34亿！京东隔空“怒撕”诺亚财富

到底谁是受害者，谁是加害者，谁是骗子？

诺亚财富和京东正在上演一出罗生门闹剧。

时间回到2018年6月28日，位于北京亦庄的京东总部大楼内，来自诺亚控股的尽调人员见到了佩戴京东工牌的京东对接人员崔某。

“承兴是我们的供应链服务商，尽可放心”。整个交流过程，崔某对答如流。

各位看官，崔某是承兴集团老板罗静安排的演员，这是罗静导演的一出大戏。

从2015年起，罗静通过私刻京东公司萝卜章骗了诺亚财富等公司300亿，后因资金链断裂还有80亿未能兑现，史称“承兴案”。

近年来，财富管理公司爆雷事件频出，但是“承兴案”绝对算得上是一出百年难得一见的世纪神剧。

罗静好姐妹、同为木兰汇会员的诺亚财富老板汪静波，在此案中也被骗了34亿元。案发后，诺亚财富也把京东列为被告人。

12月4日，躺枪的京东集团（09618.HK）忍无可忍，直接在网上发文怒怼诺亚财富推卸和转嫁责任、为自己寻找“替罪羊”。但是，没有想到的是，诺亚财富竟说，不服！

PART.1

京东怒斥诺亚财富推卸和转嫁责任、寻找“替罪羊”

12月4日，京东集团通过官微对外发布正式声明：近日，“承兴案”引发媒体和公众广泛关注。京东作为毫不知情的受害者，被卷入历时四年的恶意诉讼中，公司的声誉和权益遭受重大损失。

京东集团表示，在承兴系合同诈骗过程中，承兴系公司用假冒的京东公章、假冒的京东员工、假冒的京东系统和虚假的交易数据，轻易骗过号称“全球综合金融平台”的诺亚财富及旗下歌斐资产，获得歌斐巨额融资，直至爆雷。面对持续两年多的诈骗行为，歌斐资产尽调工作出现明显缺陷、投融资管理出现巨大漏洞，高管方建华接受承兴巨额贿赂（一审已被判刑），导致投资人受到重大损失，对投资人没有尽到相应责任和义务。

京东集团声明称，根据公开信息，诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件，上百亿基金兑付面临问题，并多次对投资人隐瞒信息，屡次被监管部门警示和处罚，说明其长期存在严重的风控缺陷。目前“承兴案”相关刑事案件已一审宣判，承兴实际控制人罗静等诈骗嫌疑人均被判获刑。诺亚财富及歌斐资产仍罔顾投资人信任，拒不审视其内部管理问题，恶意对第三方京东发起匪夷所思的高额诉讼，企图混淆视听，继续误导投资人和广大公众，推卸和转嫁责任，为自己寻找“替罪羊”，相信法院会公正判决该案件。希望诺亚财富及歌斐资产正视自身问题，拿出诚意和整改措施，尤其是提升作为财富管理公司最基本的诚信和素养，真正维护广大投资人的权益。

细观京东声明的用词，可以用“出离愤怒”来形容。然而，同在当天，诺亚财富旗下的歌斐资产发布声明喊冤。

哥斐资产声明称：已关注到京东集团于2023年12月4日发布的关于公司的声明，“承兴618”案件事发于2019年6月，上海歌斐作为原告，于2019年7月向法院对承兴和京东等被告方发起民事诉讼，法院已于2019年受理并予以立案。

歌斐资产表示，该案件发生于四年前，并于近期开庭审理，在此司法审理的关键时刻，对京东集团突然发出该份情绪激烈的声明表示不解。同时呼吁，京东集团可以将自己“100%躺枪”的具体证据以合法合规的方式递呈法院。

歌斐资产称，声明中“诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件，上百亿基金......”等描述严重失实，已侵犯了公司名誉，公司将采取法律措施，维护自身合法权益。

