交通银行：碳金融领域的创新“先锋”

作为国有大型商业银行的一员，交通银行将绿色作为全集团业务经营发展的底色，并不断围绕碳金融领域进行创新实践。这些创新实践不仅提升了交通银行的市场竞争力，更为整个金融行业的绿色转型提供了一个可借鉴范本。

中央金融工作会议强调，发展绿色金融是实现碳达峰、碳中和目标的重要手段，对于推动经济绿色低碳转型具有不可替代的作用。

扩大碳排放权交易市场是实现这一目标的重要途径。碳排放权交易市场为企业提供了一个平台，通过市场机制来实现碳排放的减少。企业可以通过购买或出售碳排放配额来满足自身的排放需求，从而激励企业采取更环保的生产方式，推动整个社会的低碳发展。

在推动企业绿色转型的过程中，碳金融发挥着至关重要的作用。作为国有大行，交通银行积极响应国家绿色发展战略，将碳金融作为业务创新的重点领域。该行通过碳交易、碳账户服务、碳质押融资、碳资产管理等碳金融产品和服务来支持企业的绿色低碳发展。通过这些创新举措，交通银行不仅为自身的可持续发展找到了新路径，也为中国实现碳达峰、碳中和目标贡献了金融力量。

碳交易领域的创新

湖北正在建设全国碳金融中心，锚定“双碳”目标，赋能长江经济带绿色发展。

为了全力服务全国及湖北碳市场建设，交通银行与湖北碳排放权交易中心达成紧密合作，不仅签署了多项战略合作协议，还提供了包括碳交易账户服务、交易结算服务、账单服务和资金存管服务等系列解决方案。

碳交易账户服务为参与碳市场的企业和个人提供了便利的交易渠道；交易结算服务确保了交易的及时和准确完成；账单服务为交易双方提供了清晰的交易记录；资金存管服务则保障了交易资金的安全。这些服务的推出，不仅提高了碳市场的运行效率，也降低了交易成本，促进了市场的繁荣。

为了打造碳账户服务平台，交通银行与一家电力行业企业合作，组成工作专班，对工业低碳发展、产融合作开展了一系列的创新实践，在全国率先实现“碳排放计算监测管理+第三方碳排放核查+企业碳效率评级+绿色金融”全流程服务，为企业提效降耗、政府及管理部门能源管理、绿色金融发展提供了有力支撑。

为了解决企业对碳排放核算方法了解不足、自身碳排放数据掌握不全、降碳途径认识不清等问题，交通银行创新推出基于企业碳账户的专属碳金融产品，并在线上平台推广。

值得注意的是，交通银行还基于人行碳信用报告和第三方报告，深入挖掘企业碳排放信息价值，将企业碳评级结果引入银行内部评价体系，创造性将标准化碳信用报告结果与授信审批、贷款定价有机结合，给予差异化融资服务，成功成功落地全国首批碳信用报告融资贷款。

碳质押融资业务的“破冰”

企业的绿色转型往往需要大量的资金投入，而传统的融资方式无法满足企业的需求，碳质押融资则为企业提供了一种新的融资途径。

在“双碳”战略目标下，企业的绿色转型不仅需要坚定的信念，更需要充沛的资金作为动力源。而传统的融资方式难以满足企业绿色转型的资金需求。在此背景下，碳质押融资业务应运而生，它为企业提供了一种新的融资途径。

2021年，交通银行携手上海环境能源交易所落地长三角地区首笔碳配额质押融资。同时，在全国碳排放交易市场上线交易后，交通银行还通过“碳配额+质押+保险”合作模式，落地了全国首笔碳排放配额质押叠加保证保险融资业务。该笔业务是交通银行在“碳普惠”业务上的又一次创新探索，通过引入保险公司风险对冲机制，帮助银行提高了碳排放权配额质押业务的审批通过率，使得碳排放权配额质押业务能够更好地适应中小企业经营特点，也为后续银保合作服务碳排放配额交易提供了全新思路。

此外，在2023年9月，交通银行还落地了系统内首单国家核证自愿减排量（CCER）质押贷款，为碳资产的流动性和企业融资提供了新的途径。

碳资产管理业务的前瞻布局

对于银行而言，布局碳资产管理业务无疑是一项具有远见和战略意义的举措。

首先，银行可以通过提供碳交易结算、资金清算、托管等业务来获得中间业务收入；其次，银行可以帮助企业进行碳资产的风险管理，例如通过碳期货等金融工具进行套期保值，以规避碳价格波动带来的风险；最后，银行可以开发与碳资产相关的金融产品和服务，如碳债券、碳资产抵质押融资、碳资产回购、碳资产托管等，推动金融产品创新性。

为把握住这一领域的发展机遇，交通银行在碳资产管理业务上展现了其前瞻性和创新性。

2021年12月，交通银行协同子公司成立交银国信非资金募集型CCER碳资产服务信托，这是全国首单外资CCER碳资产服务信托。

根据协议，委托人将其持有的CCER作为信托基础资产交由交银国信设立财产权信托；交银国信主要负责信托财产专户的开立、管理、销户及上海环交所交易账户、CCER账户的开立、管理；交通银行则提供碳资产托管服务和账务处理等服务工作。

这一创新举措不仅为碳资产的管理和运用提供了新的思路，也为碳市场的多元化发展贡献了新的力量。

交通银行在碳金融领域的创新实践犹如一面镜子，映照出中国“双碳”转型的时代脉络，它不仅是对未来的热切承诺，更是对可持续发展理念的深刻诠释。

展望未来，交通银行将继续携手各方，共同推动碳金融市场的繁荣发展，为实现国家的“双碳”目标贡献更大的力量。