女都应该感谢以色列

肖走教授
2025-06-19 04:46:08
背女儿赶考的硬汉父亲获赠新车 ,称女儿感觉考得还不错,希望就近上一所大学

背女儿赶考的硬汉父亲获赠新车 ,称女儿感觉考得还不错,希望就近上一所大学

观威海
2025-06-19 10:48:13
狂开1863家店,全是预制菜!究竟是谁在吃这家网红餐厅?

狂开1863家店,全是预制菜!究竟是谁在吃这家网红餐厅?

阿伧说事
2025-06-17 10:55:33
林依轮回应“别再整脸了”,网友:“瘦和整我们还是能分辨的”

林依轮回应“别再整脸了”,网友:“瘦和整我们还是能分辨的”

韩娱明星趣闻
2025-06-19 09:02:59
情况有变!伊朗人开始按照内塔尼亚胡的节奏在走了……

情况有变!伊朗人开始按照内塔尼亚胡的节奏在走了……

翻开历史和现实
2025-06-16 22:37:28
杨瀚森:试训后期会有些累,外界对我别期待太高

杨瀚森:试训后期会有些累,外界对我别期待太高

雷速体育
2025-06-19 15:15:24
NBA罕见一幕!公开抵制黄蜂,美记爆料:新秀因讨厌三球拒绝试训

NBA罕见一幕!公开抵制黄蜂,美记爆料:新秀因讨厌三球拒绝试训

球童无忌
2025-06-19 10:23:30
美媒爆料:因反对军事干预,美国家情报总监被排除在以伊冲突相关讨论之外

美媒爆料:因反对军事干预,美国家情报总监被排除在以伊冲突相关讨论之外

环球网资讯
2025-06-19 19:08:28
不演了!婚后马筱梅评价玥儿“他们家孩子”,没妈的孩子像根草啊

不演了!婚后马筱梅评价玥儿“他们家孩子”,没妈的孩子像根草啊

趣文说娱
2025-06-19 10:29:41
力压比亚迪!单月出口突破10万辆,中国又一汽车巨头诞生!

力压比亚迪!单月出口突破10万辆,中国又一汽车巨头诞生!

凡知
2025-06-19 20:49:04
2025-06-19 23:56:49
龙艺秀投票问卷表单互动H5
龙艺秀投票问卷表单互动H5
更走心更专业投票活动制作平台
310文章数 460关注度
往期回顾 全部

教育要闻

温州市区普通高中招生办法出台

头条要闻

美打击伊核设施计划披露 特朗普鼓励以总理"继续干"

体育要闻

22年,云南足球走出了一条自己的路

娱乐要闻

章子怡“吃蛋糕”戏在全网爆火

财经要闻

Labubu黄牛价腰斩 谁会是最后的接盘侠

科技要闻

罗永浩数字人爆火,可怕的不是5500万GMV

汽车要闻

5.99万起/空间大续航长 纯电小车凯翼拾月Mate上市

态度原创

家居
教育
旅游
游戏
亲子

家居要闻

山水之间 墨染风雨云间

教育要闻

骊歌唱响,乘风远航!我们毕业啦!

旅游要闻

热闻|清明假期将至,热门目的地有哪些?

《战地》实验室13GB更新上线 支持英伟达DLSS 4

亲子要闻

换个视角去看原来如此美好!