非法吸收公众存款罪的罪与非罪、罚（一）

姚律师办案总结之非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪侵害的客体是金融秩序，被侵害的对象并不包含投资人，如果非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。所以本罪的行为在实践中具有一定模糊性，往往是无法兑付后通过报警才发现问题，且本罪与生产经营及生活具有关联性，往往具有一定的生活化。在大量案例中，都是通过民间资本兑付的形式进行，且受害人在前期往往获得高于银行利率的回报，所以导致本罪的行为具有被害人和受害人相案无事，若资金出现问题时，往往全额追索投资款难度较大。另外在实践中，投资人也是相互介绍认识，所以该行为具有隐蔽性。

本案具有两种类型：单位犯罪，个人犯罪不再本文讨论，单位犯罪指的是公司、以单位名义为本单位全体成员或多数成员谋取非法利益，由直接责任人员具体实施。

根据行为的类型存在主要负责人、业务员、财会行政等辅助人员，对于主要负责人肯定是以全部涉案金额计算，对于业务员而言以个人吸入的金额计算。

这类案件往往存在民不告官不究的情形，对于通过刑事指控立案的标准是三类立案标准

吸收金额：个人：二十万元，单位：一百万元

吸收人数：个人：三十，单位：一百五十

损失金额：十万元，单位：五十万元

行为表现：

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

以下行为未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间会、社等组织非法吸收资金的;

(十一)其他非法吸收资金的行为。

下周更新非法吸收公众存款罪的罪与非罪、罚（二）