如何防范“金融庞氏骗局”

一、案件详情

广州芳村茶叶市场12月4日发生了一起事件，数十名购茶者和茶叶经销商聚集在名为“昌世茶”的门店外，他们高声呼喊着“退钱”。九派财经记者在现场目击到，该店门口被围着栅栏，两名安保人员试图阻止人们进入店内。下午1点左右，昌世茶公司的董事长陈世鸿被警方带离了门店。

二、“金融茶”“理财茶”解析

1、什么是“金融茶”？

在这里，将茶叶做成一种理财产品，通过一张“提货单”而非茶叶本身来进行盈利转让，被业内称为“金融茶”。实际生活中，一些茶叶品牌利用普洱茶随着时间的推移越发香气馥郁的特性，推出一种或几种人为制造稀缺的茶品，以此假借投资升值之名来圈钱。

2、“金融茶”相关套路

首先，诈骗团伙承诺高价回购茶叶，引诱你入局；

然后，一开始他们兑现了承诺，回购了茶叶，让你“赚”到了钱；

三、如何防范“金融茶”类似骗局？

1、茶是供人品饮的，而不是用来炒作的；

2、对于投资的风险和收益需要心中有数，不要贪心、贪图财富。

3、投资者不要随便在非法的证券平台上进行交易，金融投资应该通过合规的金融机构进行。

四、“金融茶”相关法律解析

有些茶企利用销售茶叶的名义，向消费者销售茶叶，但不交付实物，而是承诺一定期限后以本金加利息的方式回购茶叶，这种“金融茶”、“理财茶”的业务模式违背了商品交易的实质，演变为追求高额回报的投资理财行为，存在较大风险隐患，可能涉嫌非法集资。

目前，我国刑法规定了四种非法集资犯罪行为，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪以及擅自发行股票、公司、企业债券罪。

根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条的规定：

非法集资人和非法集资协助人应当退还集资资金给参与集资的人。退还过程应由主管部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资而遭受损失的，由集资参与人自行承担。

供稿：天津特美汇律师事务所

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