第六届粤港澳大湾区金融发展论坛在前海合作区顺利举办

中国基金报记者 张燕北

2024年6月29日，第六届粤港澳大湾区金融发展论坛在深圳前海国际会议中心隆重举行，论坛盛况空前，座无虚席。

近30位来自中央部委、粤港澳政府部门和金融业界的重要嘉宾作了精彩演讲，广东省市相关部门、中央驻粤、驻深金融监管部门、粤港澳金融管理部门、广东金融机构和企业等负责人出席了论坛。论坛上，来自粤港澳三地演讲嘉宾围绕大会主题多维度、全方位研讨交流，精彩迭出，亮点纷呈。

以下是全国政协委员、国务院发展研究中心副主任余斌，全国政协委员、中国证券监督管理委员会原主席肖钢，广东省人民政府原副省长宋海，香港特区政府财政司司长陈茂波，全国政协委员、澳门特区立法会议员叶兆佳，澳门金融管理局主席陈守信，香港金融管理局副总裁陈维民，香港交易及结算所有限公司集团副行政总裁姚嘉仁等部分嘉宾所作演讲的主要内容。

余斌：做好五篇大文章加快打造大湾区国际金融枢纽

余斌作了题为“加快打造大湾区国际金融枢纽助力金融强国建设”的主旨演讲。

他指出，伴随着经济的持续快速增长和金融需求的快速释放，我国逐步成长为全球金融大国，在许多规模性指标上位居全球前列，但总体上“大而不强”，建设金融强国需要实现金融业由大到强的转变。当前尤其要高度关注房地产市场风险、地方债风险、中小银行风险等，需要有序防化高速增长阶段积累的经济金融风险，守住不发生系统性风险的底线；需要妥善处理好加强金融监管和促进创新之间的关系，在金融监管和促进创新之间取得平衡。

余斌认为，粤港澳大湾区是我国开放程度最高、经济活力最强的区域，金融业也是大湾区具有国际竞争优势的主导产业，建设大湾区国际金融枢纽既是实现金融强国目标的重大战略部署，也是《粤港澳大湾区发展规划纲要》明确提出的重要任务。在新征程上助力金融强国建设，大湾区要锚定“一点两地”全新定位，扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，加快打造国际金融枢纽，持续推动大湾区金融高质量发展。

余斌建议，当前，要根据不同发展阶段科技型企业研发组织、资源配置、风险特征等，提供多元化科技金融服务，构建全生命周期精准金融服务体系，更好支持科技创新。要探索在大湾区构建统一的绿色金融标准，健全绿色项目认证机制，完善碳排放统计核算，加大对绿色产业和面向碳中和重大技术创新的金融支持，大力推动绿色低碳转型发展。要构建高质量的普惠金融体系，着力解决城乡区域发展不平衡问题，不断提高金融服务的覆盖率、可得性和满意度，助力实现共同富裕。要加快发展产业数字金融，促进数字经济与金融深度融合，构建和完善数字信用体系，探索跨境数据流动机制，更好支持数字经济发展。要健全养老金融服务体系，着力提供多样化的适老型养老金融产品和服务，增进人民福祉，持续支持银发经济发展。

肖钢：把握促进金融高质量发展的三大着力点

肖钢在演讲中指出，金融强国的目标提出是基于对金融重要地位和作用的进一步深化认识。金融不仅是现代经济的核心，更是国家重要的核心竞争力。在谈到金融强国的内涵时，肖钢提到习近平总书记已经勾勒出六个核心要素，包括强大的货币、中央银行、金融机构、国际金融中心、金融监管和金融人才队伍。

对于如何建设金融强国，肖钢提出需要加快构建中国特色现代金融体系。这包括构建科学稳健的金融调控体系、结构合理的金融市场体系、分工协作的金融机构体系、完备有效的金融监管体系、多样化的专业性的金融产品和服务体系，以及建设自主可控、安全高效的金融基础设施体系。肖钢指出，金融高质量发展是实现金融强国的主题。当前的任务是要把握好金融高质量发展的主题，促进金融资源的优化配置，提高资金使用效率。

肖钢认为，要促进金融高质量发展，需从三个方面着力。首先，必须着力营造良好的货币金融环境。保持货币政策的稳健性，注重逆周期调节和跨周期调节，以保障金融业的高质量发展。优化金融资源配置，特别是盘活被低效占用的金融资源，提高资金使用效率，是这一环境建设的关键。其次，着力打造现代金融机构和市场体系。支持国有大型金融机构发挥主力军作用，同时严格市场准入标准，强化对中小金融机构的监管，要求其立足当地、开展特色化经营。此外，还需明晰政策性机构和开发性金融机构的职能定位，发挥其独特作用，并完善中国金融企业的制度。

