南财理财通课题组 黄桂煊
榜单筛选条件:理财公司发行的投资周期在1-3个月(含)的公募混合类产品,同系列同投资周期产品保留一只。本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
近3月混合类产品榜单出炉,兴银理财产品表现亮眼包揽冠亚军
南财理财通数据显示,截至7月4日,在理财公司1-3个月(含)混合类公募产品近3月业绩榜单中,有5家理财公司产品上榜,其中兴银理财和工银理财各上榜3只产品,中邮理财上榜2只产品,交银理财和农银理财各上榜1只产品。
从收益情况看,兴银理财产品表现亮眼,“睿盈优选平衡5号”和“富利兴合汇宁三个月定期开放2号”摘得榜单冠亚军,“富利兴合常青三个月定开2号”排名也进入前五,三款产品近3月净值增长率分别为2.940%、1.775%和1.241%,近3月年化收益率分别为11.298%、6.819%和4.869%,较榜单其他产品具备一定的领先优势。排名第三位和第四位的产品分别来自工银理财和中邮理财,近3月净值增长率分别为1.549%和1.407%。
“睿盈优选平衡5号”净值增长率大幅提升,超额收益获取能力优异
据南财理财通数据,兴银理财“睿盈优选平衡5号”是以绝对收益策略为主的偏债混合类理财产品,成立于2020年6月29日,运作模式为开放式净值型,产品风险等级为R3(中风险),投资周期为3个月,业绩比较基准为“中债新综合财富(1年以下)指数收益率*75%+沪深300指数收益率*25%”。
从业绩表现看,兴银理财“睿盈优选平衡5号”成立以来稳健运作,2024年春节后产品净值迅速上涨,尤其是4月17日后产品抓住向上收益弹性,5月22日净值涨至1.06645,期间(4.17-5.22)净值涨幅达到8.73%。
截至7月3日最新净值,产品春节后(2.18-7.3)净值增长率达到2.86%,同期偏债混合型基金指数涨跌幅为2.70%,业绩比较基准涨跌幅为1.45%,“睿盈优选平衡5号”涨跌幅相比偏债混合型基金指数和业绩比较基准分别高出0.16和1.41个百分点,展现出较强的超额收益获取能力。
总结来看,“睿盈优选平衡5号”有以下三方面优势:
1、固收打底,攻守兼备。“睿盈优选平衡5号”为绝对收益策略为主的偏债混合型产品,重视股债轮动主动管理,不低于60%的固收底仓为产品积累安全垫,同时通过灵活配置20%—40%的权益仓位获取向上收益弹性,择机抓住资本市场机会,是投资者在当下震荡市中的较优选择。
虽然市场在受各种负面消息冲击下,投资者对于权益的体感很差。但是冷静下来分析,就事实而言,中国权益资产的定价规律并没有发生失控的因素,换而言之,投资者也无须用失控的假设来认知当下的权益市场。在兴银理财看来,从经济周期的位置、AH股的估值性价比以及AH股未来对股东的回报三个因素看都是积极的,当下以平淡而乐观的心态参与AH股的权益投资,一定期限内是可以给投资者带来回报的。
2、投资期限短,产品流动性较高。目前,市场上主流的混合类产品多数偏好中长期限,流动性较低,而“睿盈优选平衡5号”投资周期仅为3个月,流动性较高,可方便投资者根据市场情况和资金周转需求把握资产配置节奏。
3、起购门槛低,不收取超额业绩报酬。“睿盈优选平衡5号”起购金额低至1元,产品申购费为0.6%/年、投资管理费为0.8%/年,托管费为0.03%/年,不收取赎回费和销售服务费,同时不收取超额业绩报酬,产品费后收益全部归客户所有。
目前,该产品正处于投资周期内运作,下一投资周期将于8月16日11:00至8月21日17:00开放预约申购,投资者可前往兴业银行手机银行APP购买!
(数据分析师:张稆方)
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