【康创基金】分蛋科技向美国(SEC)提交招股书，拟在纳斯达克上市

康创基金10月8日消息：上海分蛋信息科技有限公司的控股公司FD TECHNOLOGY INC.（以下简称分蛋科技）已向美国证监会(SEC)提交招股书。2023年8月，分蛋科技向美国证监会(SEC)提交招股书，代码FDAN，拟在纳斯达克上市。

招股书地址：https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1874137/000121390023071001/ff12023a3_fdtechnology.htm#T12

根据招股书介绍，分蛋科技主要向客户提供中介服务、技术服务和营销服务。这些客户是主要服务于某些重点行业的商家和金融机构，例如婚庆行业，提供全方位的婚礼场地、婚礼策划、化妆、婚纱摄影、鲜花、宾客酒店等婚礼相关服务。当中涉及的服务组合包括“爱分担”平台提供的中介服务——一个交互式在线交易平台，促进重点行业中个人消费者、商家和金融机构之间的交易。

“爱分担”平台于2016年7月推出，个人消费者可以“先买后付款”，并通过合作金融机构实现分期付款。截至2023年7月31日，公司拥有约24.88万名注册消费者（其中约49%已完成交易）和超过3990名注册商家，并与10家金融机构建立了合作关系，包括1家消费金融公司、1家信托公司、5家商业保理公司和3家小额贷款公司。

商业概述

我们是一家根据开曼群岛法律注册为豁免公司的控股公司。作为一家控股公司，我们自己没有任何实质性业务，我们的大部分业务都是通过我们在中国成立的运营实体进行的，主要是上海分蛋。

我们为主要为某些重点行业服务的商人和金融机构客户提供中介服务、技术服务和营销服务，包括（i）婚礼行业，如提供全方位服务的婚礼场地（提供婚礼场地、婚礼策划、化妆、婚礼视频和摄影、鲜花、宾客酒店和其他婚礼相关服务的一站式婚礼服务）和婚前摄影；（ii）继续教育行业；以及（3）家庭保健行业，特别是在产后护理和非侵入性或微创美容服务领域。我们的业务通过中国子公司在中国开展。

我们的优势

我们相信，以下优势为我们的发展做出了贡献，并使我们与竞争对手区别开来：

1. 专有互动系统，促进聚焦行业的个人消费者、商家和金融机构之间的交易。我们爱分单平台的独特之处在于，通过人工智能和大数据分析消费者的行为、偏好和其他相关因素，自动将个人消费者与合适的金融机构相匹配，为商家提供的产品和/或服务融资。我们用自己的技术独立开发了爱芬丹平台。
2. 我们还在系统开发中使用了一系列技术，包括云服务器、接口加密传输、远程灾难恢复和备份，确保了系统的安全性、稳定性和灾难恢复能力。通过我们的Aifendan平台，我们旨在使交易更加高效、有效竞争压力小、成本低的新商业模式。我们的新商业模式降低了商家和金融机构的获客成本，并解决了个人消费者遇到的问题，如商家的可持续性和偿付能力、资金不足、融资困难或银行贷款申请程序复杂。
3. 我们没有像许多其他服务提供商那样直接针对个人消费者，这通常是昂贵和耗时的，而是直接向商家和金融机构营销和销售我们的服务，他们会向他们的消费者推荐我们的服务。商家在我们注册后，除了我们通过营销服务推荐给他们的消费者外，他们还将有融资需求的自主开发消费者带到我们的爱分单平台，这大大节省了我们营销个人消费者的时间、精力和资金。

运营结果

截至2022年和2021年12月31日的财政年度下表分别总结了截至2022年和2021年12月31日的财政年度的运营结果，并提供了有关美元和这段时间内的百分比增长或（下降）的信息。（除百分比外，所有金额均以美元计）

收入结果

截至2022年12月31日的财年收入从截至2021年12月30日的财年的约956万美元增至约1069万美元，增长约113万美元，增幅11.83%。截至2022年和2021年12月31日的财政年度按类型划分的销售额包括以下内容：

中介服务收入的大幅下降主要是由于2022年3月下旬至6月上海的封锁，当时我们在上海的业务发展和线下营销活动受到限制，以及与两个主要客户的业务减少，他们改变了业务，减少了对我们中介服务的使用。由于这些因素，与截至2021年12月31日的同期相比，截至2022年12月30日的财年，我们的中介服务收入减少了约252万美元，降幅为49.68%。

截至2022年12月31日的财年，技术服务收入从截至2021年12月30日的财年的约371万美元增加了约374万美元，增幅为100.93%，达到约745万美元。增长的主要原因是我们新收购客户的订单增加，以及我们对技术服务和营销服务的持续投资，包括2022财年对人力资源、技术支持和研发的投资。我们推出了新的技术服务，提供了一站式数字解决方案，包括一系列全面的计算机软件和硬件，这刺激了我们对现有客户和新获得客户的销售。

这种集成的数字解决方案是为满足用户的独特要求而量身定制的，提供了比独立软件产品更好的价值。这些产品不仅促进了我们顺利完成几笔大额订单。

公司结构

下表总结了截至本招股说明书日期的公司结构：

主要管理

董事、董事提名人和执行官下表列出了截至本招股说明书日期，我们的执行官、董事和董事提名人的信息。除非另有说明，我们董事和高管的办公地址是我们的主要执行办公室，地址为中国上海市黄浦区天津路180号15楼A-B单元，邮编200001。

以下是我们每一位执行官、董事和董事提名人的简介：

首席执行官兼董事会主席徐春捷

徐春捷先生自2019年10月10日起担任公司董事会主席，自2021年7月1日起担任首席执行官，自2016年7月一日起担任上海芬丹首席执行官。他还兼任上海分丹和北京迅易的法定代表人。他在融资和运营管理方面拥有超过15年的经验。2002年7月至2005年6月，他在商业房地产租赁和管理公司有限公司担任运营部高级经理。2005年7月至2016年6月，任兴业银行信用卡中心信用卡运营部高级经理。徐先生获得工业F学士学位。