430亿元比特币洗钱案主犯落网，陈律师揭秘虚拟货币犯罪真相

2024年3月18日，英国南沃克皇家刑事法院裁定华裔英籍女子简雯参与比特币洗钱罪名成立，折合价值大约为430亿人民币比特币被英国警方扣押。这宗比特币洗钱案牵出了2017年在中国轰动一时的——蓝天格锐非法吸收公众存款案，有接近2.6万投资者卷入其中，涉及金额高达430亿元。历时7年，主犯终于落网，可是投资者的血汗钱要追回还是不容易的。大家常说比特币经过加密处理，无从追查，在陈律师看来，法网恢恢疏而不漏，只要是人的干的事，早晚有一天会露出马脚。不管是利用比特币还是其他虚拟货币进行犯罪活动，都逃不了法律的制裁，陈律师今天就带着大家一起来揭秘这起货币犯罪的真相，也跟大家聊聊虚拟货币犯罪哪些事。

狂卷430亿逃之夭夭，2.6万投资者血汗钱付之东流

2014年，蓝天格锐电子科技有限公司的幕后操盘人钱志敏，打着比特币挖矿的幌子，精心策划了一场“庞氏骗局”大戏。虽然漏洞百出，但还是凭借“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵”的诱人口号和300%的高回报率吸引众多投资者往里砸钱。大家还怀揣着一夜暴富的梦想，钱志敏已经在悄悄谋划移民跑路。

2017年，钱志敏以系统升级为名，停止返利，为了逃避法律的制裁，把所有资金转换成比特币，随身携带一台装有加密钱包的电脑，并化名“张雅迪”逃亡国外。2.6万投资者的暴富梦一夜之间破碎，血汗钱打了水漂。陈律师在这里也提醒大家，金融市场，高回报也意味高风险，投资一定要谨慎！

比特币和一般的人民币不同，经过加密处理，转账过程匿名隐蔽、难以通过银行流水这类方式追踪，一直被称为不法分子洗钱的“利器。如此以来，警方难以追踪资金流向，这场警方与钱志敏的“猫鼠游戏”注定旷日持久。

加密货币洗钱套路虽多，疯狂消费还是漏出马脚

国际逃亡并没有想象的那么顺利，但钱志敏还是逃过了警方的追查，一路到达英国伦敦。刚在伦敦稳定下来的钱志敏急需变现手中的比特币，此时英国房地产市场正兴起一股用比特币购房的热潮，这让钱志敏找到了门路，开始了膨胀的购房计划，也让她利用比特币洗钱的阴谋逐渐浮出水面。

钱志敏利用助理简雯疯狂购入房产，从2017年秋季至2018年末，简雯在伦敦又接连购买了三套房产，分别价值450万英镑、2350万英镑、1250万英镑。然而，根据英国严格的反洗钱法规，她必须提供资金合法来源的证明。很明显，简雯无法提供，背后指使者钱志敏更无法提供，这很快引起了英国监管部门的注意，将简雯锁定为目标，展开调查。这一调查让英国警方大吃一惊，被扣押的6.1万枚比特币价值高达14亿美元，堪称英国有史以来查处的最大规模加密货币洗钱案，更让人没有想到的是，背后来牵连出一场七年前中国的巨额比特币诈骗案。

事情发展到这里，看似取得了突破性进展，但想必读者跟陈律师一样心里犯了嘀咕：6.1万枚比特币能不能追回到投资者手中？国家监管这么严这些非吸资金是怎么利用比特币出境的？用比特币将资金转移到境外就安全吗？

（一）6.1万枚比特币能不能追回到投资者手中？

陈律师了解到，针对这批被扣押的资产，英国皇家检察署已向高等法院提起民事追偿程序。如果没有人主张犯罪资产的权利，那么这笔资产将平分给英国警方和内政部。这可是受害投资者的辛苦钱，怎么能拱手给外国人。国内投资者表示他们有权主张这笔财产，并已联名致信中国公安部，希望中英两国政府能够合作，追回这些用他们资金购买的比特币。

但是这些投资者该怎么证明英国警方追缴的比特币和蓝天格锐诈骗案有关呢？怎么证明这些财产是来源于自己的呢？这个时候需要发挥律师的作用了，利用自己的业务能力最大限度的寻找证据，固定证据，比如查明非法利益来源，如受害人的工资、养老金等，帮助受害人查找相应证据证明。同时利用法律知识证明蓝天格锐的行为已经在中国构成非法吸收公众存款的非法行为。

（二）国家监管这么严这些非吸资金是怎么利用比特币出境的？

对于第二个疑问，我们看看钱志敏是怎么操作的：把资金全部兑换为比特币。通过使用多个钱包地址，采用洗币服务来提高匿名性，这样一来，很难追查到资金真正的所有人。另外，比特币具有去中心化特性，简单来说，进行比特币交易不需要通过传统的金融机构比如说银行，自然也就不受政府和中央银行的控制，只需网络连接即可完成转账，大大方便了非法资金的跨国转移。但是陈律师提醒大家，只要交易就会有踪迹，把资金兑换为比特币可能比较容易，但是再把比特币兑换为白花花的钱可就没有那么容易了，这就来到了第三个疑问，用比特币把资金转移到境外就一定安全吗？

（三）用比特币将资金转移到境外就安全吗？

陈律师根据多年处理虚拟货币犯罪的经验来看，答案是并不安全！这其实是一场豪赌，是与监管部门的猫捉老鼠游戏，不管老鼠多么狡猾，最终一定会被抓到。

据陈律师了解，包括中国在内的国家对比特币等虚拟货币的监管越来越严格。以这起案件中涉及到的英国为例，通过比特币交易必须说明合法来源，严厉打击通过加密资产进行洗钱的行为。在我国监管更加严格，任何虚拟货币相关的业务活动都属于非法金融活动，任何形式的比特币交易都是违法的。即使是比特交易合法的国家，也要求用户进行身份验证，严格遵守反洗钱法规。所以，就算你把手里的黑钱兑换成比特币了，除非你不使用，一旦要把比特币兑换回资金或者直接交易，犯罪马脚露出来是早晚的事。

巨额诈骗案背后，是投资者的黄粱美梦，也是诈骗犯的铤而走险。资本市场是金钱的游戏，遵守游戏规则是大前提。炒作虚拟货币以及各类的“擦边”诈骗层出不穷，陈律师希望这个案件给投资者们敲个警钟，也给走在非法高压线上的幕后“操盘手们”提个醒，虚拟货币不是违法犯罪行为的庇护神，再怎么加密也不是完全没有痕迹，套路再多也逃不了法网。

作者简介：北京陈律师，法学硕士，高级合伙人律师，历任特种部队指挥员，检察官，侦查员，纪检干部，企业高管，阅历丰富，学养深厚，擅长疑难重大案件，多种法律关系交叉复杂案件处理，重信守诺，值得托付。