参与洗黑钱，交易额达95亿，第三方支付平台信汇支付被查处

近日，山东省济宁市微山县警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户 120 余万个，涉案资金流水达95亿元。

2021年3月，微山县公安局接到线索，辖区居民孙某等人银行账户资金快进快出，交易异常。经调查，当地一个以朱某航为首的转账洗钱团伙浮出水面。据朱某航供述，他是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出1万元钱可获得1%的报酬。

据调查，广东南澳人陈冬胜林阳竹在阿联酋迪拜遥控指挥“跑分”活动非法牟利，他们在广州市和阿联酋迪拜分别成立境内和境外工作室，陈冬胜、林阳竹负责境外工作室的运作，并给国内工作室下达指令。

陈冬胜雇佣他人为其工作室搭建了名为小强支付的网络跑分平台。小强支付通过国内、国外两个窝点互动，以Telegram为主要通讯工具，再以他人名义注册多个空壳公司的对公账户，在第三方支付平台信汇支付的支付通道内设立多个关联商户的途径，在湖南、山东等地雇佣下线卡商并由卡商组织、招募大量“跑分”人员，形成了不同层级，在陈冬胜、林阳竹等人的策划、协调下，具体从事“跑分”业务。

“跑分平台”可以理解为专为“跑分”搭建的一个网站或App，通过搭建平台的形式，再以类似“抢单”的模式进行运作。跑分客缴纳押金给跑分平台，再提供大量微信、支付宝等收款码，从而将收款码做成码池提供给赌博等平台，从中赚取佣金。“跑分”模式最大的特点就是利用了正常用户的微信、支付宝收款码以及银行卡替不法分子收款，实现小额、分散的洗钱目的，增加了警方追查难度。

在本次案件中，小强支付为洗钱的资金转移通道，真正的资金存储、转移支付等各种功能，则来源于第三方支付平台信汇支付（广东信汇电子商务有限公司）。

专案组梳理发现，2020年至2022年间，全国有650多家特约商户与信汇支付发生过资金转移业务，其中，有470多家因为涉嫌转移非法资金被多地警方协查。

经审计，在2020年1月至2021年12月期间，信汇支付开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元，代付笔数为263.17万笔。

经过近一年的调查取证，专案组进行集中收网，捣毁涉案公司，抓获信汇支付总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。目前，警方正在对躲在境外的陈冬胜等犯罪嫌疑人进行追逃。

信汇支付成立于2012年3月，注册资本3000万元。2013年，信汇支付获得由人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准在广东省开展银行卡收单业务。信汇支付在2018年7月顺利通过首次支付牌照续展，同时还增加了福建省银行卡收单业务。总之，信汇支付是一家合法、持有支付牌照的第三方支付平台。

信汇支付的实际控制人是王春江，他是易联汇华的创办人，于2017年5月以1.7亿元的价格收购信汇支付。

王春江还控制着多家企业，包括服装企业步森股份。王春江通过控股公司东方恒正耗资2.83亿拍卖取得步森股份16%的股份。

王春江曾计划让步森股份收购信汇支付，从而拉动步森股份下滑的市值，达到收割资本市场的目的，奈何步森股份2020年亏损严重，未满足控股股东连续两年盈利的条件，央行未予批准收购交易。

后来，步森股份利用南昌轩琪来收购信汇支付，不过此次收购依旧未能进行，步森股份还因并购暗藏“抽屉协议”被证监会处罚。步森股份称接到实际控制人通知，王春江因涉嫌海南易联普惠互联网小额贷款有限公司职务侵占，被海口市公安局立案侦查。

信汇支付近年来多次被法院列为被执行人，执行金额数百万到千万不等，还被曝出拖欠员工薪资。

2023年8月18日，央行注销了信汇支付的牌照。当时还议论纷纷，目前看来是参与洗钱被吊销了牌照。

2023年11月14日，信汇支付被天津市第二中级人民法院列为被执行人，执行标的约9.38亿元。