警银联动携手打击逃废债行为，共建良好金融生态

近期，新网银行开展深入调查研判，将多起企业逃废债的线索及时报送给公安机关。目前，已有4起案件被受理并立案侦查，2起案件正处于公安机关研判中，20余名企业法人、实控人已被公安机关传唤调查，部分嫌疑人已被采取强制刑事措施，案件侦办和追赃挽损工作都在稳步进展中。

当前金融市场持续发展，在企业融资渠道不断拓宽的同时，也暴露出一些问题。一些企业以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相、伪造资料等各种欺诈手段骗取金融贷款，并通过故意失联、虚假破产、转移资产、隐匿财产等方式逃避金融债务。这种逃废债行为不仅严重扰乱金融市场的正常秩序，而且给社会诚信体系造成隐患。

今年6月，国家发展改革委办公厅印发《2024—2025年社会信用体系建设行动计划》，进一步推动社会信用体系高质量发展的步伐。在此背景下，新网银行积极响应国家号召，大力弘扬诚信文化，助力公安机关打击逃废债行为，为金融市场的健康稳定发展贡献力量。

据了解，新网银行充分发挥其数字化、智能化的优势，通过运用人工智能、大数据等先进技术，构建起一套行之有效的风险识别和防控体系。

新网银行相关负责人介绍，在打击逃废债过程中，银行已经组建一支案件打击团队，法务、风险、安全、反欺诈等多部门专家参与，团队成员大多具有丰富的公安机关从业经历，对甄别和打击涉嫌违法犯罪行为有着敏锐的洞察力和丰富经验。他们通过深入调查研判，已发现多起企业逃废债的线索并及时报送给公安机关。

目前，已有4起案件被受理并立案侦查，2起案件正处于公安机关研判中，20余名企业法人、实控人已被公安机关传唤调查，部分嫌疑人已被采取强制刑事措施，案件侦办和追赃挽损工作都在稳步进展中。

与此同时，新网银行不断总结经验，强化与公安机关的协作配合。据了解，当前骗贷者的作案手法愈发隐蔽和复杂。骗贷者往往持有多家企业，利用一些没有还款能力或替人背债的“替罪羊”公司，通过虚构贷款目的、伪造虚假材料等方式，集中申请贷款。针对这种情况，除了打击骗贷者外，新网银行还将重点协助公安机关打击那些明知没有还款能力却还协助企业借款或帮助企业背债的同伙，助力公安机关切断犯罪链条，净化金融市场环境。

新网银行相关负责人表示，面对不法分子的欺诈行为，新网银行坚决做到发现一起、打击一起。接下来，新网银行将继续运用先进技术手段提升风险识别和防范能力，助力公安机关打击逃废债行为。同时，新网银行也呼吁全社会共同关注金融诚信问题，引导广大企业和个人树立诚信意识，共同维护金融市场的公平与正义。

本文源自：金融界