持续上涨！最新“业绩达标率”出炉

中国基金报记者 王阳 忆山

资管新规实施以来，业绩比较基准成为考察银行理财产品的重要指标，产品实际收益率能否达到业绩比较基准（即业绩达标率），受到投资者的高度关注。

近日，睿智新虹理财研究院发布的最新统计数据显示，截至2024年二季度末，30家理财公司旗下3725只（含子份额）到期封闭式公募人民币产品业绩基准下限达标率为85.99%，环比上升9.13个百分点。

其中，固收类产品业绩基准下限达标率平均为88.03%，环比上升8.03个百分点；混合类产品业绩基准下限达标率为11.11%，环比上升6.72个百分点。

固收类业绩下限达标率持续上涨

睿智新虹理财研究院数据显示，2024年二季度到期封闭式公募人民币产品共3725只，涉及30家理财公司，其中固收类产品3626只，占比97.34%；混合类产品99只，占比2.66%。

今年二季度固收类产品业绩下限达标率平均为88.03%，环比上升9.13个百分点，兑付收益率加权平均为3.23%。

具体来看，30家公司里，28家的下限达标率在50%以上，23家在80%以上。与一季度相比，二季度下限达标率达100%的机构增至四家，除了平安理财、渤银理财、法巴农银理财外，新增贝莱德建信理财。

同时，浦银理财、中邮理财、宁银理财等多家机构业绩下限达标率也超过90%，绝大多数产品到期业绩超过了产品业绩基准的下限。

部分理财公司业绩达标率表现不佳，业绩下限达标率在40%以下，在全行业中仍处于偏低水平。

睿智新虹理财研究院表示，整体来看，2024年二季度到期公募封闭式人民币理财产品的业绩下限达标率大幅度上升，固收类产品平均兑付收益率也有上升。产品达标率上升，一方面可能是因为产品业绩比较基准的持续下调和趋向合理，另一方面是因为2023年四季度以来债券市场表现较好，带动固收类理财产品收益率上行。

混合类产品达标率环比上升

部分公司到期收益告负

混合类产品方面，睿智新虹理财研究院数据显示，截至今年二季度末，混合类产品业绩基准下限达标率为11.11%，环比上升6.72个百分点。

具体来看，今年二季度12家理财公司到期产品共99只。其中，业绩基准下限达标产品共11只，光大理财产品达标率为100%，平安理财达标率为50%；其余机构产品均未达标，兑付收益率加权平均为0.93%。

业内人士分析，今年上半年股市表现持续震荡，混合类理财产品投资难度加大，不过除部分理财公司到期产品加权平均兑付收益率为负外，大多数理财公司到期产品取得了正收益，斩获了稳健的投资回报。

一位行业人士也对此表示，年内理财公司混合类产品的业绩达标率处于较低水平，主要是受到权益市场波动的影响。随着今年我国宏观经济复苏和多项利好政策的推动，相信权益类市场将持续回暖，有望推动混合类产品业绩达标率上行。

睿智新虹理财研究院则建议，理财机构不宜为混合类产品设定绝对数值的业绩比较基准。

编辑：黄梅

审核：陈思扬

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