PART.2

世纪神剧“承兴案”“萝ト章”骗走300 多亿

根据红星、界面等媒体公开报道，2019年，诺亚财富首先爆出34亿踩雷“承兴系”诈骗案，轰动资本市场。同年7月5日，原上市公司承兴国际控股（2662.HK，后更名为“美好发展”）公告称，该公司主席兼执行董事罗静被上海市公安局杨浦分局刑事拘留。同时，诺亚财富也称，该公司旗下上海歌斐发行的产品为承兴国际控股相关公司提供供应链融资，总金额为34亿元。

生于1971年的罗静为中国香港籍，彼时是承兴国际控股和A股上市公司博信股份（600083.SH）的实控人。作为国内商界女性领袖俱乐部“木兰汇”的成员，罗静一度被称为“商界木兰”，在资本市场颇有名气。

经上海市第二中级人民法院审理查明，2015年2月至2019年6月，由罗静实际控制的中诚公司、承兴公司、康安公司等承兴系公司，利用其与苏宁易购集团股份有限公司（下称“苏宁”）、北京京东世纪贸易有限公司（下称“京东”）开展采购业务的供应链贸易背景，以应收账款债权转让及回购等方式进行融资。

在融资过程中，被告人罗静、罗岚（罗静之妹）安排承兴系公司使用罗岚私刻的京东、苏宁印章，伪造购销合同等融资所需资料，虚构承兴系公司对京东、苏宁的应收账款，同湘财证券、摩山保理、上海歌斐、云南信托、安徽众信先后签订应收账款债权转让及回购合同、保理合同等合同。

判决书指出，在罗静、罗岚的安排下，承兴系员工石勉乾等人（同为被告）分别参与合同的签订、履行，在京东、苏宁的办公场所以伪造的工牌冒充两家公司员工对接被害单位访谈、交接资料及面签合同；向被害单位展示虚假的京东网页、提供虚假的贸易数据及购销合同等资料；拦截被害单位寄给京东、苏宁的债权转让材料快递，在材料上加盖虚假的印章后回寄给被害单位；开设账户仿冒京东账户回款等，致使前述被害单位对应收账款及债权转让信以为真并按照合同给付钱款。

据上海市人民检察院第二分院指控，截至案发，被告人骗取被害单位共计300余亿元，实际造成上述被害单位经济损失共计80余亿元。其中，上海歌斐损失34亿余元，湘财证券损失9亿余元，摩山保理损失27亿余元，云南信托损失15亿余元，安徽众信损失0.99亿元。

值得一提的是，在承兴系公司骗取钱款的过程中，诺亚财富一名“关键人”提供了帮助。

经法院查明，2016年9月起，承兴系公司在同上海歌斐开展融资业务并骗取其钱款的过程中，经罗静批准，罗岚多次给予诺亚财富旗下诺亚基金负责与承兴系公司联系业务的工作人员方建华共计200余万元。

2022年11月1日，上海市第二中级人民法院对罗静案作出一审判决，承兴系公司实际控制人罗静因犯合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，被判处无期徒刑，并处罚金2010万元。

同时，罗静之妹罗岚犯合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，获刑十七年半，并处罚金1010万元。另有10名涉案的承兴系员工，均犯合同诈骗罪，获三年四个月至八年不等有期徒刑。

据了解，罗静的刑事案还在二审中，前述判决还未生效。

上海市杨浦区人民法院曾作出刑事判决，方建华因在业务工作中收受承兴系公司罗岚给予的钱款200余万元而犯非国家工作人员受贿罪，被判处刑罚。另据界面新闻报道，2021年3月，上海杨浦区人民法院作出一审判决，方某犯非国家人员受贿罪，判处有期徒刑3年，罚金10万元。

前述判决书显示，方建华于2015年6月8日入职诺亚基金投行机构经理，主要从事产品筛选、开发工作，2017年10月1日，调整为团队高级副总监，负责团队管理和产品筛选、开发工作，2018年4月1日调整为团队资深副总监。

