湖南
2024 年 6 月 21 日，据国家金融监督管理总局宁波监管局披露的行政处罚信息公开表，宁波银行因违规置换已核销贷款、授信准入管理不到位两项违法违规事实，被罚款 65 万元。时任网络银行部副总经理许建明，因对相关违规行为负有直接管理责任，被给予警告。
宁波银行作为一家中外合资的区域性上市银行，同时也是全国 20 家系统重要性银行之一，今年以来在合规方面屡屡出现问题。
截至 2024 年 3 月末，宁波银行总资产 2.88 万亿，存款 1.82 万亿，贷款 1.36 万亿，一季度实现营业收入 175.09 亿，净利润 70.13 亿。然而，在业务增长的同时，合规风险却未能有效控制。
2024 年 4 月 7 日，因贷款管理不审慎，信贷资金被挪用于股权投资、购买土地，办理无真实贸易背景的商业承兑汇票贴现，宁波银行股份有限公司台州分行被罚款 90 万元，王波和曹佳琪被给予警告。
2024 年 6 月 14 日，宁波银行股份有限公司资金营运中心因债券交易授权管理不到位、债券承分销业务独立性不足，被责令改正，并处罚款共计 60 万元。
2024 年 6 月 18 日，宁波银行股份有限公司绍兴分行因固定资产贷款管理违反审慎经营规则、项目贷款发放管理严重不审慎、贷款“三查”不到位等问题，被罚款 165 万元，杨超被给予警告。
经统计，今年以来宁波银行及其分行因各类违规行为累计被罚款金额已达数百万元。这一系列的处罚表明，宁波银行在内部管理和风险控制方面仍需加强，以确保业务的合规开展和稳健发展。
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