最后，着力推进金融高水平开放。高度开放性是金融强国建设的显著特点。应稳步扩大金融机构的制度性开放，对接国际标准，提升跨境投融资便利化。同时，吸引外资金融机构和长期资本来华展业，增强人民币汇率弹性，促进汇率稳定和内外均衡。在开放中，要统筹金融安全与开放水平，确保国家金融安全。

宋海：广东要在普惠、绿色、养老三篇大文章上下更大的功夫

宋海指出，做好五篇金融大文章是金融业当前和今后一段时期工作的重中之重。目前，广东在发展科技金融和数字金融方面已有良好布局落子，一批重大项目建设和新技术、新产品、新模式正在推进推出，科技创新与金融创新加快深度融合，金融数字化新业态不断成长壮大，假以时日必将硕果累累。

与此同时，宋海认为广东在发展普惠金融、绿色金融、养老金融方面还有很大的潜力和空间，他表示未来广东要在做好这三篇大文章上下更大的功夫，做出更大的成效。

一是要聚焦产业绿色转型和“双碳 ”实现的目标，大力发展绿色金融。未来要突出抓好三个重要环节：首先，要探索建立统一、可量化的绿色金融认定标准和权威的评级体制，借鉴欧盟全域碳金融标准建设的成功经验，在绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色投资等方面统一标准和认证。其次，要充分发挥广州期交所、广州碳交所等平台功能，搭建大湾区环境权益金融服务平台，实现环境权益的价值变现和便捷交易转让。其三，要鼓励支持各类基金机构探索设立氢能基金、太阳能基金等，推动绿色制造和新能源汽车发展。

二是要聚焦实体经济和全民共同富裕的痛点、难点和堵点，大力发展普惠金融。未来要突出在全面推进乡村振兴和“百千万工程 ”、发展民营经济、支持成长型中小企业方面，解决好堵点、难点和痛点问题。要支持和引导各类金融机构聚焦上述方面调动有效金融资源，开发更多适配性强、落地性高的金融产品，加大首贷、续贷、中长期贷款投放，完善私募股权和创投基金“募投管退 ”机制，有效支持民营企业做强做优、中小微企业发展壮大， “百千万工程 ”落地见效，促进区域协调发展和共同富裕。

三是聚焦增进社会民生福祉，大力发展养老金融。未来一方面，要支持发展具有养老属性的储蓄、理财、保险等业务产品，加快以个人储蓄性养老保险和商业养老保险为主的养老 “第三支柱 ”发展，构建全生命周期养老金融服务体系。另一方面，要引导金融机构通过股权投资、债券发行、信贷投放等方式，加大对大健康产业、养老产业、银发经济的金融支持，不断满足多层次、多元化养老保障需求。

陈茂波:粤港澳三地将继续强强联手

陈茂波表示，很荣幸通过视频参加此次论坛，与大家共同探讨金融强国和大湾区国际金融枢纽的建设。他提到，去年十月召开的中央金融工作会议强调了金融在国家核心竞争力中的重要性，提出要加快建设金融强国，并在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五个方面下功夫。同时，会议明确指出要巩固提升香港国际金融中心地位。

陈茂波强调，国家一直支持香港国际金融中心的发展，而香港也凭借“一国两制”的制度优势，为国家金融高质量发展和大湾区的金融高水平开放作出了贡献。香港的开放和高度国际化市场汇聚了全球资本、顶尖的国际金融机构、优质的专业服务团队和人才，为资金与项目提供高效配对。

他回顾，过去多年来，互联互通的持续深化和扩容，让香港离岸人民币枢纽地位不断巩固，展现了香港在国家稳慎有序推进金融市场开放中的重要作用。

展望未来，陈茂波表示，展望未来，粤港澳三地将继续发挥各自的优势，强强联手，共同推动金融更好地服务大湾区的高质量发展，尤其在以下四个方面：一是加快构建蓬勃的金融生态圈，更好地服务大湾区国际科创中心的建设；二是更好发挥国际绿色金融中心功能，支持区域以至全球的绿色转型；三是深化金融科技的应用合作，提升金融服务的品质和效率；四是推动更多互联互通的新试点，为企业民众带来更好的服务、更大的便利。

