屡罚屡犯，这家投顾公司又接罚单，年内23家投顾机构收46张罚单，违规集中两大类

财联社7月11日讯（记者 陈俊兰）7月10日，广东证监局披露针对湖南爱赢证券投资顾问有限公司广州分公司行政监管措施决定书。

根据处罚公告，湖南爱赢证券投资顾问有限公司广州分公司在展业过程存在以下4项问题：

一是内控管理不完善，制度建设不健全，人员管理不到位；

二是营销过程中存在虚假宣传、暗示收益的情况，且主动暗示客户使用借贷资金购买相关产品或服务；

三是投顾服务过程中存在暗示收益的情况，向客户提供的投资建议缺乏合理依据，未在中国证券业协会登记注册为“投资顾问”的人员向客户提供投资建议，向客户提供投资建议时未告知证券投资顾问的姓名及其登记编码等内容，提供证券投资顾问服务未与客户签订证券投资顾问协议；

四是销售产品或提供服务时，未充分了解部分客户的基本信息。

根据相关规定，广东证监局对湖南爱赢证券投资顾问有限公司广州分公司采取责令暂停新增客户的监督管理措施，并暂停新增客户6个月。

爱赢投顾展业乱象多次被罚

湖南爱赢证券投资顾问有限公司因投顾业务被罚已不是第一次。记者通过梳理发现，今年以来，爱赢投顾以及旗下的广州分公司、长沙分公司、天府新区分公司等4家机构及5名从业人员共计收到8张罚单。并两次因开展业务违规日内收到多张湖南证监局罚单。

3月18日，湖南证监局出具3张罚单。湖南爱赢证券投资顾问有限公司长沙分公司在开展业务过程中存在合规管理、内部控制管控不到位，问题整改不及时、未在中国证券业协会注册登记的证券从业人员以分公司其他从业人员的名义展业等5项违规行为，被湖南证监局采取责令改正并暂停新增客户3个月的行政监管措施，长沙分公司负责人李惠芳以及从业人员郭雪采被采取出具警示函监管措施。

2月29日，湖南爱赢证券投资顾问有限公司及从业人员收到湖南证监局的2张罚单。原因为存在公司治理和内部管理不规范、对员工买卖股票核查不到位、信息技术治理工作不完善、无证券从业资格人员以其他员工名义展业、个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议、误导性营销宣传等9项违规，被湖南证监局采取采取责令改正的行政监管措施。

同时，湖南爱赢证券投资顾问有限公司董事长叶壮、总经理黄小锋、时任合规负责人李恩泽对上述违规行为负有领导和管理责任，被湖南证监局要求前往该局接受监管谈话。

23家投顾机构今年已收46张罚单

据易董数据，截至7月10日，15家地方证监局向证券投资咨询机构下发了46张罚单，共计23家投顾机构收到罚单，其中7家机构被采取暂停新增客户的监督管理措施；30名从业人员被罚，包括9家机构高管。

从处罚事由来看，23家投顾机构高度集中。两大原因在罚单中被多次提及：一是多家机构存在未登记为证券投资顾问人员向客户提供投资建议的违规行为，共有有36张罚单中提及。另一个被罚的主要原因是不当营销宣传，46张罚单中30张罚单出现了不当营销宣传类违规。

其中值得注意的是，在短视频风口下，越来越多的金融机构从业人员借助直播、短视频、公众号等新兴自媒体用于展业，由此衍生出的违规问题也逐渐暴露出来。今年以来有6家投顾机构因通过自媒体或是直播平台违规展业的收到10张罚单。其中，爱赢投顾因自媒体违规展业两度被罚。

根据相关规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务二年以上经验。并且证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

此外，内控管理机制不健全、未按规定实行留痕管理、风险管控不健全、违规承诺收益等问题也是被频频提及。相关违规问题均指向投顾机构内控管理机制不健全。

监管机构正在行动

为维护金融市场稳定，保护投资者利益。监管部门对证券投资咨询有限公司的监管趋严。去年8月31日，中证协证券投资咨询机构专业委员会召开主任委员会议。会议强调，行业要坚持合规、稳健发展理念，不断提升规范化、专业化水平，坚持“以客户为中心”，更好发挥财富管理专业机构作用，赢得客户信任。行业机构要严格落实监管要求，持续加强员工执业管理，规范营销行为。充分利用金融科技手段加强投资者服务和全流程合规管理，切实保护投资者合法权益，维护正常经营秩序，树立行业声誉，同市场各方共同营造良好的行业发展生态。

除此之外，为提升证券经营机构投顾服务能力,促进财富管理业务发展，监管机构也在行动。5月28日，中国证券业协会联合宁波市证券期货业协会举办宁波辖区证券期货经营机构投顾业务培训班。4月26日，黑龙江省证券业协会联合中国证券业协会举办了黑龙江地区证券经营机构投顾业务培训班，辖区会员单位投资顾问及营销人员近270人参会。