周口一县法院公布3起非法集资典型案例

为充分揭示非法集资作案手法，传播防范知识，守住群众“钱袋子”，鹿邑县人民法院从近年来审理的非法集资案件中筛选3件典型案例予以公布，旨在发挥典型案例“活教材”的警示作用，让人民群众远离非法集资之害。

【目录】

案例一：“高息诱惑”难兑付——张某非法吸收公众存款案

案例二：以“投资”之名行非法集资之实——马某非法吸收公众存款案

案例三：诈骗群众钱款投资理财被重判——樊某集资诈骗案

案例一：“高息诱惑”难兑付

——张某非法吸收公众存款案

【基本案情】

2014年5月份，被告人张某指派赵某、尹某等人成立某实业公司。被告人张某为幕后老板，赵某为前期法人，尹某为后期法人，以周口市某小区开发建设为由吸收存款，承诺一定期限内归还本金和高额利息。经会计师事务所审计：2014年6月至7月，某实业公司向社会公众吸收存款84户，合同金额为2174万元，实缴金额1306.78万元，已付利息金额270.21万元。案发后，对集资参与人进行了部分兑付。截至2021年7月，尚有421.78万元未兑付。

【判决结果】

法院经审理认为，被告人张某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；自愿认罪，大部分非法吸收的公众存款已退赔，依法予以从轻处罚。结合本案犯罪情节，依法判处被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金20万元，并责令退赔被害人损失421.78万元。

【典型意义】

房地产开发领域给老百姓一种“老板有钱”“能赚大钱”的错觉，导致群众在面对以房地产建设为噱头的非法集资中丧失分辨能力，把钱借给犯罪分子，殊不知在你贪图“高息”的同时，多年来打拼的本金也被犯罪分子利用殆尽、难以收回。广大群众切记：“高息”保本不可信，擦亮双眼拒诱惑！

案例二：以“投资”之名行非法集资之实

——马某非法吸收公众存款案

【基本案情】

2017年6月份，被告人马某等7人成立河南某电子商务有限公司，被告人马某为公司的法人代表及董事长，公司以开“一村一店（超市）”，解决农村老人生活就业为由，开周会、周年庆等方式四处宣传，招揽人员开店，店内商品由公司提供。之后又通过鼓吹公司前景、邀请名人站台等多种方式吸引开店（超市）等人员，交纳3万元购买公司千分之一的股权，成为公司股东参与分红，但受害人购买股权后，被告人马某等人却消失无踪。经公安机关统计，河南某电子商务公司吸收的薛某等人的钱款数额共计180.17万元。

【判决结果】

法院经审理认为，被告人马某作为河南某电子商务有限公司的法人代表和董事长，未经依法许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，遂依法判处被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。同时责令被告人马某退赔被害人损失。

【典型意义】

与一般非法集资不同的是，本案披上了“投资”的外衣，罪犯马某以“一村一店”“解决农村老人生活就业”的美好愿景，吸引开店（超市）人员投资入股，并许以分红，结果却是投资骗局。另外，在区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、云养殖等新兴领域也是非法集资高发区，投资时务必擦亮双眼。

案例三：诈骗群众钱款投资理财被重判

——樊某集资诈骗案

【基本案情】

2010年至2019年8月期间，被告人樊某在鹿邑县某乡镇经营粮食收购点期间，以非法占有为目的，以高于银行存款的7厘至1分5厘利息为诱饵，吸取刘某等524名被害人现金或应收的卖粮款，并向群众出具自制的公司兑换储存证。被告人樊某将上述存款和卖粮款大部分用于证券和期货市场，少部分以利息等方式支付给被害人。经审计，收取524名被害人金额共计1080.72万元，已归还56.74元，未偿还金额为1023.98万元。期间，从樊某及其丈夫王某的账户向证券、期货账户转账共计1335.17万元，收到证券、期货账户转账共计758.60万元，净支出576.57万元。2019年8月1日，被告人樊某逃跑。公安机关于2022年1月在上海抓获被告人樊某。

【判决结果】

法院经审理认为，被告人樊某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大且情节严重，其行为构成集资诈骗罪。樊某长期、多次实施集资诈骗行为，在当地造成恶劣的社会影响，当地百姓听信樊某的虚假承诺，将辛苦收获的粮食和积攒的存款交给樊某，以期获得少量收益，最终血本无归，樊某的诈骗行为造成社会信用严重下降，危害极大，百姓反响强烈，应予严惩。遂判处被告人樊某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处没收财产20万元；责令被告人樊某将违法所得退赔被害人。

【典型意义】

本案中，樊某利用粮食收购商这一有利条件，以高于银行存款的利息为诱饵，骗取多人信任，将500多名受害人的1000余万存款、粮食款用于证券、期货等个人投资，在当地造成恶劣的社会影响，情节严重，最终受到法律严惩。本案对樊某依法从重判处，彰显了人民法院严厉惩治非法集资犯罪的坚定决心。

来源：鹿邑县人民法院