叶兆佳：推动澳门加快金融基建，与香港形成协同效应

叶兆佳围绕推进大湾区金融市场高水平开放与合作共赢这一主题，主要谈及三个方面的内容。

首先，他介绍了澳门金融业在构建湾区金融开放新高地中的角色与取得的成效。叶兆佳指出，澳门作为粤港澳大湾区的中心城市，金融业已经发生了翻天覆地的变化，从回归初期的外资小银行为主导，发展到现在以大型国有银行为主导，各类新兴金融机构、金融科技公司不断涌现的格局，目前拥有近百家获许可的金融机构，银行业总资产达2.5万亿澳门元。

其次，叶兆佳强调了澳门在助力香港国际金融中心建设方面的协同作用。他表示，澳门作为香港的补充，可以进一步强化与香港的互联互通，资源共享、标准呼应，共同推动香港国际金融中心的发展。具体而言，一是强化港澳人民币清算中心的共创共融，发挥香港的优势，也要发挥澳门连接的作用，强化与西语、葡语国家“一带一路”的紧密联系，推动澳门加快金融基建，构建离岸人民币副中心，重点服务“一带一路 ”及西语、葡语系国家地区，与香港形成协同效应，使人民币走出去和流回来带来更加顺畅的机制。

二是强化港澳在CEPA合作协议的协同供应，考虑在CEPA中增加更多针对澳门个性化的条款，有意识地推动贸易便利化，金融合作具有外溢相应的政策，发挥港澳两地，“一国两制 ”下的协同作用，与湾区综合优势同频共振。三是强化港澳在绿色金融的互联互通。

接着，叶兆佳提出了澳门在全球视野中提升与湾区金融开放的建议。他认为，澳门与大湾区的兄弟城市有望通过几个方面发力，进一步推动大湾区成为中国式现代化发展引领地、新发展格局的战略支点，高水平开放的示范地。

一是横琴跨境金融合作迎来重点的突破期，建议发挥澳门与横琴合作区外引内联的平台作用，建议相关部委共同梳理一份适用规则的监管标准和条款，在横琴深合区内可以参照使用的指引，以清单式的授权方式，解决当前跨境金融流动、金融市场方面所面临的困难。二是中葡平台功能建设，发挥好澳门国内国际双循环金融交汇的枢纽作用。三是双碳目标下绿色金融发展迎来新的机遇，建议积极打造内地碳市场与港澳合作的先导区。

陈守信：澳门将开展跨境金融创新合作

陈守信表示，非常荣幸能够受邀参加本次论坛，并代表澳门金融管理局就澳门特区在配合国家建设金融强国及大湾区国际金融枢纽的实践与未来设想进行重点介绍。

他指出，国家发布的《粤港澳大湾区规划纲要》和《横琴粤澳深度合作区建设总体方案》为澳门金融业发展提供了政策支持。澳门将立足于国家赋予的定位，与湾区兄弟城市错位发展新金融业态，并通过培育债券市场、财富管理、融资租赁等业务，促进经济适度多元。

陈守信强调，澳门将发挥高度开放金融体系和对接国际的优势，开展跨境金融创新合作。在科技金融与普惠金融方面，澳门金管局将持续完善金融基建系统，鼓励金融科技应用，推动电子支付普及。

数字金融方面，澳门特区政府已在去年颁布经修订的《货币发行法律制度》，确立数字形式澳门元的法定货币地位，为未来数字金融的创新发展奠定必需的法律基础。目前，澳门金管局正与掌握核心专利技术的国家金融部委及研发机构，按部署启动相关工作，目标是打造支持数字金融发展的公共基础设施，推动澳门金融体系数字化升级；并发挥“一国两制 ”的制度优势，助力国家 “央行数字货币”的战略实施。

绿色金融方面，配合国家的“双碳 ”目标，以及结合中央对澳门建立绿色金融平台的支持政策，特区政府已将绿色金融设定为拓展新金融业态的重点项目。澳门金管局正持续优化债券市场的软硬基建及相关配套，便利境内外机构在澳门发行绿色债券，并着手制定银行业气候风险管理指引。

陈守信表示，未来，粤港澳三地可共同努力，建立趋同的绿色金融及相关专业人才认证标准，便利湾区企业开展绿色融资。澳门也将善用与葡语国家的紧密联系，发挥“中葡金融服务平台”功能，推进中葡金融合作。

陈维民：发挥香港枢纽作用，深化大湾区金融合作

陈维民提到，今年是《粤港澳大湾区发展规划纲要》公布5周年，也是香港回归祖国27周年。在这个特殊时刻，他希望梳理近年来粤港澳大湾区金融合作的一些实质成果，并谈谈香港如何依托大湾区建设国际金融枢纽的契机，更好地融入国家发展大局，服务于国家建设金融强国的发展战略。

