东吴证券总裁薛臻：把握区域优势 走差异化的财富管理转型之路

财联社6月23日讯（记者 郑仲芹）6月21日，财联社第三届财富管理论坛暨首届“财富管理·华尊奖”颁奖典礼在苏州举行。东吴证券党委副书记、总裁薛臻作为本届论坛的重要嘉宾，代表总部在当地的券商送上致辞与祝福，并对区域特色浓厚的券商如何做好财富管理进行了经验分享。

致辞中，薛臻对新形势下财富管理的重要性进行了阐述，认为把服务居民财富管理放到更加突出的位置，是财富管理新的历史使命。而财富管理作为金融业的核心业务之一，券商有义务守护大众财富、助力共同富裕。

他同时提到，财富管理作为金融业的核心业务之一，党中央多次提出要活跃资本市场，提振投资者信心。尤其新国九条强调要以投资者为中心，更加肯定了资本市场的投资财富管理属性。

薛臻对新形势下财富管理的重要性进行了阐述。

在财富管理的转型与创新过程中，东吴证券坚持以苏州及长三角为核心根据地，并一直秉承“待人忠、办事诚、共享共赢”的核心价值观，积极应对市场变化。转型过程中东吴证券遇到了很多的挑战和难题，主要是市占率争夺激烈以及两融价格战。

薛臻提供了一个有意思的数据，即目前苏州有将近250家分支机构，大概80家券商在苏州有网点，其中有一半建立了分公司，竞争日趋白热化。另外，两融的价格战也打得火热，薛臻在致辞中呼吁行业减少价格战，着眼于专业能力塑造，共同推动财富管理的健康发展。

财富管理转型的差异化打法

“近期发生的很多热点问题，比如退市问题、转融通问题等，都给财富管理带来了新的挑战和要求。”薛臻表示，东吴证券作为扎根苏州的区域特色浓厚的券商，面对挑战更应该寻求差异化打法。

在当前证券行业格局加速分化的背景下，许多区域性券商意识到，依赖于本地客户资源的中小机构，由于业务结构的单一性，其抗风险能力相对较弱。

在很多业内人士看来，面对资本市场的融资机遇，区域性券商迫切需要实现自身的发展和壮大。然而，与头部券商相比，区域性券商所面临的竞争环境更为激烈，想要实现弯道超车，无疑面临着更大的挑战。

针对区域性券商如何做好财富管理，东吴证券作了积极探索。薛臻分享了公司财富管理转型分别在客户端、产品端、服务端和技术端上的突破。

一是客户端：东吴证券完善分级分类，差异化满足零售客户、高净值客户和机构客户三种客户的不同需求。

二是产品端：东吴证券依托自身投研禀赋，围绕资产设备、客户适配，打造有东吴特色的产品体系。

三是服务端：东吴证券充分融合财富管理上下游各条线部门，分子公司，发挥协同效能，提供全方位的综合金融服务解决方案。

四是技术端，上线行业首个全内存、全业务交易系统，发布了行业首个自主知识产权的证券垂类大模型东吴秀财 GPT，提升服务智能化水平。

财富管理品牌的创新与智能化转型

据薛臻透露，当前东吴证券财富管理品牌已初步形成了品牌矩阵，包含“秀财”“秀盈”“秀享”三大体系，各有所专、各展所长。

具体来看，“秀财”APP主要服务互联网零售客户和长尾客户，搭建全景化用户服务体系，着力优化客户体验；“秀盈”作为投顾服务品牌，打造“投顾+主观、投顾+资讯、投顾+工具”的投顾体系；“秀享”为高端客户服务品牌，通过整合公司内外部优质资源，提供财富管理综合解决方案。

值得一提的是，东吴秀财GPT是继公司自研核心交易系统A5，率先实现全栈信创后，又基于1.4万亿通用语料，4000亿金融语料，在40台H800上训练出130亿参数的证券垂类大模型。它基于AI四大中台应用，开发N个AI应用场景，目前已用于涨跌分析和盘后总结，企微AI客服助手，智能尽职调查、年报问答、基金问答、量化投资等八个应用场景，支持智能搜索、智能编排、专业会话、数据分析四大中台应用，可接入东吴数字人支撑培训和投教功能，秀财GPT作为秀财APP用户的得力助手，能显著提高用户效率。

薛臻分享到，当下，我们正聚焦于财富管理的新一轮转型，从传统的经纪通道业务转向对客户的价值增值服务，不再局限于从供应端满足客户的交易和产品需求，还要从需求端实现对投资者的财富规划、资金配置和风险分散，最终目标是实现对投资者服务、教育和保护的一揽子综合金融服务。

致辞最后，薛臻表示对中国券商财富管理来说，打造优秀、智能的买方投顾已是行业共识，在打造财富管理新质生产力这个宏大命题面前，未来将更积极把握行业发展规律，学习行业先进经验，向着服务人民美好生活大目标携手前行。