广东
一、案例简介
近期，黄金价格大幅攀升受到社会各界关注，一时黄金成了投资者的香饽饽。银行渠道购买黄金的价格相比金店溢价更低，且纯度有保证，不少消费者都选择到银行渠道购买黄金。
小胡是一名在校大学生，在找兼职的过程中，认识了一名中介工作人员小王，小王先后为小胡介绍了好几个工作，小胡对其颇为信任。近期，该中介称其有一位朋友A想在银行买一些黄金，但其因涉及经济纠纷不方便到柜台办理，想转账至小胡账户，让其帮忙代购，并表示会支付小胡一笔代购费用。小胡认为这既能帮“朋友”，自己又有收益，而且没有任何风险，没多想便答应了。不久，小胡收到A转入的17.5万元，至银行代为购买了300克黄金，A也如约向小胡支付了代购手续费。不久，小胡发现自己的银行卡无法正常使用，惊慌失措的他马上到银行查询，才知道自己的账户因有涉诈资金流入被管控。
二、案例分析
随着“断卡行动”持续推进，不法分子为规避公安机关侦查，不断寻找新的渠道进行“洗钱”行为，趁着近期黄金价格波动，他们便盯上贵金属等价格一般较高的商品，企图通过代购手法进行洗钱。不法分子往往事先承诺受害人将会给予代购手续费，让受害人提供银行卡账号，并将资金转入其中，诱导受害人通过至银行渠道购买黄金后，直接持有黄金或通过其它渠道回购以实现洗钱目的。
三、案例提示
如今不法分子洗钱手法繁多，不断试图规避公安机关侦查，受害人稍微放松警惕便会成为不法分子的“洗钱帮凶”。广大客户要树立和提高个人的法律意识，不贪图蝇头小利，不轻易透露个人银行账户信息，如发现个人银行账户出现异常情况，及时到银行查明原因，并积极寻求警方帮助。
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