宁夏
警惕利用大型商超办理储值卡漏洞
实施的违法犯罪行为
近期，全区公安机关接到多起群众报警称，有人冒用区内外大型连锁超市的名义，对外宣称存在合作关系，可以低价购买热门消费品（如茅台酒），引诱受害人将款项转入超市公户，用于办理小额储值卡或购买黄金等商品，售卖变现后全部挥霍。
此类犯罪特征
1、造噱头。犯罪嫌疑人假借知名商超合作方，利用企业的影响力，虚称可以通过内部渠道获得大量低价热销产品，博得受害人的信任。
2、钻漏洞。犯罪嫌疑人引诱受害人将款项转入知名商超财务公户，利用商超办理会员储值卡管理漏洞和工作人员急于完成内销任务，疏于审核资金转入人和办卡人是否一致，办理大量小额储值卡。
3、分步骗。犯罪嫌疑人为持续行骗，会从其他途径高价购买烟酒等热销产品，按照约定低价，少量交付给受害人，展现自己履约能力，诱骗受害人加大投资，达到交付少量货品，骗取更大投资的目的。
4、变现易。犯罪嫌疑人诱骗受害人将资金转入商超公户，大量办理不记名小额会员储值卡，或在商场购买黄金等易于变现的奢侈品，低价出售快速变现后挥霍。
风险提示：鉴于近期此类警情多发，公安机关提醒广大群众和企业做好防范，注意在商品购销活动中识假防骗。
1、切勿轻信所谓“平价茅台”“低价黄金”等特定商品销售渠道。
2、购买商品、预付式消费卡，要去正规的机构营业网点，切勿通过中介或个人办理采购、充值服务。
3、建议各大商超类企业，加强自身内部管理，强化工作制度，规范储值卡办理流程，协助监管部门共同做好消费者权益保护。
4、此类行为可能构成合同诈骗、诈骗等犯罪，如您受到侵害，请及时到当地公安机关报案。
来源：平安宁夏
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