陈维民强调了两个清晰的主题：深化民生金融和提升市场连通。在深化民生金融方面，他提到了跨境支付领域的进展，如香港电子钱包在内地的广泛使用，以及香港与内地征信机构的合作，为港人提供跨境购房融资便利。刚在昨天，金管局宣布香港与深圳两地征信机构合作，成功试点跨境征信互通业务，让香港银行取得南向传输的中小企业内地业务相关的征信信息，并向这些企业提供贷款。在此基础上，金管局鼓励银行充分利用征信通，解决中小企业跨境融资的痛点。在市场连通方面，他以深港股票通和跨境理财通为例，说明了金融市场连通不断取得的新突破。

陈维民表示，国家提出建设金融强国的任务，需要建立在“六个强大”的基础上，即国际金融中心、金融机构、货币、中央银行和金融监管、金融人才队伍。在这六个方面，香港都有能力并愿意为之作出贡献。

首先，作为全球主要的国际金融中心之一，香港在多个金融领域处于领先地位，拥有强大的辐射力和竞争力。得益于“一国两制”的优势，香港将通过不断完善金融市场互联互通机制，加强与大湾区其他金融中心的合作，共同推动科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融等领域的发展，更好地服务于国家发展大局。

其次，香港汇聚了大量的国内外金融机构和顶尖金融人才。许多国际金融机构都认为，内地特别是大湾区的机遇是香港基金行业增长的首要驱动因素。香港将与内地央行和监管机构保持紧密合作，确保金融稳定，推动人民币国际化，发展金融科技和绿色可持续金融。

陈维民强调，香港作为离岸人民币支付结算中心，将结合广东省外向型经济的特点和庞大的对外贸易量，共同推动人民币在贸易结算和对外实体经济活动中的应用。同时，香港也将支持大湾区的内地企业利用香港的人民币金融平台进行结算、支付、投融资和财资管理活动。

姚嘉仁：深化港深两地金融合作，推动大湾区金融市场开放

姚嘉仁表示，他非常荣幸能够参加此次论坛，并在此分享香港交易所在粤港澳大湾区金融市场高水平开放中所做的努力和取得的进展。

姚嘉仁指出，粤港澳大湾区是中国开放程度最高、经济最有活力的地区之一，香港交易所作为核心金融设施，肩负着引领和推动大湾区金融市场高水平开放的历史使命。在强大的“一国两制”支持下，香港交易所在资本市场上实现了互联互通的显著成就，包括股票通、债券通、ETF通和互换通等创新机制。这些机制使得国际投资者能够更方便地投资中国，同时也为内地资本市场提供了更多的资金配置选择。

他强调，深港通自2016年开通以来，已成为深圳连接香港资本市场的重要桥梁，累计交易金额超过75万亿人民币。为了进一步扩大互联互通的广度和深度，中国证监会于2024年4月宣布了5项资本市场对港的积极措施，其中包括放宽沪深港通底下的ETF合资格产品范围，首次将REITs纳入沪深港通，进一步丰富了互联互通覆盖的产品。同时也支持人民币股票交易柜台纳入港股通，完善了人民币离岸生态圈的建设。目前港交所与沪深交易所紧锣密鼓筹备和落实这些安排，其中沪深港通ETF投资范围扩容，将于7月22日正式生效。

姚嘉仁还提到，香港交易所与深交所共同搭建了深港通桥梁，并通过常态化联合路演、人员交流以及金融科技合作等方式，不断深化两地的金融合作。2023年，香港交易所和深交所就市场数据合作签订协议，共同提升深港通提供内地数据服务方面进一步提升服务内容。今年6月，两所在香港举行技术合作签署仪式，共同建设香港交易所综合基金平台，这个平台建设之后，我们预计能够降低香港基金业准入门槛，有效拓展香港基金分销的网络，丰富基金产品的选择，进一步降低成本。此外，香港交易所还在积极推动上市制度改革，以适应经济转型和新经济企业的需求，吸引了大量新经济企业到香港上市，其中不少来自大湾区。

在绿色金融方面，姚嘉仁表示，香港交易所与内地金融机构携手合作，积极发展绿色金融，推动粤港澳大湾区金融市场的开放。他还提到，香港交易所位于深圳的前海联合交易中心是深港两地建设合作的金融基础设施，服务实体经济的重要实践。

最后，姚嘉仁强调，香港交易所将继续秉持开放、合作、共赢的理念，为推动粤港澳大湾区金融市场高水平开放和繁荣发展贡献更多力量。

编辑：小茉

审核：木鱼

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