官网资料显示，诺亚财富成立于2005年，是在美股上市的独立财富管理机构。2022年7月，诺亚控股（6686.HK）登陆港交所。公司业务涵盖财富管理、资产管理和其他业务。截至2023年6月30日，公司已在全国63个城市开设分支机构，自上市以来累计配置资产规模超9800亿元。

判决还认定，京东、苏宁等公司及员工对承兴系诈骗行为均不知情，相关合作合同、印章、材料均系伪造。

PART.3

诺亚财富麻烦事缠身

根据资料，诺亚财富成立2005年，创始人为汪静波。作为中国最大的独立财富管理服务提供商，诺亚财富长期受到高净值人群的青睐，然而近期却有媒体爆料，其一款海外私募产品让投资人亏损高达77%。

据新经济IPO透露，2018年5月，多位投资人购买了诺亚在香港设立、在内地销售的海外私募产品“歌斐中国特殊机会基金7号”，该基金投资标的是红杉资本持有的直播平台斗鱼的老股，总规模3800万美元。

然而，让投资人震惊的是，当斗鱼股价在历史高位时，私募管理人拒绝减持；而当斗鱼股价下跌95%时，管理人却一键清仓。诺亚的这番操作让投资者直接损失75%，如果计算上诺亚歌斐收取的1%的认购费，以及2%的管理费（收至斗鱼上市），投资人的实际亏损超过77%。让投资者蒙受巨大损失的同时，诺亚财富还涉嫌诱导客户在内地违规签署海外私募产品合同、推荐客户通过地下换汇渠道购汇支付理财款等违规操作。

值得注意的是，77%的亏损并非投资者在诺亚财富踩中最大的雷。《21世纪经济报道》曾披露，诺亚财富旗下歌斐资产“创世神娱1号私募基金”踩雷天神娱乐，使得9亿元分配逾期，投资人账面亏损90%。此外，诺亚财富从2017年开始连续踩雷辉山乳业、乐视、暴风集团、承兴国际，让相关项目投资者几乎血本无归。

诺亚财富的频频暴雷不仅让投资人愤怒，也引起了监管的注意。

2018年5月，诺亚香港因在2014年1月至2016年6月期间，存在风险评估不完善、销售及分销投资产品的内部系统和监控缺失等多个不规范行为，遭香港证券及期货事务监察委员会谴责并罚款500万港元。

2018年8月，因没有履行“诚实信用义务”、“审慎勤勉义务”，诺亚旗下歌斐资产被证监会江苏证监局出具警示函，该函指出歌斐资产明知基金受让的基础资产是“借款债权”，却在基金合同中披露为“应收账款债权”，没有履行诚实信用义务。另外，基金合同里关于产品风险揭示前后不一致；并且没有发现辉山中国会计报表、辉山集团股权结构中的问题。

今年8月，江苏证监局再次对歌斐资产出具警示函。经查，歌斐资产管理有限公司在管理创世鼎兴三期壹号并购私募基金、创世鼎兴三期贰号并购基金过程中存在向投资者披露信息与实际不符的违规行为：歌斐资产发送的基金2020年年度报告、2021年半年度报告、2021年年度报告、2022年半年度报告中，向基金投资者披露的基金部分底层项目情况与实际情况不符。对此，诺亚财富回应称，“上述未及时更新的情况并无损害投资人利益行为，对基金实质无影响，歌斐资产已在相应更正版信披报告（监管格式）中对上述情况完成更新。”

有业界人士指出，风控水平跟不上资产管理业务的过快转型，是诺亚产品爆雷的主要原因。

踩雷这么多次，还有人信赖诺亚财富吗？有，而且还不少。截至今年3月31日，歌斐资产管理的总资产规模为1576亿元，同比增长1.3%。其中私募股权占比为84.6%，规模达到1333亿元。2022年，诺亚财富黑卡客户及钻石卡客户数目达9689名，较2021年增加18.2%，其中钻石卡客户资产配置存续规模超过人民币1000万元，黑卡客户的资产配置存续规模超过人民币5000万元。

因为专门服务于高净值人群，网友讽刺说，在这点上，诺亚不坑穷人。